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Datenbasierte Aktienbewertung

Bank of the Philippine Islands (BPHLY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 10.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Bank of the Philippine Islands $37,11, Kurs $30,83, Potenzial +20,4 %, Qualität 52 von 100. Einstufung: unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US · ADR · Sitz Philippinen · ISIN US0644281059

BO Bank of the Philippine Islands Logo Viele Daten 07.11.2026

Bank of the Philippine Islands

BPHLY · US
Unterbewertet, aber Abwärtstrend

Die Aktie kostet 17 % weniger, als unsere Rechnung für fair hält.

Fair Value $37,11 · Unterbewertet
Gesundes Wachstum (Umsatz J/J +59,5 %/J in PHP)
Hochprofitabel · 36,4 % Nettomarge (TTM)
15,8 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (12/14)
Großer Wettbewerbsvorteil 67/100
Viele Daten
Kostet nur das 7,2-Fache des Jahresgewinns.
Qualität 52/100
Pessimistische Presse

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Fintech-Rivalen untergraben Einlagen und Kredite im Privatkundengeschäft
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$48,12 $15,37 Fair Value $37,11 11.2015 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $15,37 – $48,12 · Fair‑Value‑Band $28,47 – $56,71 · der Kurs von $30,83 notiert unter dem Fair Value von $37,11. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.

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Unternehmensprofil

Die Bank of the Philippine Islands bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden auf den Philippinen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer Banking, Corporate Banking und Investment Banking tätig.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Segment Consumer Banking bietet Einlagen an; und Verbraucherkredite wie Hypotheken, Autokredite und Kreditkartenfinanzierungen sowie Überweisungsdienste für Privat- und Privatkunden.

Das Segment Corporate Banking bietet Einlagen, Kreditfazilitäten, Handel, Cash Management und internetbasierte Banking-Plattformen für Firmen- und institutionelle Kunden.

Das Segment Investment Banking bietet Unternehmensfinanzierung, Wertpapiervertrieb, Vermögensverwaltung, Treuhand- und Treuhanddienstleistungen sowie Eigenhandels- und Anlagedienstleistungen.

Das Unternehmen bietet außerdem Finanzierungs-, Wertpapierhändler-, Investmentfondsvertriebs-, Grundbesitz-, Geschäftssysteme-, Vermögensverwaltungs-, Devisen-, Immobilien-, Wertpapierhändler-, Überweisungs-, Vorsorge- und Nichtlebensversicherungsdienstleistungen sowie Ein- und Auszahlungsdienstleistungen an. Das Unternehmen bedient seine Kunden über alternative elektronische Bankkanäle wie Telefon, Mobiltelefon und Internet sowie über Filialen, Geldautomaten und Bargeldannahmeautomaten.

Die Bank of the Philippine Islands wurde 1851 gegründet und hat ihren Sitz in Makati City auf den Philippinen.

Aktienanalyse

Bank of the Philippine Islands (BPHLY) notiert aktuell bei $30,83, während unser modellbasierter Fair Value bei $37,11 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $45,22 je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $30,83.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $17,97, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of the Philippine Islands ADR entwickelte sich von PHP 112 Mrd. (FY2021) auf PHP 271 Mrd. (FY2025), rund +24,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei PHP 68,1 Mrd. (+30,0 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $8,3 Mrd. Mittel · KGV 7,2 · KUV 1,81 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $4,27 · Nettomarge 25,1 % · Eigenkapitalrendite 14,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,1 % (Schnitt aus 5 Jahren) · Operative Marge 44,5 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 67 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $28,47 bis $56,71, der Kurs von $30,83 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 25 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −30 % Fair-Value-Potenzial, BPHLY ist mit 20 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $37,11
Spanne $28,47 bis $56,71
Kurs $30,83 · Potenzial +20,4 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $28,38 $36,99 $56,63 74
DDM mehrstufig $13,60 $24,32 $30,92 66
Gordon-Wachstumsmodell $13,60 $29,66 $49,81 65
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $13,60 $29,66 $49,81 65
DDM mehrstufig $13,60 $24,32 $30,92 66
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $39,66 $52,88 $66,10 63
KBV-Multiple $28,17 $37,56 $46,95 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $13,41 $17,97 $26,83 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $28,38 $36,99 $56,63 74

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 52/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 39
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 42
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 85
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 15
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 55
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 50
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 34
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 20
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 63
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in PHP ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in PHP: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+23,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+23,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Je Aktie vor 2023geteilt durch den Abspaltungsfaktor 1,067
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.23,2 % gegen 12,4 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.21 % → 32 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

