Erste Group Bank AG (EBS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Erste Group Bank AG 78,21 €, Kurs 112 €, also 29,9 % unter dem Kurs, Qualität 54 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 18,23 € – 126,40 € · Fair‑Value‑Band 64,98 € – 107,47 € · der Kurs von 111,50 € notiert über dem Fair Value von 78,21 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.
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Die Erste Group Bank AG bietet eine Reihe von Bank- und anderen Finanzdienstleistungen für Privat-, Firmen- und öffentliche Kunden an. Es bietet Spar- und Girokonten sowie Termineinlagenprodukte an; Verbraucherkredite und Hypothekendarlehen; Gewerbeimmobilien, Investitionskredite, Akquisitions- und Leveraged-Finanzierung, Projektfinanzierung und produktneutrale Finanzberatung; und Factoring, Forderungseinkauf, Betriebskapitalfinanzierung und strukturierte Handelsfinanzierung sowie ErsteConfirming, eine Supply-Chain-Finanzierungslösung.
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Das Unternehmen bietet außerdem Zins- und Währungsabsicherungen, Akkreditive, Dokumenteninkasso und Garantien an. Cash-Management-Lösungen wie Cash-Pooling, Zahlungsverkehr, Digital Banking, Payment Factory, VIRTUAL.IBAN sowie POS-Terminals und E-Commerce; Beteiligungen und Investitionen, revolvierende Exportkreditlinien und Kundenfinanzierungen.
Darüber hinaus bietet es Kreditsyndizierungs-, Fremdkapitalmarkt- und Eigenkapitalmarktdienstleistungen an; Verwahrungs- und Maklerdienste, einschließlich Verwahrung, Abwicklung, Kapitalmaßnahmen, Unterstützung bei der Steuerrückforderung, Stimmrechtsvertretung, Maklerdienste, Wertpapierleihe, Clearingdienste für Remote-Mitglieder an der Wiener Börse und Marktnachrichtendienste; und George, ein digitales Einzelhandelsprodukt.
Das Unternehmen ist in Österreich, Tschechien, der Slowakei, Rumänien, Ungarn, Kroatien, Serbien und international tätig. Die Erste Group Bank AG wurde 1819 gegründet und hat ihren Sitz in Wien, Österreich.
Aktienanalyse
Erste Group Bank AG (EBS) notiert aktuell bei 111,50 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 78,21 € liegt, also 30 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel 90,61 € je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 111,50 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit 42,93 €, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Erste Group Bank AG entwickelte sich von 7,6 Mrd. € (FY2021) auf 11,8 Mrd. € (FY2025), rund +11,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,5 Mrd. € (+16,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 69 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 64,98 € bis 107,47 €, der Kurs von 111,50 € liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 28 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, EBS ist mit −30 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value 78,21 €
Spanne64,98 € bis 107,47 €
Kurs 111,50 € · Abstand −29,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (7,66 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.92/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+8,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +5,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 23 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,3 %
’14
’15
’16
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’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+22,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+21,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.21,3 % gegen 13,2 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.19 % → 46 %
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (92 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Erste Groups Hauptstärke liegt im laufenden Konsolidierungskurs in profitablen CEE-Märkten wie Polen, während die Haupt-schwäche in der begrenzten Evidenz für einen dauerhaften Burggraben jenseits typischer Regionalbank-Kennzahlen liegt.
Hauptrisiko: Laufende Klagen zu fremdwährungsindexierten Hypotheken bei Erste Bank Polska könnten weitere Rückstellungen erfordern und die Margen belasten, wenn die Gruppe ihren Anteil auf Mehrheitsbesitz erhöht.
Gutes Szenario: Erste könnte seine polnischen Aktivitäten effizient integrieren und dabei seine Größe sowie die George-Plattform nutzen, um Kunden gegenüber Neobanken zu halten und Altlasten aus Hypothekenfällen durch Vergleiche oder rechtliche Erfolge zu lösen.
Schlechtes Szenario: Anhaltende CHF-Hypothekenklagen könnten durch höhere Rückstellungen Kapital binden, während Neobanken Marktanteile in Polen gewinnen und damit die Vorteile der stärkeren CEE-Präsenz begrenzen sowie die Gesamtprofitabilität belasten.
Erste Group bereitet ein Übernahmeangebot vor, um ihren Anteil an der Erste Bank Polska von 49 Prozent auf eine Mehrheit anzuheben. Das baut auf der jüngsten Konsolidierung in Polen auf und zielt auf einen der profitableren CEE-Bankmärkte mit interner Finanzierung. Bringt die tiefere Exposure zum polnischen Wachstum echte Diversifikation und Skaleneffekte, oder erhöht sie vor allem das Konzentrationsrisiko im bestehenden CEE-Portfolio?
