CIB Marine Bancshares, Inc (CIBH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $53.9M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 80% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($10.63). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (37/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $14.25 – $43.75 · Fair‑Value‑Band $6.38 – $10.63 · der Kurs von $41.97 notiert über dem Fair Value von $8.50. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

CIB Marine Bancshares, Inc (CIBH) notiert aktuell bei $41.97, während unser modellbasierter Fair Value bei $8.50 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 79.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CIB Marine Bancshares, Inc einen Umsatz von $27.3M bei einer Nettomarge von 6.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $134M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $6.38 (Bear Case) bis $10.63 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $41.97 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 31% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CIBH ist mit -80% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($42.35) gegenüber Multiplikatoren ($8.50). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

CIB Marine Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der CIBM Bank, die Privat- und Geschäftskunden in Illinois, Indiana und Wisconsin kommerzielle Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Festgeldkonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

CIB Marine Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der CIBM Bank, die Privat- und Geschäftskunden in Illinois, Indiana und Wisconsin kommerzielle Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Festgeldkonten an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Reihe von Kreditprodukten an, darunter gewerbliche Kredite, Gewerbeimmobilien, Gewerbe- und Wohnbaukredite, staatlich garantierte Kredite, Wohnimmobilien für Ein- bis Vierfamilienhäuser, Eigenheimkredite und Verbraucherkredite sowie Gewerbe- und Standby-Akkreditive. Darüber hinaus erbringt die Gesellschaft Treuhanddienstleistungen; Bargeldmanagement; Rückkaufvereinbarungen; und andere Bankdienstleistungen. Darüber hinaus investiert es in Wertpapiere. Das Unternehmen war früher als Central Illinois Bancorp, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im August 1999 in CIB Marine Bancshares, Inc.. CIB Marine Bancshares, Inc. wurde 1985 gegründet und hat seinen Sitz in Brookfield, Wisconsin.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2019 – FY2023 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CIB Marine Bancshares, Inc entwickelte sich von $29.5M (FY2019) auf $30.4M (FY2023), rund +0.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2023 bei $880K (−19.0%/Jahr seit FY2019).

CIBH ist 80% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.