Donegal Group B Inc (DGICB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Donegal Group B Inc $19,79, Kurs $27,10, also 27,0 % unter dem Kurs, Qualität 56 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $8,04 – $27,10 · Fair‑Value‑Band $17,66 – $25,38 · der Kurs von $27,10 notiert über dem Fair Value von $19,79. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Stand 04.11.2026.
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Donegal Group Inc., eine Versicherungsholdinggesellschaft, bietet gewerbliche und private Sach- und Unfallversicherungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Anlagefunktion, gewerbliche Versicherungssparten und Privatversicherungssparten.
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Das Unternehmen bietet Haftpflichtschutz für Personen- und Sachschäden aufgrund von Autounfällen sowie Schutz gegen Verluste durch Schäden an Autos, die dem Versicherten gehören, für Nutzfahrzeuge; Schutz von Unternehmen vor Gefahren durch Kombination von Haftpflicht- und Sachschadenversicherungen; und Leistungen für Mitarbeiter bei Verletzungen, die sie während der Beschäftigung erlitten haben.
Sie bietet Schutz vor der Haftung für Personen- und Sachschäden aufgrund von Autounfällen sowie Schutz vor Verlusten durch Schäden an Autos, die dem Versicherten gehören, für private Personenkraftwagen; und Deckung für Schäden an Wohngebäuden und deren Inhalt durch eine Reihe von Gefahren, darunter Feuer, Blitzschlag, Sturm und Diebstahl.
Das Unternehmen vermarktet seine Versicherungsprodukte über ein Netzwerk unabhängiger Versicherungsagenten hauptsächlich in den Staaten des mittleren Atlantiks, des Mittleren Westens, des Südens und des Südwestens. Das Unternehmen wurde 1986 gegründet und hat seinen Sitz in Marietta, Pennsylvania.
Donegal Group Inc. ist eine Tochtergesellschaft der Donegal Mutual Insurance Company.
Aktienanalyse
Donegal Group B Inc (DGICB) notiert aktuell bei $27,10, während unser modellbasierter Fair Value bei $19,79 liegt, also 27 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $24,78 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $27,10.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $10,38, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Donegal Group B Inc entwickelte sich von $816 Mio. (FY2021) auf $978 Mio. (FY2025), rund +4,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $79,3 Mio. (+33,1 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 44 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $17,66 bis $25,38, der Kurs von $27,10 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 83 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −22 % Fair-Value-Potenzial, DGICB ist mit −27 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $19,79
Spanne$17,66 bis $25,38
Kurs $27,10 · Abstand −27,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,44 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
VerkaufDavid Benjamin BawelSVP & CHIEF ACCOUNTING OFFICER2× seit 11.12.2025: 9.000 Stück, Ø $19,36$174.26809.09.2026
VerkaufBarry Craig HuberAufsichtsrat4.500 Stück zu $19,43$87.43503.09.2026
VerkaufVincent Anthony ViozziSr. VP & Chief Inv Officer2.282 Stück zu $19,50$44.49903.09.2026
VerkaufChristina Marie HoffmanSr. VP & Chief Risk Officer18.000 Stück zu $19,67$354.06006.08.2026
VerkaufDennis Joseph BixenmanAufsichtsrat11.250 Stück zu $19,26$216.67504.08.2026
VerkaufDavid Charles KingAufsichtsrat9.000 Stück zu $19,33$173.97004.08.2026
Dazu 8 weitere Einträge der letzten 12 Monate.
Dazu 28 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.57/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−1,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +4,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 39 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+12,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+12,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,7 % gegen 13,0 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.8 % → 10 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−11,2 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa −13,3 % im Jahr.
Donegal Group B Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Sachversicherung · 100 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 3/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score56 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial−27,0 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)10,7 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite3,3 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate)7,2 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate)9,4 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Donegal Group B Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/DGICB
Häufige Fragen
Ist Donegal Group B Inc (DGICB) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $19,79 gegenüber einem Kurs von $27,10, rund 27 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von DGICB?
Unser modellbasierter Fair Value für Donegal Group B Inc liegt bei $19,79 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $27,10.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von DGICB?
