Century Next Financial Corporation (CTUY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $121M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 54% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($81.97). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12.65 – $71.00 · Fair‑Value‑Band $81.97 – $136.62 · der Kurs von $71.00 notiert unter dem Fair Value von $109.30. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Century Next Financial Corporation (CTUY) notiert aktuell bei $71.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $109.30 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 53.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Century Next Financial Corporation einen Umsatz von $42.5M bei einer Nettomarge von 36.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.3%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 7.9. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $81.97 (Bear Case) bis $136.62 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $71.00 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CTUY ist mit 54% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($76.54) gegenüber Dividendendiskontierung ($8.30). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Century Next Financial Corporation fungiert als Holdinggesellschaft der Century Next Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Louisiana und Arkansas anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Century Next Financial Corporation fungiert als Holdinggesellschaft der Century Next Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Louisiana und Arkansas anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Geldmarktkonten an; Sichteinlagen; Privatkredite; Geschäftskredite und Geschäftskreditlinien; und Hypothekendarlehen wie Hauskauf und -bau, Refinanzierung, Home-Equity-Kreditlinie und umgekehrte Hypothek. Darüber hinaus bietet sie Wohnimmobilienkredite an; und Gewerbe-, Mehrfamilien-, landwirtschaftliche Immobilienkredite, Grundstücks- und Wohnungsbaukredite sowie Verbraucherkredite mit Überziehungskrediten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen automatisierte Clearing-House-Dienste an; Gehaltsabrechnung der Mitarbeiter; Wechsel oder Zahlungen von Verbrauchern oder Unternehmen; elektronisches Bundessteuerzahlungssystem; positive Bezahlung; Handelsdienstleistungen; Fernerfassung von Einlagen; Online- und Mobile-Banking-Dienste; Schließfächer; Geschenk- und Kreditkarten; Notardienstleistungen; amtliche Schecks; sowie Forschungs- und Versöhnungsdienste. Century Next Financial Corporation wurde 1905 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ruston, Louisiana.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Century Next Financial Corporation entwickelte sich von $25.6M (FY2021) auf $42.3M (FY2025), rund +13.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $15.5M (+34.3%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.