Corpay, Inc (CPAY) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $23.1B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 47% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($159.59 bis $509.48). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $164.00 – $398.28 · Fair‑Value‑Band $159.59 – $509.48 · der Kurs von $398.28 notiert über dem Fair Value von $212.78. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Corpay, Inc (CPAY) notiert aktuell bei $398.28, während unser modellbasierter Fair Value bei $212.78 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.6% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 64/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Corpay, Inc einen Umsatz von $4.8B bei einer Nettomarge von 24.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 25.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 32.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.1B. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $159.59 (Bear Case) bis $509.48 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $398.28 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -53% Fair-Value-Potenzial, CPAY ist mit -47% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($439.20) gegenüber Substanzwert ($39.81). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Corpay, Inc. ist ein Zahlungsunternehmen, das Unternehmen und Verbrauchern dabei hilft, ihre Ausgaben zu verwalten und zu bezahlen. Das Unternehmen ist in den Segmenten Unternehmenszahlungen, Fahrzeugzahlungen, Unterkunftszahlungen und Sonstige tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Corpay, Inc. ist ein Zahlungsunternehmen, das Unternehmen und Verbrauchern dabei hilft, ihre Ausgaben zu verwalten und zu bezahlen. Das Unternehmen ist in den Segmenten Unternehmenszahlungen, Fahrzeugzahlungen, Unterkunftszahlungen und Sonstige tätig. Das Unternehmen bietet Fahrzeugzahlungslösungen für Kraftstoff, Maut und Parken, Fahrzeug-Compliance, Kfz-Versicherung und Pannenhilfe, Flottenwartung und Ferntransportdienste sowie vorausbezahlte Essens- und Transportgutscheine und -karten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Zahlungslösungen für Unternehmen an, beispielsweise grenzüberschreitende Zahlungen, Ausgabenverwaltungslösungen, AP-Modernisierung, virtuelle Karten sowie Einkaufs- und T&E-Karten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Zahlungslösungen für die Unterkunft für Mitarbeiter an, die aus beruflichen Gründen über Nacht reisen. reisende Besatzungen und gestrandete Passagiere von Fluggesellschaften und Kreuzfahrtschiffen; Lösungen für die Unterbringung von Arbeitskräften für Geschäftsreiseprogramme; Fluglogistik, Crew-Management, Versicherungen und andere Zahlungslösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geschenke und Lohnkarten an. Es bedient Geschäfts-, Händler-, Verbraucher- und Zahlungsnetzwerkkunden. Das Unternehmen war früher als FLEETCOR Technologies, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Juni 2002 in Corpay, Inc.. Corpay, Inc. wurde 1986 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Atlanta, Georgia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Corpay, Inc entwickelte sich von $2.8B (FY2021) auf $4.5B (FY2025), rund +12.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $1.1B (+6.2%/Jahr seit FY2021).

CPAY ist 47% überbewertet. Mit Microsoft Corporation vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Corpay Gears Up to Report Q2 Earnings: What's in the Offing? Yahoo Finance · 03.08.2026
• Services Stocks Q2 Earnings Roster Next Week: DAVE, DUOL, CPAY & APTV Yahoo Finance · 31.07.2026
• Is Corpay’s Agent Card Deepening Its AI Payments Moat Or Complicating Governance Controls For CPAY? Yahoo Finance · 30.07.2026
• Is Corpay (CPAY) Fully Valued As Its New AI Agent Card Enters Payments? Yahoo Finance · 30.07.2026

Vergleichsgruppe

Software - Infrastructure · 367 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.