Eastern Bankshares, Inc (EBC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $4.9B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 80% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($5.67). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (42/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $9.48 – $23.55 · Fair‑Value‑Band $3.40 – $5.67 · der Kurs von $22.84 notiert über dem Fair Value von $4.53. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

Eastern Bankshares, Inc (EBC) notiert aktuell bei $22.84, während unser modellbasierter Fair Value bei $4.53 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 80.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Eastern Bankshares, Inc einen Umsatz von $1.0B bei einer Nettomarge von 35.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 32.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $117M aus. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $3.40 (Bear Case) bis $5.67 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $22.84 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 65% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, EBC ist mit -80% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($13.57) gegenüber Multiplikatoren ($5.33). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Eastern Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Eastern Bank, die Bank-, Treuhand- und Anlagedienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Kleinunternehmenskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten, Zinsgirokonten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Zeitzertifikate von Einlagenkonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Eastern Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Eastern Bank, die Bank-, Treuhand- und Anlagedienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Kleinunternehmenskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten, Zinsgirokonten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Zeitzertifikate von Einlagenkonten an. Es bietet auch kommerzielle und industrielle Produkte an, wie z. B. vermögensbasierte Kreditportfolios; Gewerbeimmobilien und Bauwesen; Kleinunternehmens-, Wohnimmobilien- und Eigenheimkredite; Kreditlinien; und andere Verbraucherkredite, darunter ungesicherte Privatkredite, Überziehungsschutz, Autokredite, Heimwerkerkredite, Flugzeugkredite und andere Privatkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen, Finanzplanung und Portfoliomanagement an; und automatisierte Schließfachabholung, Bargeldverwaltung und Kontoabgleichsdienste. Eastern Bankshares, Inc. wurde 1818 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Boston, Massachusetts.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Eastern Bankshares, Inc entwickelte sich von $523M (FY2021) auf $1.1B (FY2025), rund +19.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $88.2M (−13.1%/Jahr seit FY2021).

EBC ist 80% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• 5 Revealing Analyst Questions From Eastern Bank’s Q2 Earnings Call Yahoo Finance · 01.08.2026
• Eastern Bank Is Recognized As A Top Disability Inclusive Business Yahoo Finance · 30.07.2026
• EBC Q2 Deep Dive: Commercial Lending, Deposit Strength, and Asset Quality Highlight Quarter Yahoo Finance · 27.07.2026
• Eastern Bankshares (EBC) Stock Could Be 49% Undervalued On Equity Returns Yahoo Finance · 26.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.