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Datenbasierte Aktienbewertung

Banca Sistema S.p.A (BST) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 24.09.2026: Fair Value von Banca Sistema S.p.A 3,16 €, Kurs 1,59 €, Potenzial +98,7 %, Qualität 39 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · IT · ISIN IT0003173629

BS Einige Daten 23.09.2026

Banca Sistema S.p.A

BST · MI

Günstig, FallenrisikoDie Aktie wirkt deutlich unterbewertet, doch niedrige Qualität erhöht das Risiko einer Value-Falle.

✓Fair Value 3,16 € · Stark unterbewertet (+99 %)
!Qualität 39/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +10,8 %/J)
✓Solide profitabel · 13,0 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · negativer freier Cashflow
!Gemischt vs. Peers (5/12)
!Schmaler Burggraben 30/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Vergangenheit: 27 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

2,06 € 1,03 € Fair Value 3,16 € 07.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,03 € – 2,06 € · Fair‑Value‑Band 2,37 € – 3,95 € · der Kurs von 1,59 € notiert unter dem Fair Value von 3,16 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

Banca Sistema S.p.A. bietet verschiedene Geschäfts- und Privatkundenbankprodukte und -dienstleistungen in Italien an. Das Unternehmen bietet Factoring-Dienstleistungen an, die Non-Recourse- und Recourse-Factoring, Mehrwertsteuerforderungen, Fälligkeits-Factoring, Forderungszertifizierungen und Kreditmanagementprodukte umfassen. und Online-Factoring-Dienste.

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Banca Sistema S.p.A. bietet verschiedene Geschäfts- und Privatkundenbankprodukte und -dienstleistungen in Italien an. Das Unternehmen bietet Factoring-Dienstleistungen an, die Non-Recourse- und Recourse-Factoring, Mehrwertsteuerforderungen, Fälligkeits-Factoring, Forderungszertifizierungen und Kreditmanagementprodukte umfassen. und Online-Factoring-Dienste. Die Banklösungen umfassen Giro- und Wertpapierkonten, Termineinlagen sowie gehalts- und rentenbesicherte Kredite. Darüber hinaus bietet es besicherte Kredite an; und Auktionshausdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 2011 gegründet und hat seinen Sitz in Mailand, Italien. Seit dem 13. März 2026 fungiert Banca Sistema S.p.A. als Tochtergesellschaft von Banca CF+ S.p.A.

Aktienanalyse

Banca Sistema S.p.A (BST) notiert aktuell bei 1,59 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,16 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49,7 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 4,69 € je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1,59 €.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 2,79 €, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 2,37 € (Bear) bis 3,95 € (Bull), der Kurs von 1,59 € liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Banca Sistema S.p.A entwickelte sich von 108 Mio. € (FY2021) auf 174 Mio. € (FY2025), rund +12,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 29,0 Mio. € (+5,7 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 128 Mio. € · KGV 6,9 · KUV 1,15 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,2300 € · Dividendenrendite 3,8 % · Nettomarge 16,7 % · Eigenkapitalrendite 6,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,5 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 37 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, BST ist mit 99 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 2,37 € Fair Value 3,16 € Bull 3,95 €
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,1682 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 3,17 € 3,30 € 3,40 € 76
KGV-Multiple 3,52 € 4,69 € 5,87 € 63
KBV-Multiple 4,38 € 5,83 € 7,29 € 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 3,52 € 4,69 € 5,87 € 63
KBV-Multiple 4,38 € 5,83 € 7,29 € 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 2,08 € 2,79 € 4,17 € 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 3,17 € 3,30 € 3,40 € 76

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Benachrichtige mich, wenn BST den Fair Value erreicht

Leg BST auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 39/100

Davon Geschäftsqualität 35 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 49

Profitabilität 28
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 52
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 6
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 8
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 78
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 80
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 38
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 32
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 81
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 56/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+39,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +10,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+6,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+2,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,8 %
Gewinnspanne 2014 bis 2019 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.49 % → 43 %

