Eastern Bankshares Inc (EBC) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 09.10.2026: Fair Value von Eastern Bankshares Inc $8,91, Kurs $21,03, Potenzial −57,6 %, Qualität 43 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 9,42 $ – 23,49 $ · Fair‑Value‑Band 4,28 $ – 13,00 $ · der Kurs von 21,03 $ notiert über dem Fair Value von 8,91 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.
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Eastern Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Eastern Bank, die Bank-, Treuhand- und Anlagedienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Kleinunternehmenskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten, Zinsgirokonten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Zeitzertifikate von Einlagenkonten an.
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Eastern Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Eastern Bank, die Bank-, Treuhand- und Anlagedienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Kleinunternehmenskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten, Zinsgirokonten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Zeitzertifikate von Einlagenkonten an. Es bietet auch kommerzielle und industrielle Produkte an, wie z. B. vermögensbasierte Kreditportfolios; Gewerbeimmobilien und Bauwesen; Kleinunternehmens-, Wohnimmobilien- und Eigenheimkredite; Kreditlinien; und andere Verbraucherkredite, darunter ungesicherte Privatkredite, Überziehungsschutz, Autokredite, Heimwerkerkredite, Flugzeugkredite und andere Privatkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen, Finanzplanung und Portfoliomanagement an; und automatisierte Schließfachabholung, Bargeldverwaltung und Kontoabgleichsdienste. Eastern Bankshares, Inc. wurde 1818 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Boston, Massachusetts.
Aktienanalyse
Eastern Bankshares Inc (EBC) notiert aktuell bei 21,03 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 8,91 $ liegt, also 57,6 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 12,77 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 21,03 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 5,02 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 4,28 $ (Bear) bis 13,00 $ (Bull), der Kurs von 21,03 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Eastern Bankshares Inc entwickelte sich von 523 Mio. $ (FY2021) auf 1,1 Mrd. $ (FY2025), rund +19,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 88,2 Mio. $ (−13,1 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 45 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 10 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 29 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −32 % Fair-Value-Potenzial, EBC ist mit −58 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 4,28 $Fair Value 8,91 $Bull 13,00 $
Kurs 21,03 $ · Potenzial −57,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,9795 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.86/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−1,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 7 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,6 %
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−6,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−8,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,6 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.6 % → 9 %
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−3,6 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+6,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −5,9 % beim Kurs und +3,9 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (98 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Die Regionalbank nutzt ihre Skala nach der Übernahme für organisches Wachstum im Kreditgeschäft und in der Vermögensverwaltung, doch begrenzte Burggraben-Signale und niedrige Eigenkapitalrendite deuten auf nur bescheidene Vorteile hin.
Hauptrisiko: Wettbewerbsdruck im Einlagenmarkt droht die Nettozinserträge zu belasten und die Renditen aus Kredit- und Vermögensverwaltungsgeschäft einzuschränken.
Eastern Bankshares lenkt seine Größe nach der Übernahme in organisches Wachstum über Commercial Lending und Wealth Management, nachdem weitere Deals ausgeschlossen wurden. Rekord-Pipelines im Commercial-Bereich und steigende gebührenbasierte Assets stehen einem wettbewerbsintensiven Depositenmarkt gegenüber, der die Nettozinsmargen belastet. Unsere Modelle sehen die Aktien als überbewertet an, also überwiegt das Potenzial der Gebühreneinnahmen die Margin-Probleme oder begrenzen die Depositenkosten weiter die Renditen?
Eastern Bankshares Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1053 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Eastern Bankshares Inc (EBC) über- oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 8,91 $ gegenüber einem Kurs von 21,03 $, rund −58 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von EBC?
Unser modellbasierter Fair Value für Eastern Bankshares Inc liegt bei 8,91 $ (Stand 28.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 21,03 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von EBC?
