Columbia Banking System, Inc (COLB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $9.4B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 33% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($26.25). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (37/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $15.13 – $33.61 · Fair‑Value‑Band $15.75 – $26.25 · der Kurs von $31.24 notiert über dem Fair Value von $21.00. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Columbia Banking System, Inc (COLB) notiert aktuell bei $31.24, während unser modellbasierter Fair Value bei $21.00 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 32.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Columbia Banking System, Inc einen Umsatz von $2.3B bei einer Nettomarge von 28.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 39.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $3.5B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $15.75 (Bear Case) bis $26.25 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $31.24 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 50% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, COLB ist mit -33% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($24.70) gegenüber Dividendendiskontierung ($17.50). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Columbia Banking System, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Columbia Bank, die Bank-, Private-Banking-, Hypotheken- und andere Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Columbia Banking System, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Columbia Bank, die Bank-, Private-Banking-, Hypotheken- und andere Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Geschäfts-, unverzinsliche Giro-, verzinsliche Giro- und Sparprodukte, Geldmarkt, versicherte Cash-Sweep- und andere Investment-Sweep-Lösungen sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche Kreditprodukte wie gewerbliche Kreditlinien und befristete Darlehen, Debitoren- und Lagerfinanzierungen, internationale Handelsfinanzierungen, Gewerbeimmobiliendarlehen, Mehrfamiliendarlehen, Ausrüstungsdarlehen, gewerbliche Ausrüstungsleasingverträge, Immobilienbaudarlehen, dauerhafte Finanzierungen, die Finanzierung von Verwaltungsprogrammen für Kleinunternehmen und Kapitalmarktdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung an, die Finanzplanung, Investitionen, Treuhand-, Versicherungs- und Private-Banking-Lösungen umfasst, sowie Treasury-Management, das digitale und mobile Banking-Lösungen, ACH, Überweisungen, positive Bezahlung, Ferneinlagenerfassung, integrierte Zahlungen, integrierte Forderungen, Schließfach, Bargeldtresor, Echtzeitzahlungen, Firmenkarten, Devisen, Handels- und Lieferkettenfinanzierung, internationale Bankprodukte und Händlerdienstleistungen umfasst. Darüber hinaus bietet sie Wohnimmobilienkredite und Verbraucherkredite an. Das Unternehmen bedient Unternehmens-, institutionelle, kleine Unternehmen und Privatkunden in den Vereinigten Staaten. Columbia Banking System, Inc. wurde 1953 gegründet und hat seinen Sitz in Tacoma, Washington.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Columbia Banking System, Inc entwickelte sich von $1.3B (FY2021) auf $3.2B (FY2025), rund +25.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $550M (+7.0%/Jahr seit FY2021).

COLB ist 33% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.