Five Star Bancorp (FSBC) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Five Star Bancorp $24,31, Kurs $43,40, Potenzial −44,0 %, Qualität 48 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 16,67 $ – 49,68 $ · Fair‑Value‑Band 19,70 $ – 41,58 $ · der Kurs von 43,40 $ notiert über dem Fair Value von 24,31 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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Five Star Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Five Star Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Fachleute und Privatpersonen vor allem in Nordkalifornien bereitstellt. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Scheck-, Spar-, Geldmarkt- und Terminkonten sowie Termineinlagen.
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Five Star Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Five Star Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Fachleute und Privatpersonen vor allem in Nordkalifornien bereitstellt. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Scheck-, Spar-, Geldmarkt- und Terminkonten sowie Termineinlagen. Darüber hinaus werden Debitkarten, Fernerfassung von Einzahlungen, Online-Banking, Mobile Banking und Direkteinzahlungsdienste angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte an, beispielsweise gewerbliche Immobilienkredite; Gewerbegrundstücks- und Baukredite; Wohnimmobilien- und Baukredite; Darlehen für Ackerland; die US-Kredite für die Verwaltung kleiner Unternehmen; und Verbraucher- und andere Kredite sowie Betriebskreditlinien. Darüber hinaus besteht das Anlageportfolio aus Wertpapieren von US-Regierungsbehörden, hypothekenbesicherten Wertpapieren und Obligationen von Bundesstaaten und Gebietskörperschaften. Five Star Bancorp wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Rancho Cordova, Kalifornien.
Aktienanalyse
Five Star Bancorp (FSBC) notiert aktuell bei 43,40 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 24,31 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 78,5 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 29,20 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 43,40 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 10,22 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 19,70 $ (Bear) bis 41,58 $ (Bull), der Kurs von 43,40 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Five Star Bancorp entwickelte sich von 87,8 Mio. $ (FY2021) auf 255 Mio. $ (FY2025), rund +30,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 61,6 Mio. $ (+9,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 49 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 13 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 42 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, FSBC ist mit −44 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 19,70 $Fair Value 24,31 $Bull 41,58 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,65 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.92/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+20,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+25,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 9 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+49,3 %
’16
’17
’19
’20
’21
’22
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+4,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+2,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.1 % gegen 27 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.45 % → 33 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−11,8 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+3,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −13,8 % beim Kurs und +0,9 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (80 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Five Star Bancorp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/FSBC
Häufige Fragen
Ist Five Star Bancorp (FSBC) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 24,31 $ gegenüber einem Kurs von 43,40 $, rund −44 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von FSBC?
Unser modellbasierter Fair Value für Five Star Bancorp liegt bei 24,31 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 43,40 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von FSBC?
Five Star Bancorp hat einen Qualitäts-Score von 48/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Five Star Bancorp (FSBC)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 24,31 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 19,70 $, optimistisches Szenario 41,58 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Five Star Bancorp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 24,31 $, gegenüber einem Kurs von 43,40 $ rund −44 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 19,70 $, optimistisches Szenario 41,58 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Five Star Bancorp (FSBC)?
Five Star Bancorp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 158 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Five Star Bancorp eine Dividende?
Five Star Bancorp weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,07 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Five Star Bancorp (FSBC) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Five Star Bancorp den freien Cashflow fünf Jahre lang um -11,8 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +25,2 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von FSBC?
Unsere Modelle diskontieren Five Star Bancorp mit 9,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,51, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Five Star Bancorp sind das -11,8 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Five Star Bancorp (FSBC) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Five Star Bancorp um +25,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -11,8 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Five Star Bancorp einpreist (-11,8 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 7,73 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Five Star Bancorp je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Five Star Bancorp (FSBC)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Five Star Bancorp liegt er bei 24,31 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 43,40 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Five Star Bancorp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert FSBC über dem berechneten Fair Value: Kurs 43,40 $, Fair Value 24,31 $, rund −44 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von FSBC?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (43,40 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (24,31 $). Bei Five Star Bancorp liegen zwischen beiden 19,09 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Five Star Bancorp wert?
An der Börse wird Five Star Bancorp mit rund 1,0 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 43,40 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 24,31 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu FSBC?
Unsere Modelle spannen für Five Star Bancorp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 19,70 $, mittleres 24,31 $, optimistisches 41,58 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 43,40 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von FSBC?
Five Star Bancorp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,8 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 24,31 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 2,3, KUV 6,6, EV/EBITDA 7,0.
Wie solide ist die Bilanz von Five Star Bancorp (FSBC)?
Kennzahlen zur Bilanz von Five Star Bancorp (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 15,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,17. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 48/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist FSBC vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Five Star Bancorp notiert bei 43,40 $, rund 13 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 49,68 $ und 42 % über dem Tief von 30,55 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 24,31 $.
Welche Aktien sind mit Five Star Bancorp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Five Star Bancorp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 43,40 $, berechneter Fair Value 24,31 $ (−44 %), Qualitäts-Score 48/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von FSBC berechnet?
Wir rechnen Five Star Bancorp mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 24,31 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Five Star Bancorp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 43,40 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 24,31 $, das sind rund −44 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Five Star Bancorp jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (41,58 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (19,70 $ bis 41,58 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Five Star Bancorp
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die Marktkapitalisierung von Five Star Bancorp beträgt 1,0 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Five Star Bancorp (FSBC)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Five Star Bancorp liegt bei 3,32 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der Gewinn je Aktie von Five Star Bancorp beträgt 3,15 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 13,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die Dividendenrendite von Five Star Bancorp liegt bei 2,1 % (Ausschüttung 28,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die Nettomarge von Five Star Bancorp liegt bei 24,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Five Star Bancorp liegt bei 15,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Five Star Bancorp (FSBC)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Five Star Bancorp bei 1,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Five Star Bancorp (FSBC)?
Die operative Marge von Five Star Bancorp liegt bei 60,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der Umsatz von Five Star Bancorp wächst um +26,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +27,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der Gewinn je Aktie von Five Star Bancorp wächst um +40,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Five Star Bancorp (FSBC)?
Der freie Cashflow von Five Star Bancorp beträgt 71,4 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Five Star Bancorp (FSBC)?
Five Star Bancorp hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 421 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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23.09.2026