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Datenbasierte Aktienbewertung

Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Citizens Bancorp of Virginia Inc $37,00, Kurs $43,98, also 15,9 % unter dem Kurs, Qualität 55 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

CB Citizens Bancorp of Virginia Inc Logo Viele Daten 09.11.2026

Citizens Bancorp of Virginia Inc

CZBT · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 16 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +10,6 %/J in USD)
Hochprofitabel · 39,3 % Nettomarge (TTM)
2,7 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (12/14)
Viele Daten
Letztes Quartal zum Vorjahr: Umsatz +18 %, Gewinn +29 %.
Qualität 55/100
Großer Wettbewerbsvorteil 66/100 · dünne Datenlage
Fair Value $37,00 · Überbewertet
⚠ Wenig gehandelt
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$43,99 $12,06 Fair Value $37,00 06.2015 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12,06 – $43,99 · Fair‑Value‑Band $33,22 – $45,67 · der Kurs von $43,98 notiert über dem Fair Value von $37,00. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.

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Unternehmensprofil

Citizens Bancorp of Virginia, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Citizens Bank and Trust Company, die Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten bereitstellt.

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Das Unternehmen bietet private und geschäftliche Giro-, Spar- und Geldmarktkonten an. Einlagenzertifikate; und individuelle Rentenkonten.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Privatkreditprodukte an, darunter Auto-, Signatur-, Boots- und Privatimmobilienkredite. interne und konventionelle Festzinsfinanzierung, ländliche Entwicklung des USDA, Wohnungsbaudarlehen für Veteranenangelegenheiten sowie FHA- und FHLB-Kreditprodukte; und Home-Equity-Kreditlinien, Festhypotheken und Hypotheken mit variablem Zinssatz.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hypotheken für Gewerbeimmobilien, Baudarlehen für Gewerbeimmobilien, Betriebsmitteldarlehen für Kleinunternehmen, Kreditlinien für Kleinunternehmen, SBA-garantierte Darlehen und als Finanzinvestition gehaltene Immobiliendarlehen an; kommerzielle Immobilienprodukte; und Kreditprodukte für kleine Unternehmen.

Darüber hinaus werden Debit- und Kreditkarten angeboten.

Münzzählen; E-Statements; Notardienstleistungen; Schließfächer; Mobiles und Online-Banking; ACH-Zahlungen; Überweisungen; positive Bezahlung; Rechnung bezahlen; Handelsdienstleistungen; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, die Finanz- und Ruhestandsplanung, IRA-Rollover, betriebliche Altersvorsorgepläne, feste und variable Renten, 529 College-Sparpläne, Trusts und Nachlassplanung sowie steuerbegünstigte Investitionen umfassen.

Citizens Bancorp of Virginia, Inc. wurde 1873 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Blackstone, Virginia.

Aktienanalyse

Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT) notiert aktuell bei $43,98, während unser modellbasierter Fair Value bei $37,00 liegt, also 16 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $48,60 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $43,98.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $14,14, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Citizens Bancorp of Virginia Inc entwickelte sich von $18,3 Mio. (FY2021) auf $30,0 Mio. (FY2025), rund +13,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $9,6 Mio. (+14,4 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $92,5 Mio. Mikro · KGV 9,6 · KUV 3,43 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $4,57 · Dividendenrendite 2,7 % · Nettomarge 39,3 % · Eigenkapitalrendite 13,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,8 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 66 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $33,22 bis $45,67, der Kurs von $43,98 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 39 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, CZBT ist mit −16 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $37,00
Spanne $33,22 bis $45,67
Kurs $43,98 · Abstand −15,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($2,91 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $33,22 $37,00 $45,67 76
Gordon-Wachstumsmodell $8,71 $15,50 $21,10 68
DDM mehrstufig $8,71 $12,77 $16,46 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $8,71 $15,50 $21,10 68
DDM mehrstufig $8,71 $12,77 $16,46 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $44,64 $59,52 $74,40 63
KBV-Multiple $28,25 $37,67 $47,09 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $18,45 $24,72 $36,90 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $33,22 $37,00 $45,67 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 55/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 37
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 49
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 73
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 3
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 71
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 78
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 70
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 100
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 84
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 92/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+8,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +7,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 22 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+17,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+14,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.14,4 % gegen 10,8 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.34 % → 40 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

CZBT wirkt überbewertet: Fair Value 16 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Citizens Bancorp of Virginia Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 11/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 55 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −15,9 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 13,5 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,7 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 39,3 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 53,9 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 17,7 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 2,7 % · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 9,6× · Günstiger als Median
KBV 1,16× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 3,43× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 13,3× · Teurer als Median
EV/EBITDA 7,3× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)12 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)89 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)54 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)54 · Sektor 53

