Føroya Banki, (FOBANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · DK · Marktkap. 2.7B DKK

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 103% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (kr 414.75). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (67/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne kr 52.20 – kr 302.17 · Fair‑Value‑Band kr 414.75 – kr 691.25 · der Kurs von kr 272.00 notiert unter dem Fair Value von kr 553.00. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Føroya Banki, (FOBANK) notiert aktuell bei kr 272.00, während unser modellbasierter Fair Value bei kr 553.00 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 103.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 67/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Føroya Banki, einen Umsatz von 614M DKK bei einer Nettomarge von 46.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 2.4B DKK aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von kr 414.75 (Bear Case) bis kr 691.25 (Bull Case); der aktuelle Kurs von kr 272.00 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 68% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FOBANK ist mit 103% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (kr 349.91) gegenüber Substanzwert (kr 141.03). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Føroya Banki bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Privat- und Firmenkundendienstleistungen auf den Färöer-Inseln und in Grönland an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Banking und Nichtlebensversicherung tätig. Das Unternehmen bietet Nichtlebensversicherungsprodukte wie Schaden- und Unfallversicherungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Føroya Banki bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Privat- und Firmenkundendienstleistungen auf den Färöer-Inseln und in Grönland an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Banking und Nichtlebensversicherung tätig. Das Unternehmen bietet Nichtlebensversicherungsprodukte wie Schaden- und Unfallversicherungen an. Lebens-, Invaliditäts- und schwere Krankheitsversicherung; und Dienstleistungen einer Immobilienagentur. Darüber hinaus werden Autokredite, Hypothekenfinanzierungen, Debit- und Kreditkarten, Altersvorsorge sowie Online-Banking-Dienste angeboten. Das Unternehmen war früher als P/F BankNordik bekannt und änderte im März 2024 seinen Namen in Føroya Banki. Føroya Banki wurde 1906 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tórshavn, Dänemark.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Føroya Banki, entwickelte sich von kr 508M (FY2021) auf kr 609M (FY2025), rund +4.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei kr 288M (+10.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.