Eastern Bankshares Inc hat einen Qualitäts-Score von 43/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 8,91 $ (Stand 28.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 4,28 $, optimistisches Szenario 13,00 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Eastern Bankshares Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 8,91 $, gegenüber einem Kurs von 21,03 $ rund −58 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 4,28 $, optimistisches Szenario 13,00 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Eastern Bankshares Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,1 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 28.09.2026).
Zahlt Eastern Bankshares Inc eine Dividende?
Eastern Bankshares Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,57 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 28.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Eastern Bankshares Inc (EBC) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Eastern Bankshares Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um -3,6 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +12,7 % pro Jahr. Stand 28.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von EBC?
Unsere Modelle diskontieren Eastern Bankshares Inc mit 8,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,67, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Eastern Bankshares Inc sind das -3,6 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Eastern Bankshares Inc (EBC) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Eastern Bankshares Inc um +12,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -3,6 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Eastern Bankshares Inc einpreist (-3,6 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,96 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Eastern Bankshares Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Eastern Bankshares Inc liegt er bei 8,91 $ je Aktie (Stand 28.09.2026), der Kurs bei 21,03 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Eastern Bankshares Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 notiert EBC über dem berechneten Fair Value: Kurs 21,03 $, Fair Value 8,91 $, rund −58 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von EBC?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (21,03 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (8,91 $). Bei Eastern Bankshares Inc liegen zwischen beiden 12,12 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Eastern Bankshares Inc wert?
An der Börse wird Eastern Bankshares Inc mit rund 4,6 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 28.09.2026). Je Aktie sind das 21,03 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 8,91 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu EBC?
Unsere Modelle spannen für Eastern Bankshares Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 4,28 $, mittleres 8,91 $, optimistisches 13,00 $ je Aktie (Stand 28.09.2026, Kurs 21,03 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von EBC?
Eastern Bankshares Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,7 (Stand 28.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 8,91 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Ohne Einmaleffekte des Geschäftsjahres 2025 liegt es bei 13,5 (ausgewiesen im GJ 2025: 51,6). Weitere Vielfache: KBV 1,1, KUV 4,2, EV/EBITDA 27,3.
Wie solide ist die Bilanz von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Kennzahlen zur Bilanz von Eastern Bankshares Inc (Stand 28.09.2026): Eigenkapitalrendite 9,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,04. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 43/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist EBC vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Eastern Bankshares Inc notiert bei 21,03 $, rund 10 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 23,49 $ und 29 % über dem Tief von 16,27 $ (Stand 09.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 8,91 $.
Welche Aktien sind mit Eastern Bankshares Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Eastern Bankshares Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 28.09.2026: Kurs 21,03 $, berechneter Fair Value 8,91 $ (−58 %), Qualitäts-Score 43/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von EBC berechnet?
Wir rechnen Eastern Bankshares Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 8,91 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,8 % über seinem aggregierten Fair Value. Eastern Bankshares Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Der Schlusskurs vom 09.10.2026 liegt bei 21,03 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 8,91 $, das sind rund −58 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Eastern Bankshares Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (13,00 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (43/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (4,28 $ bis 13,00 $). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Eastern Bankshares Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Die Marktkapitalisierung von Eastern Bankshares Inc beträgt 4,6 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Eastern Bankshares Inc liegt bei 0,98 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Der Gewinn je Aktie von Eastern Bankshares Inc beträgt 1,79 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 11,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Die Dividendenrendite von Eastern Bankshares Inc liegt bei 2,6 % (Ausschüttung 7,9 %, auf bereinigten Gewinn, berichtet 30,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Die Nettomarge von Eastern Bankshares Inc liegt bei 8,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Eastern Bankshares Inc liegt bei 9,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Eastern Bankshares Inc bei 0,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Die operative Marge von Eastern Bankshares Inc liegt bei 50,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Der Umsatz von Eastern Bankshares Inc wächst um +27,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Der Gewinn je Aktie von Eastern Bankshares Inc wächst um −4,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Der freie Cashflow von Eastern Bankshares Inc beträgt 413 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Eastern Bankshares Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 117 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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