Canandaigua National Corporation (CNND) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $394M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 92% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($314.13). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $82.35 – $241.68 · Fair‑Value‑Band $314.13 – $523.55 · der Kurs von $218.00 notiert unter dem Fair Value von $418.84. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Canandaigua National Corporation (CNND) notiert aktuell bei $218.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $418.84 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 92.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Canandaigua National Corporation einen Umsatz von $211M bei einer Nettomarge von 27.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 10.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $435M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $314.13 (Bear Case) bis $523.55 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $218.00 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CNND ist mit 92% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($328.17) gegenüber Dividendendiskontierung ($122.19). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Canandaigua National Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Canandaigua National Bank & Trust Company und die Canandaigua National Trust Company of Florida, die verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen anbieten. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Depotkonten sowie Versicherungsdienstleistungen sowie Debit- und Kreditkarten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Canandaigua National Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Canandaigua National Bank & Trust Company und die Canandaigua National Trust Company of Florida, die verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen anbieten. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Depotkonten sowie Versicherungsdienstleistungen sowie Debit- und Kreditkarten an. Darüber hinaus werden gewerbliche und industrielle Kredite wie befristete Kredite und Kreditlinien bereitgestellt, darunter Kredite an Unternehmen für Betriebskapital, einschließlich Lagerbeständen und Forderungen; Geschäftserweiterung, bestehend aus dem Erwerb von Immobilien, Erweiterungen und Verbesserungen; und Ausrüstungskauf. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche Immobilienkredite an; Gewerbehypotheken, zu denen Wohnungen, Gewerbebauten, Wohnungsunternehmen, Gesundheitseinrichtungen und andere nicht vom Eigentümer genutzte Einrichtungen gehören; Wohnimmobilienkredite für ein bis vier Familien für den Bau, den Kauf oder die Refinanzierung einer Hypothek; Home-Equity-Kreditlinien und Zweithypothekendarlehen; indirekte Kredite; und andere Verbraucherkredite, einschließlich Automobil-, Wohnmobil-, Boots-, Flugzeug-, Heimwerker- und Privatkredite. Darüber hinaus bietet es Anlageverwaltungs-, Treuhand- und Versicherungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management-Dienstleistungen an; Überweisungen; und Online-, Mobil- und Textbanking sowie Rechnungszahlungs-, Depot-, Gehaltsabrechnungs-, Arbeitsplatz-Banking- und Geldautomatendienste. Es betreut Einzelpersonen, Unternehmen und Kommunen im Ontario County und Monroe County im Bundesstaat New York. Das Unternehmen wurde 1887 gegründet und hat seinen Sitz in Canandaigua, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Canandaigua National Corporation entwickelte sich von $195M (FY2021) auf $327M (FY2025), rund +13.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $58.6M (+7.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.