BPHLY beobachten, Alarm bei Änderung →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (19 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: BPI profitiert von soliden Margen und Eigenkapitalrenditen durch sein großes Regionalbankgeschäft, leidet aber unter begrenzter Differenzierung im kommoditisierten Sektor sowie Governance-Opazität durch staatliche Verbindungen.
Hauptrisiko: Digitale Banken und E-Wallets wie Maya Bank sowie das GCash-Ökosystem könnten mehr Privatkunden mit höher verzinsten Sparprodukten und nahtlosen Anwendungen gewinnen und so die Margen bei Einlagen sowie das Kreditvolumen im Konsumentengeschäft von BPI drücken.
Gutes Szenario: BPI könnte seine Vermögensverwaltungsplattformen enger mit Fintech-Partnern verknüpfen und eigene digitale Angebote ausbauen, um Kunden zu halten, während es KI intern nutzt, um Kosten zu senken und den Service zu verbessern.
Schlechtes Szenario: Sollten digitale Wettbewerber mit kostengünstigeren Modellen und höheren Renditen weiter wachsen, könnte BPI erhebliche Anteile bei Privatkundeneinlagen und Krediten verlieren und die Margen in den Kernsegmenten des Privatkundengeschäfts langfristig drücken.
Der Vermögensverwaltungsbereich von BPI hat die verwalteten Vermögenswerte über zwei Billionen Pesos hinauswachsen lassen, wobei Offshore-Investitionen jetzt fünfzehn bis zwanzig Prozent ausmachen und Zuflüsse in globale festverzinsliche Produkte fließen. Digitale Plattformen erreichen die meisten seiner Retail-Kunden in diesem Segment. Unsere Modelle sehen die Aktie als unterbewertet an. Wird die Hinwendung zu diversifiziertem Wealth und internationaler Exposure die Gesamtstabilität stärken oder die traditionellen Bankmargen durch höhere Zinsen mehr belasten?
Mitdiskutieren →

Bank of the Philippine Islands ADR mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 997 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 11/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 52 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial +20,4 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 14,2 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,9 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 36,4 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 44,5 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 3,8 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 15,8 % · Top 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 7,2× · Günstigste 25 %
KBV 1,11× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 2,88× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 7,1× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 4,0× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)61 · Sektor 9
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)19 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)57 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,63 ¥7,59 +35 % vs. BPHLY
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. BPHLY
BNP Paribas SA BNP 95,66 € 107,43 € +12 % vs. BPHLY
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,39 € 4,91 € −23 % vs. BPHLY
UniCredit S.p.A UCG 83,55 € 58,08 € −30 % vs. BPHLY
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 28,60 SGD 18,20 −36 % vs. BPHLY
Mizuho Financial Group MFG $9,93 $5,89 −41 % vs. BPHLY
DBS Group D05 SGD 70,37 SGD 40,39 −43 % vs. BPHLY
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. BPHLY
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. BPHLY

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Bank of the Philippine Islands ADR: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank of the Philippine Islands ADR Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BPHLY

Häufige Fragen

Ist Bank of the Philippine Islands (BPHLY) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $37,11 gegenüber einem Kurs von $30,83, rund +20 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von BPHLY?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank of the Philippine Islands liegt bei $37,11 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $30,83.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BPHLY?
Bank of the Philippine Islands hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $37,11 (Stand 07.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $28,47 bis $56,71. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank of the Philippine Islands ADR Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $37,11, gegenüber einem Kurs von $30,83 rund +20 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von $28,47 bis $56,71. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Bank of the Philippine Islands weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund PHP 183 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank of the Philippine Islands liegt er bei $37,11 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $30,83. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Bank of the Philippine Islands ADR Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert BPHLY unter dem berechneten Fair Value: Kurs $30,83, Fair Value $37,11, rund +20 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BPHLY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($30,83), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($37,11). Bei Bank of the Philippine Islands liegen zwischen beiden $6,28 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank of the Philippine Islands ADR wert?
An der Börse wird Bank of the Philippine Islands mit rund $8,3 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $30,83; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $37,11 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BPHLY?
Unsere Modelle spannen für Bank of the Philippine Islands eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $28,47, mittleres $37,11, optimistisches $56,71 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $30,83). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BPHLY?
Bank of the Philippine Islands hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 7,2 (Stand 07.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $37,11 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,1, KUV 2,9, EV/EBITDA 4,0.
Wie solide ist die Bilanz von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank of the Philippine Islands (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite 14,2 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 52/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BPHLY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank of the Philippine Islands notiert bei $30,83, rund 25 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $40,95 und 12 % über dem Tief von $27,43 (Stand 10.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $37,11.
Welche Aktien sind mit Bank of the Philippine Islands ADR vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank of the Philippine Islands ADR Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $30,83, berechneter Fair Value $37,11 (+20 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BPHLY berechnet?
Wir rechnen Bank of the Philippine Islands mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $37,11 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank of the Philippine Islands liegt aktuell 17 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Der Schlusskurs vom 10.11.2026 liegt bei $30,83. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $37,11, das sind rund +20 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank of the Philippine Islands ADR jetzt besonders achten?
Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Eine recht weite Modellspanne ($28,47 bis $56,71) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank of the Philippine Islands lag 2014 bis 2025 bei +11,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +9,6 %, EBIT-Marge +2,1 %, Steuersatz −0,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Bank of the Philippine Islands

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Die Marktkapitalisierung von Bank of the Philippine Islands beträgt $8,3 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank of the Philippine Islands liegt bei 1,81 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of the Philippine Islands beträgt $4,27 (Kurs ÷ EPS = KGV 7,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Die Nettomarge von Bank of the Philippine Islands liegt bei 25,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank of the Philippine Islands liegt bei 14,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank of the Philippine Islands bei 2,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Die operative Marge von Bank of the Philippine Islands liegt bei 44,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Der Umsatz von Bank of the Philippine Islands wächst um +3,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +25,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of the Philippine Islands wächst um −2,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Der freie Cashflow von Bank of the Philippine Islands beträgt PHP 73,9 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank of the Philippine Islands (BPHLY)?
Die Nettoverschuldung von Bank of the Philippine Islands beträgt PHP 77,2 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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