FFBW, Inc (FFBW) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $64.2M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 44% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($11.54). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $10.24 – $17.48 · Fair‑Value‑Band $6.92 – $11.54 · der Kurs von $16.54 notiert über dem Fair Value von $9.23. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

FFBW, Inc (FFBW) notiert aktuell bei $16.54, während unser modellbasierter Fair Value bei $9.23 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte FFBW, Inc einen Umsatz von $12.7M bei einer Nettomarge von 21.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $2.9M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $6.92 (Bear Case) bis $11.54 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $16.54 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FFBW ist mit -44% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($12.61) gegenüber Multiplikatoren ($9.23). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

FFBW, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der First Federal Bank of Wisconsin, die Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

FFBW, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der First Federal Bank of Wisconsin, die Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten an, darunter unverzinsliche und verzinsliche Girokonten, Geldmarktkonten, Kontoauszugssparkonten und Gesundheitssparkonten sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Darlehen an, darunter Wohnimmobilien für Ein- bis Vierfamilien-Eigentümer und Investoren, Mehrfamilien-Wohnimmobilien, Verbraucher- und Gewerbeimmobilien, gewerbliche und industrielle Darlehen sowie Darlehen für die gewerbliche Entwicklung sowie Verbraucherdarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kredite für die Verwaltung kleiner Unternehmen an; Neubaudarlehen; Ausrüstung und befristete Darlehen; kommerzielle Kreditlinien; Geschäftsgirokonten; Gemeinschaftsgirokonten; gewerbliche Sparkonten; kommerzielle Geldmarktkonten; individuelle Rentenkonten; und Überziehungskreditlinie. Darüber hinaus bietet es Online- und Mobile-Banking; Bargeldverwaltungsdienste; und Kreditkarten. FFBW, Inc. wurde 1922 gegründet und hat seinen Sitz in Waukesha, Wisconsin.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von FFBW, Inc entwickelte sich von $11.6M (FY2021) auf $12.4M (FY2025), rund +1.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.6M (+7.1%/Jahr seit FY2021).

FFBW ist 44% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.