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Datenbasierte Aktienbewertung

FS Bancorp Inc (FSBW) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von FS Bancorp Inc $37,53, Kurs $43,55, also 13,8 % unter dem Kurs, Qualität 52 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

FB FS Bancorp Inc Logo Viele Daten 09.11.2026

FS Bancorp Inc

FSBW · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 14 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 20,1 % Nettomarge (TTM)
2,6 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Positive Presse
Viele Daten
Qualität 52/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +8,9 %/J in USD)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (8/15)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 54/100
Insider verkauften für $434.745 (6 M)
Gewinn im letzten Quartal 47 % unter Vorjahr.
Fair Value $37,53 · Überbewertet
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$46,87 $23,96 Fair Value $37,53 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $23,96 – $46,87 · Fair‑Value‑Band $33,78 – $47,20 · der Kurs von $43,55 notiert über dem Fair Value von $37,53. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.

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Unternehmensprofil

FS Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der 1st Security Bank of Washington, die Bank- und Finanzdienstleistungen für lokale Familien, lokale und regionale Unternehmen sowie Branchennischen in Washington bereitstellt.

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Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial und Consumer Banking. und Wohnungsbaudarlehen. Es bietet verschiedene Einlageninstrumente an, darunter Girokonten, Geldmarkteinlagenkonten, Sparkonten und Einlagenzertifikate.

Das Unternehmen bietet Ersthypothekendarlehen für Ein- bis Vierfamilienhäuser, Eigenheimdarlehensprodukte, gewerbliche Geschäftsdarlehen, gewerbliche Immobiliendarlehen sowie Bau- und Entwicklungsdarlehen sowie Verbraucherdarlehen an, zu denen Privatkredite, Kreditkarten, Automobile, direkte Heimwerkerkredite, Einlagedarlehen und Freizeitdarlehen gehören.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Banking-Plattformen, Mobile-Banking-Apps und Telefon-Banking-Dienste sowie Cash-Management-Dienste an. Das Unternehmen betreibt Bankfilialen mit umfassendem Bankservice und Produktionsbüros für Wohnungsbaudarlehen in Vorstadtgemeinden im Großraum Puget Sound, darunter in den Landkreisen Snohomish, King, Pierce, Kitsap, Clallam, Jefferson, Grays Harbor, Thurston und Benton; Oregon; und ein Kreditproduktionsbüro im Marktgebiet der Tri-Cities.

Das Unternehmen wurde 1936 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mountlake Terrace, Washington.

Aktienanalyse

FS Bancorp Inc (FSBW) notiert aktuell bei $43,55, während unser modellbasierter Fair Value bei $37,53 liegt, also 14 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $49,20 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $43,55.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $19,07, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von FS Bancorp Inc entwickelte sich von $131 Mio. (FY2021) auf $218 Mio. (FY2025), rund +13,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $33,3 Mio. (−2,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $333 Mio. Klein · KGV 11,7 · KUV 2,30 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $3,73 · Dividendenrendite 2,6 % · Nettomarge 20,1 % · Eigenkapitalrendite 9,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,6 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 54 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $33,78 bis $47,20, der Kurs von $43,55 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, FSBW ist mit −14 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $37,53
Spanne $33,78 bis $47,20
Kurs $43,55 · Abstand −13,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($2,21 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $33,78 $37,53 $47,20 76
Gordon-Wachstumsmodell $10,72 $20,15 $28,82 67
DDM mehrstufig $10,72 $17,99 $21,43 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $10,72 $20,15 $28,82 67
DDM mehrstufig $10,72 $17,99 $21,43 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $41,35 $55,14 $68,92 63
KBV-Multiple $32,43 $43,25 $54,06 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $18,67 $25,02 $37,34 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $33,78 $37,53 $47,20 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 52/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 29
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 46
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 89
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 1
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 59
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 83
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 51
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 66
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 87
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 5 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $434.745 verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufBen CrowlChief Lending Officer, EVP5.399 Stück zu $43,78$236.36805.11.2026
  • VerkaufDonn C CostaChief Home Lending Officer/EVP1.000 Stück zu $44,69$44.68904.11.2026
  • VerkaufTed A. LeechAufsichtsrat6,29 Stück zu $44,01$27729.10.2026
  • VerkaufTerri L DegnerAufsichtsrat2× seit 25.08.2026: 2.669 Stück, Ø $42,92$114.53728.08.2026
  • VerkaufSean McCormickChief Credit Admin. Officer907 Stück zu $42,86$38.87425.08.2026
  • VerkaufMarina Cofer-WildsmithAufsichtsrat2× seit 13.11.2025: 6.356 Stück, Ø $40,00$254.22121.11.2025

Dazu 29 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 75/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+6,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +16,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,9 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+2,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+0,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.0,2 % gegen 11,5 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.35 % → 21 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

FSBW wirkt überbewertet: Fair Value 14 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (82 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.

