Citizens Community Bancorp Inc (CZWI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Citizens Community Bancorp Inc $15,52, Kurs $21,23, Potenzial −26,9 %, Qualität 52 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 7,30 $ – 23,95 $ · Fair‑Value‑Band 14,99 $ – 15,84 $ · der Kurs von 21,23 $ notiert über dem Fair Value von 15,52 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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Citizens Community Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Citizens Community Federal N.A., die Unternehmen, landwirtschaftlichen Betrieben und Verbrauchern in den Vereinigten Staaten, Wisconsin, Minnesota und international verschiedene traditionelle Community-Banking-Dienstleistungen anbietet.
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Citizens Community Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Citizens Community Federal N.A., die Unternehmen, landwirtschaftlichen Betrieben und Verbrauchern in den Vereinigten Staaten, Wisconsin, Minnesota und international verschiedene traditionelle Community-Banking-Dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Sichteinlagen, Spar- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden verschiedene Kreditprodukte angeboten, wie z. B. Gewerbeimmobilien, Gewerbe- und Industriekredite, landwirtschaftliche Immobilien, landwirtschaftliche Betriebskredite und Verbraucherkredite. sowie Hypotheken für Ein- bis Vierfamilienhäuser und Eigenheimkreditlinien. Darüber hinaus unterhält das Unternehmen ein Portfolio von Investitionen, das hypothekenbesicherte, forderungsbesicherte, von der US-Regierung geförderte Agenturen und Unternehmensanleihen umfasst. Citizens Community Bancorp, Inc. wurde 1938 gegründet und hat seinen Sitz in Eau Claire, Wisconsin.
Aktienanalyse
Citizens Community Bancorp Inc (CZWI) notiert aktuell bei 21,23 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 15,52 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36,8 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 19,44 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 21,23 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 4,13 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 14,99 $ (Bear) bis 15,84 $ (Bull), der Kurs von 21,23 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Der ausgewiesene Umsatz von Citizens Community Bancorp Inc entwickelte sich von 80,1 Mio. $ (FY2021) auf 90,1 Mio. $ (FY2025), rund +3,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 14,4 Mio. $ (−9,3 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 38 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 42 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −37 % Fair-Value-Potenzial, CZWI ist mit −27 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 14,99 $Fair Value 15,52 $Bull 15,84 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,04 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.40/100
Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−9,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+1,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +12,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+19,1 %
’13
’14
’15
’16
’17
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+6,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+5,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.5 % gegen 12 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.21 % → 7 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−7,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa −9,4 % im Jahr.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 3/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Citizens Community Bancorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CZWI
Häufige Fragen
Ist Citizens Community Bancorp Inc (CZWI) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 15,52 $ gegenüber einem Kurs von 21,23 $, rund −27 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CZWI?
Unser modellbasierter Fair Value für Citizens Community Bancorp Inc liegt bei 15,52 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 21,23 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CZWI?
Citizens Community Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 15,52 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 14,99 $, optimistisches Szenario 15,84 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Citizens Community Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 15,52 $, gegenüber einem Kurs von 21,23 $ rund −27 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 14,99 $, optimistisches Szenario 15,84 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Citizens Community Bancorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 61,3 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Citizens Community Bancorp Inc eine Dividende?
Citizens Community Bancorp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,49 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Citizens Community Bancorp Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um -7,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +1,7 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von CZWI?
Unsere Modelle diskontieren Citizens Community Bancorp Inc mit 11,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), gedaempft nach Beta 0,53, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Citizens Community Bancorp Inc sind das -7,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Citizens Community Bancorp Inc (CZWI) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Citizens Community Bancorp Inc um +1,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -7,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Citizens Community Bancorp Inc einpreist (-7,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 5,04 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Citizens Community Bancorp Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Citizens Community Bancorp Inc liegt er bei 15,52 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 21,23 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Citizens Community Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert CZWI über dem berechneten Fair Value: Kurs 21,23 $, Fair Value 15,52 $, rund −27 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CZWI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (21,23 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (15,52 $). Bei Citizens Community Bancorp Inc liegen zwischen beiden 5,71 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Citizens Community Bancorp Inc wert?
An der Börse wird Citizens Community Bancorp Inc mit rund 206 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 21,23 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 15,52 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CZWI?
Unsere Modelle spannen für Citizens Community Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 14,99 $, mittleres 15,52 $, optimistisches 15,84 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 21,23 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CZWI?
Citizens Community Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,9 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 15,52 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,1, KUV 3,4, EV/EBITDA 15,6.
Wie solide ist die Bilanz von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Kennzahlen zur Bilanz von Citizens Community Bancorp Inc (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 8,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,28. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 52/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CZWI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Citizens Community Bancorp Inc notiert bei 21,23 $, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 23,95 $ und 42 % über dem Tief von 14,95 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 15,52 $.
Welche Aktien sind mit Citizens Community Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Citizens Community Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 21,23 $, berechneter Fair Value 15,52 $ (−27 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CZWI berechnet?
Wir rechnen Citizens Community Bancorp Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 15,52 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Citizens Community Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 21,23 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 15,52 $, das sind rund −27 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Citizens Community Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (15,84 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Die Modelle laufen eng zusammen (14,99 $ bis 15,84 $), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Citizens Community Bancorp Inc lag 2014 bis 2025 bei +12,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,5 %, EBIT-Marge +1,4 %, Steuersatz +1,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +2,6 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Citizens Community Bancorp Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Die Marktkapitalisierung von Citizens Community Bancorp Inc beträgt 206 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Citizens Community Bancorp Inc liegt bei 2,22 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Der Gewinn je Aktie von Citizens Community Bancorp Inc beträgt 1,53 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 13,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Die Dividendenrendite von Citizens Community Bancorp Inc liegt bei 0,5 % (Ausschüttung 6,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Die Nettomarge von Citizens Community Bancorp Inc liegt bei 16,0 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Citizens Community Bancorp Inc liegt bei 8,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Citizens Community Bancorp Inc bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Die operative Marge von Citizens Community Bancorp Inc liegt bei 16,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Der Umsatz von Citizens Community Bancorp Inc wächst um +25,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +3,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Der Gewinn je Aktie von Citizens Community Bancorp Inc wächst um −60,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Der freie Cashflow von Citizens Community Bancorp Inc beträgt 10,4 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)?
Citizens Community Bancorp Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 67,0 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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23.09.2026