Embassy Bancorp, Inc (EMYB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $161M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.77 – $22.58 · Fair‑Value‑Band $18.01 – $30.02 · der Kurs von $22.45 notiert unter dem Fair Value von $24.02. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Embassy Bancorp, Inc (EMYB) notiert aktuell bei $22.45, während unser modellbasierter Fair Value bei $24.02 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 7.0% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Embassy Bancorp, Inc einen Umsatz von $47.3M bei einer Nettomarge von 30.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $26.4M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $18.01 (Bear Case) bis $30.02 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $22.45 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 46% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, EMYB ist mit 7% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($24.02) gegenüber Dividendendiskontierung ($4.90). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Embassy Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Embassy Bank für das Lehigh Valley, die Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Pennsylvania anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Embassy Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Embassy Bank für das Lehigh Valley, die Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Pennsylvania anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Termineinlagen sowie individuelle Altersvorsorgekonten an; besicherte Darlehen mit festem und variablem Zinssatz; kommerzielle Kreditvergabe; Verbraucherkredite, einschließlich fester und variabler Zinssätze für Eigenheimkredite, Autokredite und unbesicherte Privatkredite sowie Linien- und Überziehungskredite; sowie Hypotheken-/Baukredite für Wohn- und Gewerbeimmobilien. Es bietet auch andere Dienste an, wie z. B. ACH-Erstellung; Geldautomaten- und Debitkarten; Geldautomaten; Bank per Post; Bargeldverwaltungsdienste; zertifizierte Schecks; Geschäfts- und Verbraucherkreditkarten; Kredit-/Debitkarten-Händlerverarbeitung; Direkteinzahlungs-/ACH-Dienste; Treuhandverwaltungsdienste; und Betrugserkennungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geschenkkarten an; mobiles Banking; Nachtdepotdienste; Online-Banking und Rechnungszahlung; Zahlungen von Person zu Person; persönliches Finanzmanagement; positive Bezahlung; Fernerfassung von Einlagen; Schließfächer; Rückzahlung von Sparbriefen; Schatzmeisterschecks; und Überweisungen. Es bedient Privatpersonen, Unternehmen und Regierungskunden. Das Unternehmen wurde 2001 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bethlehem, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Embassy Bancorp, Inc entwickelte sich von $45.0M (FY2021) auf $45.4M (FY2025), rund +0.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $13.7M (−5.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.