FS Bancorp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 52 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −13,8 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 9,2 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 20,1 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 22,6 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −0,6 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 2,6 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,58× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 11,7× · Teurer als Median
KBV 1,08× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 2,30× · Günstigste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 6,4× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 9,1× · Günstiger als Median
PEG 1,35× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)15 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)37 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)53 · Sektor 53

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. FSBW
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. FSBW
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. FSBW
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. FSBW
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. FSBW
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. FSBW
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. FSBW
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. FSBW
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. FSBW
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. FSBW

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FS Bancorp Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "FS Bancorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/FSBW

Häufige Fragen

Ist FS Bancorp Inc (FSBW) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $37,53 gegenüber einem Kurs von $43,55, rund 14 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von FSBW?
Unser modellbasierter Fair Value für FS Bancorp Inc liegt bei $37,53 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $43,55.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von FSBW?
FS Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat FS Bancorp Inc (FSBW)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $37,53 (Stand 09.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $33,78 bis $47,20. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die FS Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $37,53, gegenüber einem Kurs von $43,55 rund 14 % tiefer (überbewertet). Spanne von $33,78 bis $47,20. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von FS Bancorp Inc (FSBW)?
FS Bancorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $145 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 09.11.2026).
Zahlt FS Bancorp Inc eine Dividende?
FS Bancorp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,64 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 09.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von FS Bancorp Inc (FSBW) und wann ist der Ex-Tag?
FS Bancorp Inc zahlt $1,15 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,6 %. Der letzte Ex-Tag war der 06.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2013. Die Ausschüttungsquote liegt bei 30,8 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für FS Bancorp Inc liegt er bei $37,53 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei $43,55. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die FS Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert FSBW über dem berechneten Fair Value: Kurs $43,55, Fair Value $37,53, rund −14 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von FSBW?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($43,55), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($37,53). Bei FS Bancorp Inc liegen zwischen beiden $6,02 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist FS Bancorp Inc wert?
An der Börse wird FS Bancorp Inc mit rund $333 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das $43,55; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $37,53 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu FSBW?
Unsere Modelle spannen für FS Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $33,78, mittleres $37,53, optimistisches $47,20 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs $43,55). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von FSBW?
FS Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,7 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $37,53 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 5 Geschäftsjahre (2021 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2022, 2023 ohne Einmaleffekte: 8,8. Weitere Vielfache: PEG 1,3, KBV 1,1, KUV 2,3, EV/EBITDA 9,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von FSBW?
Der PEG-Wert von FS Bancorp Inc liegt bei 1,35 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 09.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Kennzahlen zur Bilanz von FS Bancorp Inc (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 9,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,58. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 52/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist FSBW vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
FS Bancorp Inc notiert bei $43,55, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $45,27 und 18 % über dem Tief von $36,78 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $37,53.
Welche Aktien sind mit FS Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die FS Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs $43,55, berechneter Fair Value $37,53 (−14 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von FSBW berechnet?
Wir rechnen FS Bancorp Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $37,53 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. FS Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $43,55. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $37,53, das sind rund 14 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei FS Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von FS Bancorp Inc lag 2014 bis 2025 bei +14,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +14,2 %, EBIT-Marge −1,9 %, Steuersatz +2,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von FS Bancorp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Die Marktkapitalisierung von FS Bancorp Inc beträgt $333 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von FS Bancorp Inc liegt bei 2,30 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Der Gewinn je Aktie von FS Bancorp Inc beträgt $3,73 (Kurs ÷ EPS = KGV 11,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Die Dividendenrendite von FS Bancorp Inc liegt bei 2,6 % (Ausschüttung 30,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Die Nettomarge von FS Bancorp Inc liegt bei 20,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von FS Bancorp Inc liegt bei 9,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von FS Bancorp Inc bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Die operative Marge von FS Bancorp Inc liegt bei 22,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Der Umsatz von FS Bancorp Inc wächst um −0,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Der Gewinn je Aktie von FS Bancorp Inc wächst um −46,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Der freie Cashflow von FS Bancorp Inc beträgt $51,9 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von FS Bancorp Inc (FSBW)?
Die Nettoverschuldung von FS Bancorp Inc beträgt $128 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,5 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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