Bank of the Philippine Islands, (BPHLY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $9.3B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 68% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($40.63). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (55/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $15.37 – $48.12 · Fair‑Value‑Band $40.63 – $67.72 · der Kurs von $32.26 notiert unter dem Fair Value von $54.17. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Bank of the Philippine Islands, (BPHLY) notiert aktuell bei $32.26, während unser modellbasierter Fair Value bei $54.17 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 67.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of the Philippine Islands, einen Umsatz von $181B bei einer Nettomarge von 36.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $77.2B. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $40.63 (Bear Case) bis $67.72 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $32.26 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 29% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BPHLY ist mit 68% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($2,518) gegenüber Substanzwert ($1,205). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of the Philippine Islands bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden auf den Philippinen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer Banking, Corporate Banking und Investment Banking tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of the Philippine Islands bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden auf den Philippinen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer Banking, Corporate Banking und Investment Banking tätig. Das Segment Consumer Banking bietet Einlagen an; und Verbraucherkredite wie Hypotheken, Autokredite und Kreditkartenfinanzierungen sowie Überweisungsdienste für Privat- und Privatkunden. Das Segment Corporate Banking bietet Einlagen, Kreditfazilitäten, Handel, Cash Management und internetbasierte Banking-Plattformen für Firmen- und institutionelle Kunden. Das Segment Investment Banking bietet Unternehmensfinanzierung, Wertpapiervertrieb, Vermögensverwaltung, Treuhand- und Treuhanddienstleistungen sowie Eigenhandels- und Anlagedienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Finanzierungs-, Wertpapierhändler-, Investmentfondsvertriebs-, Grundbesitz-, Geschäftssysteme-, Vermögensverwaltungs-, Devisen-, Immobilien-, Wertpapierhändler-, Überweisungs-, Vorsorge- und Nichtlebensversicherungsdienstleistungen sowie Ein- und Auszahlungsdienstleistungen an. Das Unternehmen bedient seine Kunden über alternative elektronische Bankkanäle wie Telefon, Mobiltelefon und Internet sowie über Filialen, Geldautomaten und Bargeldannahmeautomaten. Die Bank of the Philippine Islands wurde 1851 gegründet und hat ihren Sitz in Makati City auf den Philippinen.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of the Philippine Islands, entwickelte sich von $112B (FY2021) auf $271B (FY2025), rund +24.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $68.1B (+30.0%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.