Camden National Corporation (CAC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $871M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 26% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($53.21). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $24.03 – $59.77 · Fair‑Value‑Band $31.93 – $53.21 · der Kurs von $57.79 notiert über dem Fair Value von $42.57. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Camden National Corporation (CAC) notiert aktuell bei $57.79, während unser modellbasierter Fair Value bei $42.57 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Camden National Corporation einen Umsatz von $247M bei einer Nettomarge von 32.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 26.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $547M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $31.93 (Bear Case) bis $53.21 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $57.79 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 68% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CAC ist mit -26% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($50.08) gegenüber Dividendendiskontierung ($21.53). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Camden National Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Camden National Bank, die verschiedene Geschäfts- und Verbraucherbankprodukte und -dienstleistungen für Verbraucher, institutionelle, kommunale, gemeinnützige und gewerbliche Kunden in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Camden National Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Camden National Bank, die verschiedene Geschäfts- und Verbraucherbankprodukte und -dienstleistungen für Verbraucher, institutionelle, kommunale, gemeinnützige und gewerbliche Kunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen akzeptiert Scheck-, Spar-, Zeit- und Maklereinlagen sowie Einlagen über das Registersystem für Einlagenzertifikate. Zu den Kreditprodukten gehören Kredite für nicht selbstgenutzte Gewerbeimmobilien; Darlehen für selbstgenutzte Gewerbeimmobilien; kommerzielle Kredite; Wohnimmobilienkredite, einschließlich Ein- bis Vierfamilienhäuser; sowie Verbraucher- und Eigenheimkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Makler- und Versicherungsdienstleistungen über seine Finanzangebote an, die aus College-, Altersvorsorge-, Nachlassplanungs-, Investmentfonds-, strategischen Vermögensverwaltungskonten sowie variablen und festen Renten bestehen. Darüber hinaus bietet es eine Reihe von Treuhand- und Vermögensverwaltungs-, Vermögensverwaltungs-, Anlageverwaltungs- und -beratungs-, Finanzplanungs- und Treuhanddienstleistungen an. Die Camden National Corporation wurde 1875 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Camden, Maine.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Camden National Corporation entwickelte sich von $194M (FY2021) auf $367M (FY2025), rund +17.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $65.2M (−1.4%/Jahr seit FY2021).

CAC ist 26% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Camden National Corporation Q2 2026 Earnings Call Summary Yahoo Finance · 28.07.2026
• Camden National Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 28.07.2026
• 3 Reasons CAC is Risky and 1 Stock to Buy Instead Yahoo Finance · 02.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.