First Hawaiian, Inc (FHB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.7B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13.47 – $30.34 · Fair‑Value‑Band $22.14 – $36.90 · der Kurs von $27.49 notiert unter dem Fair Value von $29.52. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

First Hawaiian, Inc (FHB) notiert aktuell bei $27.49, während unser modellbasierter Fair Value bei $29.52 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 7.4% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte First Hawaiian, Inc einen Umsatz von $868M bei einer Nettomarge von 32.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $229M aus. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $22.14 (Bear Case) bis $36.90 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $27.49 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 25% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FHB ist mit 7% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($29.52) gegenüber Substanzwert ($15.25). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

First Hawaiian, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der First Hawaiian Bank, die Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten eine Reihe von Bankprodukten und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Retail Banking und Commercial Banking.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

First Hawaiian, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der First Hawaiian Bank, die Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten eine Reihe von Bankprodukten und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Retail Banking und Commercial Banking. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar- und Festgeldkonten sowie andere Einlagenkonten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hypothekendarlehen für Wohn- und Gewerbeimmobilien, Home-Equity-Kreditlinien und -Darlehen, Autokredite und -leasing, besicherte und unbesicherte Kreditlinien, Ratenkredite, Darlehen und Leasingverträge für Kleinunternehmen sowie gewerbliche Leasing- und Autohändler-Finanzierungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung, persönliche Ratenzahlung, individuelle Investitions- und Finanzplanung, Versicherungsschutz, Treuhand und Nachlass, Private Banking, Investmentmanagement, Altersvorsorge sowie Kreditkarten- und Händlerabwicklungsdienste sowie Verarbeitungsdienste für Verbraucher- und Geschäftskreditkarten an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Gewerbe- und Industriekredite an, beispielsweise Autohändler-Bodenbeläge, Gewerbeimmobilienkredite und Baukredite. Das Unternehmen bietet seine Produkte über Filial-, Online- und mobile Vertriebskanäle an. Das Unternehmen hieß früher BancWest Corporation und änderte im April 2016 seinen Namen in First Hawaiian, Inc.. First Hawaiian, Inc. wurde 1858 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Honolulu, Hawaii.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von First Hawaiian, Inc entwickelte sich von $709M (FY2021) auf $1.2B (FY2025), rund +13.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $276M (+1.0%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.