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Datenbasierte Aktienbewertung

Five Star Bancorp (FSBC) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Five Star Bancorp $21,02, Kurs $44,11, also 52,3 % unter dem Kurs, Qualität 54 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

FS Five Star Bancorp Logo Viele Daten 06.11.2026

Five Star Bancorp

FSBC · US
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 52 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 43,4 % Nettomarge (TTM)
2,3 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Positive Presse
Viele Daten
Umsatz im letzten Quartal +29 % zum Vorjahr.
Qualität 54/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +25,2 %/J in USD)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/14)
Großer Wettbewerbsvorteil 70/100 · dünne Datenlage
Insider kauften für $6,3 Mio. (6 M) · verkauften für $669.794
Fair Value $21,02 · Stark überbewertet
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$49,68 $16,67 Fair Value $21,02 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $16,67 – $49,68 · Fair‑Value‑Band $17,13 – $30,53 · der Kurs von $44,11 notiert über dem Fair Value von $21,02. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Five Star Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Five Star Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Fachleute und Privatpersonen vor allem in Nordkalifornien bereitstellt.

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Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Scheck-, Spar-, Geldmarkt- und Terminkonten sowie Termineinlagen. Darüber hinaus werden Debitkarten, Fernerfassung von Einzahlungen, Online-Banking, Mobile Banking und Direkteinzahlungsdienste angeboten.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte an, beispielsweise gewerbliche Immobilienkredite; Gewerbegrundstücks- und Baukredite; Wohnimmobilien- und Baukredite; Darlehen für Ackerland; die US-Kredite für die Verwaltung kleiner Unternehmen; und Verbraucher- und andere Kredite sowie Betriebskreditlinien.

Darüber hinaus besteht das Anlageportfolio aus Wertpapieren von US-Regierungsbehörden, hypothekenbesicherten Wertpapieren und Obligationen von Bundesstaaten und Gebietskörperschaften. Five Star Bancorp wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Rancho Cordova, Kalifornien.

Aktienanalyse

Five Star Bancorp (FSBC) notiert aktuell bei $44,11, während unser modellbasierter Fair Value bei $21,02 liegt, also 52 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $28,98 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $44,11.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $10,69, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Five Star Bancorp entwickelte sich von $87,8 Mio. (FY2021) auf $255 Mio. (FY2025), rund +30,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $61,6 Mio. (+9,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $1,1 Mrd. Klein · KGV 12,5 · KUV 6,16 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $3,53 · Dividendenrendite 2,3 % · Nettomarge 43,4 % · Eigenkapitalrendite 14,8 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,4 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 70 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $17,13 bis $30,53, der Kurs von $44,11 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 36 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, FSBC ist mit −52 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $21,02
Spanne $17,13 bis $30,53
Kurs $44,11 · Abstand −52,3 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($2,18 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $17,13 $21,02 $30,53 75
Gordon-Wachstumsmodell $5,89 $11,37 $16,66 67
DDM mehrstufig $5,89 $10,01 $12,05 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $5,89 $11,37 $16,66 67
DDM mehrstufig $5,89 $10,01 $12,05 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $24,48 $32,64 $40,80 63
KBV-Multiple $18,99 $25,32 $31,65 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $9,04 $12,12 $18,09 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $17,13 $21,02 $30,53 75

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 54/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 37
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 68
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 85
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 36
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 44
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 91
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 50
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 65
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 42
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 6 Vorstände oder Aufsichtsräte eigene Aktien für $6,3 Mio. gekauft, zuletzt am 22.07.2026. Verkauft haben im selben Zeitraum 5 Personen, zusammen für $669.794. Kauf-Cluster

  • VerkaufDon Justin KurtzeEVP, SF Bay Area President0,30 Stück zu $45,77$1405.11.2026
  • VerkaufLydia Ann Ramirez-MedinaEVP, Chief Ext Affairs Officer3× seit 19.11.2025: 5.307 Stück, Ø $43,28$229.70802.11.2026
  • KaufKevin Francis RamosAufsichtsrat5.682 Stück zu $44,00$250.00822.07.2026
  • KaufJudson Teichert RiggsAufsichtsrat2.273 Stück zu $44,00$100.01222.07.2026
  • KaufDonna LucasAufsichtsrat1.136 Stück zu $44,00$49.98422.07.2026
  • KaufShannon Deary-BellAufsichtsrat5.682 Stück zu $44,00$250.00822.07.2026
  • KaufRobert Truxtun Perry-SmithAufsichtsrat31.363 Stück zu $44,00$1,4 Mio.22.07.2026
  • KaufLarry Eugene AllbaughAufsichtsrat, Großaktionär (10 %)96.591 Stück zu $44,00$4,3 Mio.22.07.2026
  • VerkaufBrett Levi WaitSVP, Chief Information Officer2× seit 14.05.2026: 4.223 Stück, Ø $41,56$175.51026.05.2026
  • VerkaufMichael Eugene LeeSVP, Chief Regulatory Officer4× seit 17.02.2026: 4.908 Stück, Ø $40,65$199.50221.05.2026

Dazu 2 weitere Einträge der letzten 12 Monate.

