Exchange Bankshares Inc (EXCH) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Exchange Bankshares Inc $78,45, Kurs $67,50, Potenzial +16,2 %, Qualität 48 von 100. Einstufung: unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $22,47 – $69,12 · Fair‑Value‑Band $62,12 – $100,84 · der Kurs von $67,50 notiert unter dem Fair Value von $78,45. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.
Exchange Bankshares in deiner Wochenmail mitverfolgen
Jeden Mittwoch siehst du, ob Exchange Bankshares auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.
Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.
Exchange Bankshares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Exchange Bank, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen in Georgia anbietet. Es bietet Giro- und Sparkonten an; und Hypotheken-, Immobilien-, Verbraucher-, Gewerbe- und Eigenheimkredite.
Mehr anzeigenWeniger anzeigen
Das Unternehmen bietet außerdem Cash-Management, Internet- und Mobile-Banking, Reiseclubs, Rechnungszahlung und Händlerdienste sowie Kreditkarten an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageverwaltung, Finanzberatung, Versicherungs- und Rentenprodukte, Altersvorsorge, Verlängerung von Altersvorsorgeplänen, betriebliche Altersvorsorge und Lebensversicherungsdienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 1903 gegründet und hat seinen Sitz in Milledgeville, Georgia.
Aktienanalyse
Exchange Bankshares Inc (EXCH) notiert aktuell bei $67,50, während unser modellbasierter Fair Value bei $78,45 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14 % unterbewertet.
Mehr anzeigen
Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $82,82 je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $67,50.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $24,16, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Exchange Bankshares Inc entwickelte sich von $14,0 Mio. (FY2021) auf $24,1 Mio. (FY2025), rund +14,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $5,0 Mio. (+10,0 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 57 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $62,12 bis $100,84, der Kurs von $67,50 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 13 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, EXCH ist mit 16 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $78,45
Spanne$62,12 bis $100,84
Kurs $67,50 · Potenzial +16,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($7,24 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
VerkaufLynn C MartinPresident, NYSE Group2× seit 20.02.2026: 29.338 Stück, Ø $146,98$4,3 Mio.16.07.202610b5-1-Plan
Dazu 4 weitere Einträge der letzten 12 Monate.
Dazu 17 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.83/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+50,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 7 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−54,8 %
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+10,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+10,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.28 % → 26 %
Exchange Bankshares Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/11 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Exchange Bankshares Inc (EXCH) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $78,45 gegenüber einem Kurs von $67,50, rund +16 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von EXCH?
Unser modellbasierter Fair Value für Exchange Bankshares Inc liegt bei $78,45 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $67,50.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von EXCH?
Exchange Bankshares Inc hat einen Qualitäts-Score von 48/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Exchange Bankshares Inc (EXCH)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $78,45 (Stand 07.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $62,12 bis $100,84. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Exchange Bankshares Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $78,45, gegenüber einem Kurs von $67,50 rund +16 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von $62,12 bis $100,84. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Exchange Bankshares Inc (EXCH)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Exchange Bankshares Inc liegt er bei $78,45 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $67,50. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Exchange Bankshares Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert EXCH unter dem berechneten Fair Value: Kurs $67,50, Fair Value $78,45, rund +16 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von EXCH?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($67,50), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($78,45). Bei Exchange Bankshares Inc liegen zwischen beiden $10,95 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Exchange Bankshares Inc wert?
An der Börse wird Exchange Bankshares Inc mit rund $40,3 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $67,50; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $78,45 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu EXCH?
Unsere Modelle spannen für Exchange Bankshares Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $62,12, mittleres $78,45, optimistisches $100,84 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $67,50). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von EXCH?
Exchange Bankshares Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,0 (Stand 07.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $78,45 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 5 Geschäftsjahre (2018 bis 2025), berichteter Gewinn: 8,0. Weitere Vielfache: KBV 0,8, EV/EBITDA 4,1.
Wie weit ist EXCH vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Exchange Bankshares Inc notiert bei $67,50, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $69,12 und 13 % über dem Tief von $59,63 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $78,45.
Welche Aktien sind mit Exchange Bankshares Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Exchange Bankshares Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $67,50, berechneter Fair Value $78,45 (+16 %), Qualitäts-Score 48/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von EXCH berechnet?
Wir rechnen Exchange Bankshares Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $78,45 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Exchange Bankshares Inc liegt aktuell 14 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Exchange Bankshares Inc (EXCH)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $67,50. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $78,45, das sind rund +16 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Exchange Bankshares Inc jetzt besonders achten?
Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt. Der Kurs steht in der unteren Hälfte unserer Modellspanne, also auf der Seite mit der größeren Sicherheitsmarge. Das Urteil vorsichtig lesen: für einen Teil der Modelle fehlen Eingangswerte, die Schätzung streut deshalb stärker als üblich.
Kennzahlen von Exchange Bankshares Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Exchange Bankshares Inc (EXCH)?
Die Marktkapitalisierung von Exchange Bankshares Inc beträgt $40,3 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Exchange Bankshares Inc (EXCH)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Exchange Bankshares Inc liegt bei 1,66 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Exchange Bankshares Inc (EXCH)?
Der Gewinn je Aktie von Exchange Bankshares Inc beträgt $8,44 (Kurs ÷ EPS = KGV 8,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Exchange Bankshares Inc (EXCH)?
Die Nettomarge von Exchange Bankshares Inc liegt bei 20,7 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Exchange Bankshares Inc (EXCH)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Exchange Bankshares Inc bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Exchange Bankshares Inc (EXCH)?
Der freie Cashflow von Exchange Bankshares Inc beträgt $4,3 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Exchange Bankshares Inc (EXCH)?
Die Nettoverschuldung von Exchange Bankshares Inc beträgt $23,0 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 5,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
Kostenlos · ohne Konto
Exchange Bankshares Inc in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Exchange Bankshares Inc liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.
Einige Daten
07.11.2026
