FS Bancorp, Inc (FSBW) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $309M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 36% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $23.96 – $46.87 · Fair‑Value‑Band $43.85 – $73.08 · der Kurs von $43.06 notiert unter dem Fair Value von $58.47. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

FS Bancorp, Inc (FSBW) notiert aktuell bei $43.06, während unser modellbasierter Fair Value bei $58.47 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte FS Bancorp, Inc einen Umsatz von $144M bei einer Nettomarge von 23.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $128M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $43.85 (Bear Case) bis $73.08 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $43.06 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FSBW ist mit 36% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($58.10) gegenüber Dividendendiskontierung ($17.70). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

FS Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der 1st Security Bank of Washington, die Bank- und Finanzdienstleistungen für lokale Familien, lokale und regionale Unternehmen sowie Branchennischen in Washington bereitstellt. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial und Consumer Banking. und Wohnungsbaudarlehen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

FS Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der 1st Security Bank of Washington, die Bank- und Finanzdienstleistungen für lokale Familien, lokale und regionale Unternehmen sowie Branchennischen in Washington bereitstellt. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial und Consumer Banking. und Wohnungsbaudarlehen. Es bietet verschiedene Einlageninstrumente an, darunter Girokonten, Geldmarkteinlagenkonten, Sparkonten und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet Ersthypothekendarlehen für Ein- bis Vierfamilienhäuser, Eigenheimdarlehensprodukte, gewerbliche Geschäftsdarlehen, gewerbliche Immobiliendarlehen sowie Bau- und Entwicklungsdarlehen sowie Verbraucherdarlehen an, zu denen Privatkredite, Kreditkarten, Automobile, direkte Heimwerkerkredite, Einlagedarlehen und Freizeitdarlehen gehören. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Banking-Plattformen, Mobile-Banking-Apps und Telefon-Banking-Dienste sowie Cash-Management-Dienste an. Das Unternehmen betreibt Bankfilialen mit umfassendem Bankservice und Produktionsbüros für Wohnungsbaudarlehen in Vorstadtgemeinden im Großraum Puget Sound, darunter in den Landkreisen Snohomish, King, Pierce, Kitsap, Clallam, Jefferson, Grays Harbor, Thurston und Benton; Oregon; und ein Kreditproduktionsbüro im Marktgebiet der Tri-Cities. Das Unternehmen wurde 1936 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mountlake Terrace, Washington.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von FS Bancorp, Inc entwickelte sich von $131M (FY2021) auf $218M (FY2025), rund +13.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $33.3M (−2.8%/Jahr seit FY2021).

FSBW beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• FS Bancorp Inc. Announces Rise In Q2 Bottom Line Nasdaq · 22.07.2026
• FS Bancorp declares $0.29 dividend Seeking Alpha · 21.07.2026
• FS Bancorp (FSBW) Q1 Earnings Surpass Estimates Yahoo Finance · 21.04.2026
• FS Bancorp, Inc. Reports First Quarter Net Income of $7.8 Million or $1.02 Per Diluted Share and Declares 53rd Consecutive Quarterly Cash Di GlobeNewswire · 21.04.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.