First BanCorp. (FBP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $4.1B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $9.25 – $29.29 · Fair‑Value‑Band $21.74 – $36.23 · der Kurs von $28.67 notiert unter dem Fair Value von $28.98. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

First BanCorp. (FBP) notiert aktuell bei $28.67, während unser modellbasierter Fair Value bei $28.98 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1.1% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte First BanCorp. einen Umsatz von $933M bei einer Nettomarge von 38.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 19.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $293M aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $21.74 (Bear Case) bis $36.23 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $28.67 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 54% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FBP ist mit 1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($18.37) gegenüber Substanzwert ($8.52). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Erste BanCorp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der FirstBank Puerto Rico, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Erste BanCorp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der FirstBank Puerto Rico, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Hypothekenbanking; Verbraucher-(Retail-)Banking; Kommerzielles und Firmenkundengeschäft; Treasury und Investitionen; Operationen in den Vereinigten Staaten; und Operationen auf den Jungferninseln. Das Segment Hypothekenbanking beschäftigt sich mit der Vergabe, dem Verkauf und der Betreuung verschiedener Wohnhypothekendarlehen; Absicherungsaktivitäten; Kauf von Hypothekendarlehen von Filial- und Hypothekenbanken; und Vergabe von Wohnimmobilienkrediten. Das Segment Consumer (Retail) Banking ist in den Bereichen Verbraucherkredite, gewerbliche Kredite an kleine Unternehmen, kommerzielles Transaktionsbanking und Einlagengeschäfte tätig. Das Segment Commercial and Corporate Banking bietet Kredite und andere Dienstleistungen an, einschließlich kommerzieller Kreditvergabe und kommerzieller Einlagengeschäfte. Das Segment Treasury and Investments verwaltet die Finanzierung; und erhält Mittel unter anderem durch vermittelte Einlagen, Vorschüsse der FHLB und Pensionsgeschäfte mit Anlagepapieren. Das Segment United States Operations bietet Giro-, Spar- und Geldmarktkonten an; Einzelhandels-CDs; Internet-Banking-Dienste; Wohnhypotheken; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; Privatkundeneinlagen; Bargeldverwaltungsdienste; Ferndatenerfassung; Automatisierte Clearing-House-Transaktionen; und traditionelle gewerbliche und industrielle sowie gewerbliche Immobilienprodukte, wie Kreditlinien, befristete Kredite und Baukredite. Das Segment Virgin Islands Operations konzentriert sich auf Verbraucher- und Gewerbekredite sowie Einlagengeschäfte. Das Unternehmen bietet auch Kfz-Finanzierungs- und Versicherungsvermittlungsdienstleistungen an. Erste BanCorp.wurde 1948 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Juan, Puerto Rico.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von First BanCorp. entwickelte sich von $882M (FY2021) auf $1.3B (FY2025), rund +9.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $345M (+5.3%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• How Investors Are Reacting To First BanCorp (FBP) Earnings Beat, Lower Charge‑Offs and Capital Returns Yahoo Finance · 24.07.2026
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• First BanCorp (FBP) Q2 2026 Earnings Call Transcript Yahoo Finance · 23.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.