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. CZBT
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. CZBT
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. CZBT
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. CZBT
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. CZBT
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. CZBT
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. CZBT
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. CZBT
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. CZBT
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. CZBT

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Citizens Bancorp of Virginia Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Citizens Bancorp of Virginia Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CZBT

Häufige Fragen

Ist Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $37,00 gegenüber einem Kurs von $43,98, rund 16 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CZBT?
Unser modellbasierter Fair Value für Citizens Bancorp of Virginia Inc liegt bei $37,00 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $43,98.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CZBT?
Citizens Bancorp of Virginia Inc hat einen Qualitäts-Score von 55/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $37,00 (Stand 09.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $33,22 bis $45,67. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Citizens Bancorp of Virginia Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $37,00, gegenüber einem Kurs von $43,98 rund 16 % tiefer (überbewertet). Spanne von $33,22 bis $45,67. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Citizens Bancorp of Virginia Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $26,9 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 09.11.2026).
Zahlt Citizens Bancorp of Virginia Inc eine Dividende?
Citizens Bancorp of Virginia Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,68 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 09.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT) und wann ist der Ex-Tag?
Citizens Bancorp of Virginia Inc zahlt $1,18 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,7 %. Der letzte Ex-Tag war der 01.10.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2004. Die Ausschüttungsquote liegt bei 25,8 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Citizens Bancorp of Virginia Inc liegt er bei $37,00 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei $43,98. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Citizens Bancorp of Virginia Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert CZBT über dem berechneten Fair Value: Kurs $43,98, Fair Value $37,00, rund −16 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CZBT?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($43,98), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($37,00). Bei Citizens Bancorp of Virginia Inc liegen zwischen beiden $6,98 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Citizens Bancorp of Virginia Inc wert?
An der Börse wird Citizens Bancorp of Virginia Inc mit rund $92,5 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das $43,98; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $37,00 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CZBT?
Unsere Modelle spannen für Citizens Bancorp of Virginia Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $33,22, mittleres $37,00, optimistisches $45,67 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs $43,98). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CZBT?
Citizens Bancorp of Virginia Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,6 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $37,00 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 9,4. Weitere Vielfache: KBV 1,2, KUV 3,4, EV/EBITDA 7,3.
Wie solide ist die Bilanz von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Kennzahlen zur Bilanz von Citizens Bancorp of Virginia Inc (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 13,5 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 55/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CZBT vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Citizens Bancorp of Virginia Inc notiert bei $43,98, auf dem 52-Wochen-Hoch von $43,99 und 39 % über dem Tief von $31,62 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $37,00.
Welche Aktien sind mit Citizens Bancorp of Virginia Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Citizens Bancorp of Virginia Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs $43,98, berechneter Fair Value $37,00 (−16 %), Qualitäts-Score 55/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CZBT berechnet?
Wir rechnen Citizens Bancorp of Virginia Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $37,00 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Citizens Bancorp of Virginia Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $43,98. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $37,00, das sind rund 16 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Citizens Bancorp of Virginia Inc jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Citizens Bancorp of Virginia Inc lag 2014 bis 2025 bei +11,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +8,0 %, EBIT-Marge +1,5 %, Steuersatz +0,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,5 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Citizens Bancorp of Virginia Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Die Marktkapitalisierung von Citizens Bancorp of Virginia Inc beträgt $92,5 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Citizens Bancorp of Virginia Inc liegt bei 3,43 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Der Gewinn je Aktie von Citizens Bancorp of Virginia Inc beträgt $4,57 (Kurs ÷ EPS = KGV 9,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Die Dividendenrendite von Citizens Bancorp of Virginia Inc liegt bei 2,7 % (Ausschüttung 25,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Die Nettomarge von Citizens Bancorp of Virginia Inc liegt bei 39,3 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Citizens Bancorp of Virginia Inc liegt bei 13,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Citizens Bancorp of Virginia Inc bei 1,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Die operative Marge von Citizens Bancorp of Virginia Inc liegt bei 53,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Der Umsatz von Citizens Bancorp of Virginia Inc wächst um +17,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +12,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Der Gewinn je Aktie von Citizens Bancorp of Virginia Inc wächst um +28,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Der freie Cashflow von Citizens Bancorp of Virginia Inc beträgt $6,9 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Citizens Bancorp of Virginia Inc (CZBT)?
Die Nettoverschuldung von Citizens Bancorp of Virginia Inc beträgt $2,4 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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