CRBP2 Fair Value & Analyse

Finanzwesen · FR · Marktkap. €1.8B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 61% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (€43.93). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne €12.98 – €41.69 · Fair‑Value‑Band €43.93 – €73.22 · der Kurs von €36.43 notiert unter dem Fair Value von €58.57. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

CRBP2 (CRBP2) notiert aktuell bei €36.43, während unser modellbasierter Fair Value bei €58.57 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 60.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CRBP2 einen Umsatz von €721M bei einer Nettomarge von 33.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 22.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.3%. Die Nettoverschuldung beträgt €21.0B. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von €43.93 (Bear Case) bis €73.22 (Bull Case); der aktuelle Kurs von €36.43 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 74% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CRBP2 ist mit 61% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (€74.91) gegenüber Dividendendiskontierung (€9.01). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Brie Picardie Société coopérative bietet eine Reihe von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privatpersonen, Landwirte, Freiberufler, Unternehmen, Privatbanken sowie Behörden und Verbände in Frankreich.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Brie Picardie Société coopérative bietet eine Reihe von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privatpersonen, Landwirte, Freiberufler, Unternehmen, Privatbanken sowie Behörden und Verbände in Frankreich. Das Unternehmen bietet limitierte Sparangebote, Sparhefte und Terminsparen, Immobilienanlagen, Solidarisches Sparen und Soziale Anlagen, Börsen- und Finanzanlagen sowie Vorsorgelösungen an; Bankkonten und damit verbundene Dienstleistungen, Debit- und Kreditkarten, mobile Zahlungsdienste und E-Dokument-Dienste sowie Zeitschriften. Darüber hinaus werden Lebens-, Auto- und Zweirad-, Privat-, Kreditnehmer-, Haus-, Freizeit- und Alltagsversicherungsprodukte angeboten. und Hypothekendarlehen, Verbraucher- und Fahrzeugkredite sowie Arbeitskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankkonten und Zahlungsmanagement an; Fundraising-Aktivitäten; Lebens- und Schadensversicherung; Beratungstätigkeiten; Leasing und Factoring; und unterstützt und erleichtert die Energie- und Umweltwende. Das Unternehmen wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Amiens, Frankreich. Die Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Brie Picardie Société coopérative fungiert als Tochtergesellschaft der Crédit Agricole S.A.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CRBP2 entwickelte sich von €1.0B (FY2021) auf €1.8B (FY2025), rund +15.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei €242M (+2.8%/Jahr seit FY2021).

CRBP2 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.