Oscar Health, Inc (OSCR) Fair Value & Analyse

Gesundheitswesen · US · Marktkap. $8.8B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 109% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($37.49). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide Qualität (49/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne ($37.49 bis $90.60) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $2.15 – $32.18 · Fair‑Value‑Band $37.49 – $90.60 · der Kurs von $27.90 notiert unter dem Fair Value von $58.20. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

Oscar Health, Inc (OSCR) notiert aktuell bei $27.90, während unser modellbasierter Fair Value bei $58.20 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 108.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Gesundheitswesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Oscar Health, Inc einen Umsatz von $13.3B bei einer Nettomarge von -0.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 52.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -2.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $2.3B aus. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $37.49 (Bear Case) bis $90.60 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $27.90 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 161% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Gesundheitswesen notiert in unserer Abdeckung bei -15% Fair-Value-Potenzial, OSCR ist mit 109% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($99.48) gegenüber Substanzwert ($2.46). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Oscar Health, Inc. ist als Gesundheitstechnologieunternehmen in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen bietet Krankenversicherungspläne für Einzelpersonen, Familien, Mitarbeiter und kleine Gruppen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Oscar Health, Inc. ist als Gesundheitstechnologieunternehmen in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen bietet Krankenversicherungspläne für Einzelpersonen, Familien, Mitarbeiter und kleine Gruppen an. Es bietet auch eine +Oscar-Plattform, die andere im gesamten Gesundheitssystem unterstützt; Campaign Builder-Plattform, eine Engagement- und Empfehlungsplattform für Anbieter und Kostenträger; und Rückversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Maklerdienste und eine Registrierungsplattform für Makler und Verbraucher zum Einkaufen, Kaufen und Registrieren von medizinischen und ergänzenden Gesundheitsprodukten. Das Unternehmen hieß früher Mulberry Health Inc. und änderte im Januar 2021 seinen Namen in Oscar Health, Inc.. Oscar Health, Inc. wurde 2012 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Oscar Health, Inc entwickelte sich von $1.9B (FY2021) auf $11.7B (FY2025), rund +57.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$443M.

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Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Oscar Health, Inc. (OSCR) Reports Next Week: Wall Street Expects Earnings Growth Yahoo Finance · 30.07.2026
• Why Oscar Health, Inc. (OSCR) Dipped More Than Broader Market Today Yahoo Finance · 29.07.2026
• Oscar Health, Inc. (OSCR) Recently Broke Out Above the 20-Day Moving Average Yahoo Finance · 29.07.2026

Vergleichsgruppe

Healthcare Plans · 15 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Healthcare Plans-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.