The Federal Bank Limited (FEDERALBNK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹861B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 36% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹286.22). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹68.58 – ₹362.45 · Fair‑Value‑Band ₹171.73 – ₹286.22 · der Kurs von ₹356.25 notiert über dem Fair Value von ₹228.98. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

The Federal Bank Limited (FEDERALBNK) notiert aktuell bei ₹356.25, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹228.98 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Federal Bank Limited einen Umsatz von ₹145B bei einer Nettomarge von 29.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹63.0B. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹171.73 (Bear Case) bis ₹286.22 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹356.25 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 94% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FEDERALBNK ist mit -36% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹227.24) gegenüber Dividendendiskontierung (₹20.57). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Federal Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und andere Bankgeschäftssegmente.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Federal Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und andere Bankgeschäftssegmente. Zu den Einlagenprodukten gehören Sparkonten, Girokonten, Demat-Konten, Gehaltskonten, Festgelder, Bargeldzertifikate, wiederkehrende Einlagen, Fremdwährungskonten von Devisenempfängern, Gilt-Konten, Inlands- und andere inländische Konten in Fremdwährung (RFC) sowie NRI-Einlagensysteme. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst Privat-, Gold-, Wohnungs-, Auto-, Immobilien-, Bildungs- und Karriere-, digitale Privat-, Sofort-Digital-, KMU-Geschäfts- und andere Kredite; Kredite gegen staatliche Goldanleihen und Festgelder; befristete Darlehen, Projektfinanzierungen und Betriebsmitteldarlehen; sowie Debit- und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet es Lebens-, Kranken- und allgemeine Versicherungsprodukte an; Cash-Management, Vermögensverwaltung und Merchant-Banking-Dienstleistungen; Staatsgoldanleihen, Online-Handel und staatliches Rentensystem; Treasury-Produkte wie FX-Einzelhandel, Terminkontrakte, Optionen und Swaps; und Überweisung, Geldtransfer, Zahlung und Inkasso, Diskontierung von Wechseln, Bankgarantien, Akkreditiv, Postversandlimit, LC-Rechnungsdiskontierung, Verpackungskreditdarlehen in Fremdwährung und Rediskontierung von Exportrechnungen im Ausland; und Schließfach-, E-Commerce-, Internet-Banking-, Mobile-Banking- und Tele-Banking-Dienste. Die Federal Bank Limited betreibt ein Netzwerk von Filialen und Geldautomaten/Cash-Recyclern. Das Unternehmen war früher als Travancore Federal Bank Limited bekannt und änderte seinen Namen im März 1947 in The Federal Bank Limited. Die Federal Bank Limited wurde 1931 gegründet und hat ihren Sitz in Aluva, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The Federal Bank Limited entwickelte sich von ₹165B (FY2022) auf ₹343B (FY2026), rund +20.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹43.5B (+21.9%/Jahr seit FY2022).

FEDERALBNK ist 36% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.