The Cigna Group (CI) Fair Value & Analyse

Gesundheitswesen · US · Marktkap. $77.6B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 80% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($321.72). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne ($321.72 bis $619.27) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $175.83 – $353.95 · Fair‑Value‑Band $321.72 – $619.27 · der Kurs von $275.25 notiert unter dem Fair Value von $495.42. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

The Cigna Group (CI) notiert aktuell bei $275.25, während unser modellbasierter Fair Value bei $495.42 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 80.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 63/100 (solide Qualität), Sektor Gesundheitswesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Cigna Group einen Umsatz von $278B bei einer Nettomarge von 2.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $23.8B. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $321.72 (Bear Case) bis $619.27 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $275.25 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 17% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Gesundheitswesen notiert in unserer Abdeckung bei -15% Fair-Value-Potenzial, CI ist mit 80% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($525.11) gegenüber Dividendendiskontierung ($98.04). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Cigna-Gruppe bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Versicherungen und damit verbundene Produkte und Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Evernorth Health Services und Cigna Healthcare.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Cigna-Gruppe bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Versicherungen und damit verbundene Produkte und Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Evernorth Health Services und Cigna Healthcare. Das Segment Evernorth Health Services umfasst Pharmacy Benefit Services und Specialty and Care Services und bietet Apothekenleistungsmanagement, Beurteilung von Arzneimittelansprüchen, Verwaltung des Netzwerks von Einzelhandelsapotheken, Beratung zur Leistungsgestaltung, Überprüfung der Arzneimittelverwendung, Verwaltung von Arzneimittelrezepturen, Apothekenleistungen, Hausapotheke, Spezialapotheke, Vertrieb von Spezialpharmazeutika und klinische Programme für die Gesundheit des gesamten Menschen. Das Segment Cigna Healthcare umfasst U.S. Healthcare und International Health und bietet umfassende medizinische und koordinierte Lösungen wie Krankenversicherungspläne für Arbeitgeber, Einzel- und Familienpläne, Verhaltensgesundheit, Verbrauchergesundheitsengagement, Zahnmedizin, Apothekenmanagement, Stop-Loss-Versicherungen, globale Gesundheitsfürsorge und lokale Gesundheitsfürsorgelösungen sowie Gesundheitsleistungen für mobile Einzelpersonen und Mitarbeiter multinationaler Organisationen. Das Unternehmen bietet auch andere Geschäftsbereiche an, darunter firmeneigene Lebensversicherungen, Rückversicherungen sowie bestimmte Run-off- und nicht-strategische Geschäfte. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte und Dienstleistungen über Makler und Berater; direkt an Arbeitgeber, Gewerkschaften und andere Gruppen oder Einzelpersonen; sowie private und öffentliche Börsen. Das Unternehmen war früher als Cigna Corporation bekannt und änderte im Februar 2023 seinen Namen in The Cigna Group. Das Unternehmen wurde 1792 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bloomfield, Connecticut.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The Cigna Group entwickelte sich von $174B (FY2021) auf $275B (FY2025), rund +12.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $6.0B (+2.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Healthcare Plans · 15 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Healthcare Plans-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.