Erste Group Bank AG mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score54 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial−29,9 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)14,0 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite1,0 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate)28,4 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate)50,8 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Erste Group Bank AG Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/EBS
Häufige Fragen
Ist Erste Group Bank AG (EBS) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 78,21 € gegenüber einem Kurs von 111,50 €, rund 30 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von EBS?
Unser modellbasierter Fair Value für Erste Group Bank AG liegt bei 78,21 € (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 111,50 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von EBS?
Erste Group Bank AG hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Erste Group Bank AG (EBS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 78,21 € (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 64,98 € bis 107,47 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Erste Group Bank AG Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 78,21 €, gegenüber einem Kurs von 111,50 € rund 30 % tiefer (überbewertet). Spanne von 64,98 € bis 107,47 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Erste Group Bank AG (EBS)?
Erste Group Bank AG weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 14,2 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Erste Group Bank AG eine Dividende?
Erste Group Bank AG weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,67 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Erste Group Bank AG (EBS) und wann ist der Ex-Tag?
Erste Group Bank AG zahlt 0,75 € Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 0,7 %. Der letzte Ex-Tag war der 22.04.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2021. Die Ausschüttungsquote liegt bei 7,7 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Erste Group Bank AG (EBS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Erste Group Bank AG liegt er bei 78,21 € je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei 111,50 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Erste Group Bank AG Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert EBS über dem berechneten Fair Value: Kurs 111,50 €, Fair Value 78,21 €, rund −30 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von EBS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (111,50 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (78,21 €). Bei Erste Group Bank AG liegen zwischen beiden 33,29 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Erste Group Bank AG wert?
An der Börse wird Erste Group Bank AG mit rund 45,9 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das 111,50 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 78,21 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu EBS?
Unsere Modelle spannen für Erste Group Bank AG eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 64,98 €, mittleres 78,21 €, optimistisches 107,47 € je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs 111,50 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von EBS?
Erste Group Bank AG hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,5 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 78,21 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 9,3. Weitere Vielfache: PEG 5,1, KBV 1,8, KUV 3,2, EV/EBITDA 5,9.
Wie hoch ist der PEG-Wert von EBS?
Der PEG-Wert von Erste Group Bank AG liegt bei 5,12 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Erste Group Bank AG (EBS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Erste Group Bank AG (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 14,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,16. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist EBS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Erste Group Bank AG notiert bei 111,50 €, rund 12 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 126,40 € und 28 % über dem Tief von 87,40 € (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 78,21 €.
Welche Aktien sind mit Erste Group Bank AG vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Erste Group Bank AG Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs 111,50 €, berechneter Fair Value 78,21 € (−30 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von EBS berechnet?
Wir rechnen Erste Group Bank AG mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von 78,21 € baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Erste Group Bank AG liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Erste Group Bank AG (EBS)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei 111,50 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 78,21 €, das sind rund 30 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Erste Group Bank AG jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (107,47 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Erste Group Bank AG (EBS)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Erste Group Bank AG lag 2015 bis 2025 bei +14,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,8 %, EBIT-Marge +6,8 %, Steuersatz +0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Erste Group Bank AG
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Erste Group Bank AG (EBS)?
Die Marktkapitalisierung von Erste Group Bank AG beträgt 45,9 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Erste Group Bank AG (EBS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Erste Group Bank AG liegt bei 3,23 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Erste Group Bank AG (EBS)?
Der Gewinn je Aktie von Erste Group Bank AG beträgt 9,68 € (Kurs ÷ EPS = KGV 11,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Erste Group Bank AG (EBS)?
Die Dividendenrendite von Erste Group Bank AG liegt bei 0,7 % (Ausschüttung 7,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Erste Group Bank AG (EBS)?
Die Nettomarge von Erste Group Bank AG liegt bei 28,4 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Erste Group Bank AG (EBS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Erste Group Bank AG liegt bei 14,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Erste Group Bank AG (EBS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Erste Group Bank AG bei 1,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Erste Group Bank AG (EBS)?
Die operative Marge von Erste Group Bank AG liegt bei 50,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Erste Group Bank AG (EBS)?
Der Umsatz von Erste Group Bank AG wächst um +40,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Erste Group Bank AG (EBS)?
Der Gewinn je Aktie von Erste Group Bank AG wächst um +24,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Erste Group Bank AG (EBS)?
Der freie Cashflow von Erste Group Bank AG beträgt 3,3 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Erste Group Bank AG (EBS)?
Die Nettoverschuldung von Erste Group Bank AG beträgt 13,6 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 4,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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06.11.2026