Dazu 13 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 09.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 92/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+20,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+25,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 9 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+49,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+4,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+1,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.0,5 % gegen 26,8 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.45 % → 33 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

FSBC wirkt überbewertet: Fair Value 52 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (81 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.

Five Star Bancorp mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 54 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −52,3 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 14,8 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,3 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 43,4 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 60,3 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 29,1 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 2,3 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,17× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 12,5× · Teurer als Median
KBV 2,47× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 6,16× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 15,4× · Teurer als Median
EV/EBITDA 7,7× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)59 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)45 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. FSBC
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. FSBC
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. FSBC
State Bank of India SBIN ₹1.042 ₹736,65 −29 % vs. FSBC
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,35 € 4,49 € −29 % vs. FSBC
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. FSBC
UniCredit S.p.A UCG 81,62 € 50,44 € −38 % vs. FSBC
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. FSBC
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. FSBC
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. FSBC

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Five Star Bancorp: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Five Star Bancorp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/FSBC

Häufige Fragen

Ist Five Star Bancorp (FSBC) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $21,02 gegenüber einem Kurs von $44,11, rund 52 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von FSBC?
Unser modellbasierter Fair Value für Five Star Bancorp liegt bei $21,02 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $44,11.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von FSBC?
Five Star Bancorp hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Five Star Bancorp (FSBC)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $21,02 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $17,13 bis $30,53. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Five Star Bancorp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $21,02, gegenüber einem Kurs von $44,11 rund 52 % tiefer (überbewertet). Spanne von $17,13 bis $30,53. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Five Star Bancorp (FSBC)?
Five Star Bancorp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $179 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Five Star Bancorp eine Dividende?
Five Star Bancorp weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,27 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Five Star Bancorp (FSBC) und wann ist der Ex-Tag?
Five Star Bancorp zahlt $1,00 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,3 %. Der letzte Ex-Tag war der 02.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2021. Die Ausschüttungsquote liegt bei 31,4 % des Gewinns (auf bereinigten Gewinn, berichtet 28,3 %). Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Five Star Bancorp (FSBC)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Five Star Bancorp liegt er bei $21,02 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $44,11. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Five Star Bancorp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert FSBC über dem berechneten Fair Value: Kurs $44,11, Fair Value $21,02, rund −52 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von FSBC?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($44,11), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($21,02). Bei Five Star Bancorp liegen zwischen beiden $23,09 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Five Star Bancorp wert?
An der Börse wird Five Star Bancorp mit rund $1,1 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $44,11; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $21,02 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu FSBC?
Unsere Modelle spannen für Five Star Bancorp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $17,13, mittleres $21,02, optimistisches $30,53 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $44,11). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von FSBC?
Five Star Bancorp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,5 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $21,02 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Ohne Einmaleffekte des Geschäftsjahres 2025 liegt es bei 16,8 (ausgewiesen im GJ 2025: 15,2). Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 5 Geschäftsjahre (2021 bis 2025), berichteter Gewinn, 4 Jahre davon ohne Einmaleffekte: 10,1. Weitere Vielfache: KBV 2,5, KUV 6,2, EV/EBITDA 7,7.
Wie solide ist die Bilanz von Five Star Bancorp (FSBC)?
Kennzahlen zur Bilanz von Five Star Bancorp (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 14,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,17. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist FSBC vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Five Star Bancorp notiert bei $44,11, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $49,68 und 36 % über dem Tief von $32,46 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $21,02.
Welche Aktien sind mit Five Star Bancorp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Five Star Bancorp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $44,11, berechneter Fair Value $21,02 (−52 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von FSBC berechnet?
Wir rechnen Five Star Bancorp mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $21,02 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Five Star Bancorp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $44,11. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $21,02, das sind rund 52 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Five Star Bancorp jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($30,53). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Five Star Bancorp

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die Marktkapitalisierung von Five Star Bancorp beträgt $1,1 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Five Star Bancorp (FSBC)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Five Star Bancorp liegt bei 6,16 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der Gewinn je Aktie von Five Star Bancorp beträgt $3,53 (Kurs ÷ EPS = KGV 12,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die Dividendenrendite von Five Star Bancorp liegt bei 2,3 % (Ausschüttung 31,4 %, auf bereinigten Gewinn, berichtet 28,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die Nettomarge von Five Star Bancorp liegt bei 43,4 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Five Star Bancorp liegt bei 14,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Five Star Bancorp (FSBC)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Five Star Bancorp bei 1,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die operative Marge von Five Star Bancorp liegt bei 60,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der Umsatz von Five Star Bancorp wächst um +29,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +27,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der Gewinn je Aktie von Five Star Bancorp wächst um +19,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der freie Cashflow von Five Star Bancorp beträgt $71,4 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Five Star Bancorp (FSBC)?
Five Star Bancorp hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $421 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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