Equitas Small Finance Bank Limited (EQUITASBNK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹86.2B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 84% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹14.65). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹36.99 – ₹113.10 · Fair‑Value‑Band ₹8.79 – ₹14.65 · der Kurs von ₹74.57 notiert über dem Fair Value von ₹11.72. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Equitas Small Finance Bank Limited (EQUITASBNK) notiert aktuell bei ₹74.57, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹11.72 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 84.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Equitas Small Finance Bank Limited einen Umsatz von ₹44.6B bei einer Nettomarge von 2.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 17.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.1B. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹8.79 (Bear Case) bis ₹14.65 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹74.57 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 49% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, EQUITASBNK ist mit -84% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (₹35.88) gegenüber Multiplikatoren (₹11.72). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Equitas Small Finance Bank Limited bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Equitas Small Finance Bank Limited bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig. Das Unternehmen bietet Fest- und Termineinlagenprodukte, Spar- und Girokonten sowie Treuhand-, Vereins-, Vereins- und Vereinskonten an. Es bietet auch verschiedene Kredite an, z. B. Kredite für kleine Unternehmen; Fahrzeugfinanzierung, einschließlich gebrauchter und neuer Nutzfahrzeuge und Personenkraftwagen; Mikrofinanzierung und Mikrokredite; bezahlbare Wohnraumfinanzierung; MSE- und NBFC-Finanzierung; Gold- und Personaldarlehen; Kreditkarten; und Privatkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Schließfächer an; Devisendienstleistungen; Lebensversicherungsprodukte, einschließlich traditioneller, befristeter und ULIP-Produkte; allgemeine Versicherungsprodukte wie Kfz, Feuer, PA und Sachet; Krankenversicherungsprodukte, einschließlich SAHI-Pläne; Investmentfonds; FASTag; und das Drei-in-Eins-Konto, bestehend aus Bank, Demat und Trading. Es bedient Kinder und Senioren, nicht ansässige Inder (NRIs) und Landwirte über Bankfilialen, Büros und Geldautomaten. Das Unternehmen war früher als Equitas Finance Limited bekannt. Equitas Small Finance Bank Limited wurde 1993 gegründet und hat ihren Sitz in Chennai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Equitas Small Finance Bank Limited entwickelte sich von ₹39.3B (FY2022) auf ₹78.7B (FY2026), rund +18.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹1.0B (−22.2%/Jahr seit FY2022).

EQUITASBNK ist 84% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.