First Busey Corporation (BUSE) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.5B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 43% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($22.09). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (35/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $14.94 – $31.58 · Fair‑Value‑Band $13.25 – $22.09 · der Kurs von $30.98 notiert über dem Fair Value von $17.67. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

First Busey Corporation (BUSE) notiert aktuell bei $30.98, während unser modellbasierter Fair Value bei $17.67 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 43.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte First Busey Corporation einen Umsatz von $781M bei einer Nettomarge von 27.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 143.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $309M. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $13.25 (Bear Case) bis $22.09 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $30.98 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 48% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BUSE ist mit -43% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($23.08) gegenüber Dividendendiskontierung ($16.27). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

First Busey Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Busey Bank, die sich mit der Bereitstellung von Privat- und Geschäftsbankprodukten und -dienstleistungen für Privat-, Firmen-, institutionelle und staatliche Kunden in den Vereinigten Staaten beschäftigt. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Banking, Wealth Management und FirsTech.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

First Busey Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Busey Bank, die sich mit der Bereitstellung von Privat- und Geschäftsbankprodukten und -dienstleistungen für Privat-, Firmen-, institutionelle und staatliche Kunden in den Vereinigten Staaten beschäftigt. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Banking, Wealth Management und FirsTech. Es bietet Sicht- und Spareinlagen, Geldtransfers, Tresordienste, individuelle Altersvorsorgekonten und andere Treuhanddienste, Geldautomaten und technologiebasierte Netzwerke sowie verschiedene Kreditprodukte, darunter Wohnimmobilien, Home-Equity-Kreditlinien und Verbraucherkredite für Privatkunden; und Gewerbe-, Gewerbeimmobilien-, Immobilienbau- und Agrarkredite sowie Cash-Management-Dienstleistungen für Firmenkunden. Das Unternehmen bietet außerdem Vermögensverwaltungs-, Investment-, Makler-, Treuhand-, philanthropische Beratungs-, Steuervorbereitungs- und landwirtschaftliche Managementdienstleistungen an. Treuhand- und Nachlassberatung sowie Finanzplanung; Nachfolgeplanung und Mitarbeiterpensionsplan; und Anlagestrategieberatungsdienste für Einzelpersonen, Unternehmen und Stiftungen. Darüber hinaus bietet seine Zahlungstechnologielösung die textbasierte Bezahlung mobiler Rechnungen; interaktive Sprachantwort; Konzentration elektronischer Zahlungen, bereitgestellt an Netzwerke automatisierter Clearingstellen, Geldverwaltungs- und Kreditkartennetzwerke; Abwicklung von Bezahlvorgängen für Kunden bei Zahlstellen im Einzelhandel; Kundendienstzahlungen per Telefon; Lastschriftdienste; Empfehlungslösungen für Händlerdienste; Schließfach-Überweisungsverarbeitung für Kunden, um Zahlungen per Post zu tätigen; und Tools für Abrechnung, Abstimmung, Rechnungserinnerungen und Treasury-Dienste.Das Unternehmen wurde 1868 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Leawood, Kansas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von First Busey Corporation entwickelte sich von $432M (FY2021) auf $1.0B (FY2025), rund +24.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $135M (+2.3%/Jahr seit FY2021).

BUSE ist 43% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• First Busey (BUSE) Q2 Earnings Top Estimates Yahoo Finance · 28.07.2026
• First Busey (BUSE) Q2 Earnings: Taking a Look at Key Metrics Versus Estimates Yahoo Finance · 28.07.2026
• First Busey (NASDAQ:BUSE) Reports Sales Below Analyst Estimates In Q2 CY2026 Earnings Yahoo Finance · 28.07.2026
• First Busey Corporation Announces 2026 Second Quarter Earnings Yahoo Finance · 28.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.