Donegal Group B Inc hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Donegal Group B Inc (DGICB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $19,79 (Stand 04.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $17,66 bis $25,38. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Donegal Group B Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $19,79, gegenüber einem Kurs von $27,10 rund 27 % tiefer (überbewertet). Spanne von $17,66 bis $25,38. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Donegal Group B Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $955 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt Donegal Group B Inc eine Dividende?
Donegal Group B Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,68 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Donegal Group B Inc (DGICB) und wann ist der Ex-Tag?
Donegal Group B Inc zahlt $0,183 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 0,7 %. Der letzte Ex-Tag war der 02.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 1989. Die Ausschüttungsquote liegt bei 9,8 % des Gewinns. Der freie Cashflow deckt die Dividende 68,79-fach. Unsere Einordnung: Gut gedeckt. Eine niedrige Ausschüttung und die Dividende ist vollständig durch freien Cashflow finanziert, eine komfortable, nachhaltige Dividende.
Welches Wachstum preist der Kurs von Donegal Group B Inc (DGICB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Donegal Group B Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um -11,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +4,7 % pro Jahr. Stand 04.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von DGICB?
Unsere Modelle diskontieren Donegal Group B Inc mit 11,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Donegal Group B Inc sind das -11,2 % pro Jahr für fünf Jahre, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 %, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Donegal Group B Inc (DGICB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Donegal Group B Inc um +4,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit ein Wachstum des freien Cashflows von -11,2 % pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Donegal Group B Inc einpreist (-11,2 % pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,12 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Donegal Group B Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Donegal Group B Inc liegt er bei $19,79 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei $27,10. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Donegal Group B Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert DGICB über dem berechneten Fair Value: Kurs $27,10, Fair Value $19,79, rund −27 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von DGICB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($27,10), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($19,79). Bei Donegal Group B Inc liegen zwischen beiden $7,31 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Donegal Group B Inc wert?
An der Börse wird Donegal Group B Inc mit rund $865 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das $27,10; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $19,79 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu DGICB?
Unsere Modelle spannen für Donegal Group B Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $17,66, mittleres $19,79, optimistisches $25,38 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs $27,10). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von DGICB?
Donegal Group B Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,4 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $19,79 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 8 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2023 ohne Einmaleffekte: 11,6. Weitere Vielfache: PEG 1,9, KBV 1,4, KUV 0,9, EV/EBITDA 9,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von DGICB?
Der PEG-Wert von Donegal Group B Inc liegt bei 1,90 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 04.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Donegal Group B Inc (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,01. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist DGICB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Donegal Group B Inc notiert bei $27,10, auf dem 52-Wochen-Hoch von $27,10 und 83 % über dem Tief von $14,84 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $19,79.
Welche Aktien sind mit Donegal Group B Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Chubb Limited, The Progressive Corporation, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Donegal Group B Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs $27,10, berechneter Fair Value $19,79 (−27 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von DGICB berechnet?
Wir rechnen Donegal Group B Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $19,79 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Donegal Group B Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $27,10. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $19,79, das sind rund 27 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Donegal Group B Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($25,38). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Donegal Group B Inc lag 2014 bis 2025 bei +6,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +2,8 %, EBIT-Marge +6,2 %, Steuersatz +0,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −3,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Donegal Group B Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Die Marktkapitalisierung von Donegal Group B Inc beträgt $865 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Donegal Group B Inc liegt bei 0,91 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Der Gewinn je Aktie von Donegal Group B Inc beträgt $1,86 (Kurs ÷ EPS = KGV 13,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Die Dividendenrendite von Donegal Group B Inc liegt bei 0,7 % (Ausschüttung 9,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Die Nettomarge von Donegal Group B Inc liegt bei 7,2 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Donegal Group B Inc liegt bei 10,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Donegal Group B Inc bei 2,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Die operative Marge von Donegal Group B Inc liegt bei 9,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Der Umsatz von Donegal Group B Inc wächst um −3,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +4,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Der Gewinn je Aktie von Donegal Group B Inc wächst um −11,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Der freie Cashflow von Donegal Group B Inc beträgt $70,2 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Donegal Group B Inc (DGICB)?
Die Nettoverschuldung von Donegal Group B Inc beträgt $8,2 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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04.11.2026