Reliance Global Group (EZRA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.9M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 31% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (21/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($1.39 bis $5.37). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1.79 – $92,212 · Fair‑Value‑Band $1.39 – $5.37 · der Kurs von $2.38 notiert unter dem Fair Value von $3.11. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Reliance Global Group (EZRA) notiert aktuell bei $2.38, während unser modellbasierter Fair Value bei $3.11 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 30.5% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 21/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Reliance Global Group einen Umsatz von $12.0M bei einer Nettomarge von -55.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 9.7%. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $1.39 (Bear Case) bis $5.37 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $2.38 liegt innerhalb dieser Spanne. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -38% Fair-Value-Potenzial, EZRA ist mit 31% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($7.75) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.73). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Reliance Global Group, Inc. erwirbt, besitzt und verwaltet Versicherungsvertriebs- und technologieorientierte Unternehmen in den Vereinigten Staaten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Reliance Global Group, Inc. erwirbt, besitzt und verwaltet Versicherungsvertriebs- und technologieorientierte Unternehmen in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen betreibt RELI Exchange, eine Business-to-Business-InsurTech-Plattform und ein Partnernetzwerk zur Unterstützung von Versicherungsagenten und -agenturen durch technologiegestützte Tools und betriebliche Infrastruktur; und 5MinuteInsure.com, eine direkt an den Verbraucher gerichtete InsurTech-Plattform, die es Verbrauchern ermöglichen soll, bestimmte Versicherungsprodukte über eine optimierte digitale Schnittstelle zu vergleichen, Angebote zu erstellen und zu binden. Darüber hinaus stellt das Unternehmen über seine Plattform Schulungs- und Mentoring-Ressourcen bereit, um das Onboarding von Agenten und die Geschäftsentwicklung zu unterstützen. Agenturdienstleistungen für Versicherungsprodukte in den Bereichen Gesundheitswesen, Leben, Anleihen, Automobil sowie Schaden- und Unfallversicherung; und Versicherungsmarketingdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Ethos Media Network, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Oktober 2018 in Reliance Global Group, Inc.. Das Unternehmen wurde 2013 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lakewood, New Jersey.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Reliance Global Group entwickelte sich von $9.7M (FY2021) auf $12.4M (FY2025), rund +6.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$7.0M.

EZRA beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Insurance Brokers · 36 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.