Financial Institutions, Inc (FISI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $735M

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12.73 – $42.70 · Fair‑Value‑Band $31.52 – $52.53 · der Kurs von $41.65 notiert unter dem Fair Value von $42.02. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Financial Institutions, Inc (FISI) notiert aktuell bei $41.65, während unser modellbasierter Fair Value bei $42.02 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Financial Institutions, Inc einen Umsatz von $239M bei einer Nettomarge von 33.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $225M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $31.52 (Bear Case) bis $52.53 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $41.65 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 77% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FISI ist mit 1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($44.72) gegenüber Substanzwert ($21.40). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Financial Institutions, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Bank- und Finanzdienstleistungen für Privat-, Gewerbe- und Kommunalkunden in New York an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Financial Institutions, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Bank- und Finanzdienstleistungen für Privat-, Gewerbe- und Kommunalkunden in New York an. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkontoprogramme an, darunter Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate, Sweep-Investitionen und individuelle Altersvorsorge- und andere qualifizierte Plankonten sowie NOW-Konten. Darüber hinaus werden kommerzielle Kreditprodukte angeboten, darunter befristete Kredite und Kreditlinien. kurz- und mittelfristige gewerbliche Kredite für Betriebskapital, Geschäftserweiterung und den Kauf von Ausrüstung; gewerbliche Geschäftskredite; gewerbliche Hypothekendarlehen; Hypothekendarlehen für Ein- bis Vierfamilienhäuser; Heimwerkerdarlehen, geschlossene Eigenheimdarlehen und Eigenheimkreditlinien; und Verbraucherkredite, wie z. B. Autokredite, besicherte Ratenzahlungen und andere besicherte und ungesicherte Privatkredite, sowie Freizeitfahrzeug-, Boots-, Privatkredite und besicherte Kredite für Einlagenkonten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageberatung, Vermögensverwaltung, Anlageberatung und Altersvorsorgedienstleistungen an und betreibt einen Immobilieninvestmentfonds, der Wohnhypotheken und gewerbliche Immobilienkredite hält. Financial Institutions, Inc. wurde 1817 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Financial Institutions, Inc entwickelte sich von $212M (FY2021) auf $378M (FY2025), rund +15.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $74.9M (−0.9%/Jahr seit FY2021).

FISI beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Financial Institutions Inc. Reveals Rise In Q2 Bottom Line Nasdaq · 24.07.2026
• Financial Institutions (FISI) Q2 Earnings and Revenues Surpass Estimates Yahoo Finance · 23.07.2026
• How The Investment Narrative Around Financial Institutions (FISI) Is Shifting On Modest Target Upgrades Yahoo Finance · 30.04.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 26.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.