Catalyst Bancorp, Inc (CLST) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $66.6M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 62% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 70/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($8.23). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

58‑Monats‑Spanne $9.33 – $17.34 · Fair‑Value‑Band $4.94 – $8.23 · der Kurs von $17.34 notiert über dem Fair Value von $6.58. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Catalyst Bancorp, Inc (CLST) notiert aktuell bei $17.34, während unser modellbasierter Fair Value bei $6.58 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 62.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 70/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Catalyst Bancorp, Inc einen Umsatz von $11.4M bei einer Nettomarge von 17.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $10.5M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $4.94 (Bear Case) bis $8.23 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $17.34 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 43% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CLST ist mit -62% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($13.51) gegenüber Dividendendiskontierung ($0.0400). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Catalyst Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Catalyst Bank, die Privatpersonen und Unternehmen in Louisiana verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter Sicht- und NOW-Konten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Catalyst Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Catalyst Bank, die Privatpersonen und Unternehmen in Louisiana verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter Sicht- und NOW-Konten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Einlagenzertifikate. Es bietet Ersthypothekendarlehen für Einfamilienhäuser, Hypothekendarlehen für Gewerbeimmobilien, Hypothekendarlehen für Mehrfamilienhäuser, Gewerbe- und Industriedarlehen, Bau- und Grundstücksdarlehen, Verbraucherdarlehen und andere Darlehen. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in verschiedene Arten von Wertpapieren, wie z. B. hypothekenbesicherte Wertpapiere, US-Staatsanleihen, Wertpapiere verschiedener Bundesbehörden sowie von Landes- und Kommunalverwaltungen, Einlagenzertifikate bei staatlich versicherten Banken und Sparkassen sowie Bundesfonds. Catalyst Bancorp, Inc. wurde 1922 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Opelousas, Louisiana.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Catalyst Bancorp, Inc entwickelte sich von $10.1M (FY2021) auf $15.3M (FY2025), rund +11.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.1M (+1.7%/Jahr seit FY2021).

CLST ist 62% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.