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Banca Sistema S.p.A mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/12 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 40 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial +98 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 7 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 13 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) −28 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum −61 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 3,8 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 2,58× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 6,9× · Günstigste 25 %
KBV 0,44× · Günstigste 25 %
KUV (TTM) 1,00× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)100 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)27 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)77 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,69 SGD 40,48 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,25 HK$ 62,30 HK$ +22 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,73 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 737,25 ₹ 406,85 ₹ −45 %
BNP Paribas SA BNP 101,30 € 105,99 € +5 %
UniCredit S.p.A UCG 83,28 € 77,62 € −7 %
Mizuho Financial Group MFG 10,87 $ 6,75 $ −38 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 227,96 $ 159,52 $ −30 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

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Banca Sistema S.p.A · Fair Value
3,16 € +50%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banca Sistema S.p.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BST

Häufige Fragen

Ist Banca Sistema S.p.A (BST) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,16 € gegenüber einem Kurs von 1,59 €, rund +99 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von BST?
Unser modellbasierter Fair Value für Banca Sistema S.p.A liegt bei 3,16 € (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 1,59 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BST?
Banca Sistema S.p.A hat einen Qualitäts-Score von 39/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banca Sistema S.p.A (BST)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 3,16 € (Stand 23.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 2,37 €, optimistisches Szenario 3,95 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banca Sistema S.p.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 3,16 €, gegenüber einem Kurs von 1,59 € rund +99 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 2,37 €, optimistisches Szenario 3,95 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Banca Sistema S.p.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 146 Mio. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Banca Sistema S.p.A eine Dividende?
Banca Sistema S.p.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,84 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banca Sistema S.p.A liegt er bei 3,16 € je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 1,59 €. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banca Sistema S.p.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert BST unter dem berechneten Fair Value: Kurs 1,59 €, Fair Value 3,16 €, rund +99 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BST?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (1,59 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (3,16 €). Bei Banca Sistema S.p.A liegen zwischen beiden 1,57 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banca Sistema S.p.A wert?
An der Börse wird Banca Sistema S.p.A mit rund 128 Mio. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 1,59 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 3,16 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BST?
Unsere Modelle spannen für Banca Sistema S.p.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 2,37 €, mittleres 3,16 €, optimistisches 3,95 € je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 1,59 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BST?
Banca Sistema S.p.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 6,9 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 3,16 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,4, KUV 1,0.
Wie solide ist die Bilanz von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banca Sistema S.p.A (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 6,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 2,58. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 39/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BST vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banca Sistema S.p.A notiert bei 1,59 €, rund 12 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 1,81 € und 6 % über dem Tief von 1,50 € (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 3,16 €.
Welche Aktien sind mit Banca Sistema S.p.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banca Sistema S.p.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 1,59 €, berechneter Fair Value 3,16 € (+99 %), Qualitäts-Score 39/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BST berechnet?
Wir rechnen Banca Sistema S.p.A mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 3,16 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,2 % über seinem aggregierten Fair Value. Banca Sistema S.p.A liegt aktuell 99 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 1,59 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 3,16 €, das sind rund +99 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banca Sistema S.p.A jetzt besonders achten?
Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen. Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (2,37 €). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Banca Sistema S.p.A

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Die Marktkapitalisierung von Banca Sistema S.p.A beträgt 128 Mio. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banca Sistema S.p.A liegt bei 1,15 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Der Gewinn je Aktie von Banca Sistema S.p.A beträgt 0,2300 € (Kurs ÷ EPS = KGV 6,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Die Dividendenrendite von Banca Sistema S.p.A liegt bei 3,8 % (Ausschüttung 26,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Die Nettomarge von Banca Sistema S.p.A liegt bei 16,7 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banca Sistema S.p.A liegt bei 6,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banca Sistema S.p.A bei 1,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Die operative Marge von Banca Sistema S.p.A liegt bei −28,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Der Umsatz von Banca Sistema S.p.A wächst um −60,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +16,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Der Gewinn je Aktie von Banca Sistema S.p.A wächst um +64,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Der freie Cashflow von Banca Sistema S.p.A beträgt −5,7 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banca Sistema S.p.A (BST)?
Die Nettoverschuldung von Banca Sistema S.p.A beträgt 154 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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