Farmers and Merchants Bancshares, Inc (FMFG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $57.9M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 20% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $17.37 (Bear) bis $28.96 (Bull), Basis $23.17. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 53/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.50 – $23.45 · Fair‑Value‑Band $17.37 – $28.96 · der Kurs von $19.32 notiert unter dem Fair Value von $23.17. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Farmers and Merchants Bancshares, Inc (FMFG) notiert aktuell bei $19.32, während unser modellbasierter Fair Value bei $23.17 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 19.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Farmers and Merchants Bancshares, Inc einen Umsatz von $26.8M bei einer Nettomarge von 23.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 20.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $32.9M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $17.37 (Bear Case) bis $28.96 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $19.32 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 29% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FMFG ist mit 20% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($23.17) gegenüber Dividendendiskontierung ($4.54). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Farmers and Merchants Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Farmers and Merchants Bank, die Privatpersonen und Unternehmen in Maryland Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Farmers and Merchants Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Farmers and Merchants Bank, die Privatpersonen und Unternehmen in Maryland Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen anbietet. Es bietet Scheck-, Spar-, Geldmarkt-, Einlagenzertifikate- und individuelle Altersvorsorge- und Sweep-Konten sowie Fernscheckeinlagen und Pensionsgeschäfte an. Das Unternehmen bietet auch Kredite für Wohnhypotheken an, darunter Bundeswohnungsverwaltungsdarlehen und Darlehen für Veteranenangelegenheiten. Baukredite; Home-Equity-Linien; persönliche Ratenkredite; und andere Verbraucherfinanzierungen sowie die Finanzierung von Handel und Industrie durch die Bereitstellung von Kredit- und Einlagendienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und die Landwirtschaft. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche Kredite an, darunter gewerbliche Hypotheken, Grundstückserwerbs- und Entwicklungsdarlehen, Kreditlinien, Forderungsfinanzierungen und befristete Darlehen für den Kauf von Anlagevermögen sowie von der Small Business Administration und dem US-Landwirtschaftsministerium garantierte Darlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geldautomaten, Internet, automatisierte Telefondienste, Online- und Mobile-Banking-Produkte und andere elektronische Bankdienstleistungen sowie Debit- und Kreditkarten an. Das Unternehmen verfügt über Niederlassungen in Hampstead, Greenmount, Reisterstown, Owings Mills, Eldersburg und Westminster, Maryland. Farmers and Merchants Bancshares, Inc. wurde 1919 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hampstead, Maryland.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Farmers and Merchants Bancshares, Inc entwickelte sich von $27.5M (FY2021) auf $44.2M (FY2025), rund +12.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $5.8M (−8.3%/Jahr seit FY2021).

FMFG beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.