Fynske Bank A/S (FYNBK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · DK · Marktkap. 1.5B DKK

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 15% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne kr 83.93 – kr 222.73 · Fair‑Value‑Band kr 128.59 – kr 214.32 · der Kurs von kr 201.00 notiert über dem Fair Value von kr 171.46. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

Fynske Bank A/S (FYNBK) notiert aktuell bei kr 201.00, während unser modellbasierter Fair Value bei kr 171.46 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fynske Bank A/S einen Umsatz von 468M DKK bei einer Nettomarge von 21.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 616M DKK aus. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von kr 128.59 (Bear Case) bis kr 214.32 (Bull Case); der aktuelle Kurs von kr 201.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 11% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 33% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FYNBK ist mit -15% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (kr 171.46) gegenüber Dividendendiskontierung (kr 62.81). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Fynske Bank A/S bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatkunden sowie kleine und mittlere Unternehmen in Dänemark. Das Unternehmen bietet Einlagen, Kredite, Garantien sowie Wertpapier- und Devisenhandelsdienstleistungen sowie Beratungsdienstleistungen für Finanzierung, Altersvorsorge, Investitionen und Immobilienhandel usw. an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Fynske Bank A/S bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatkunden sowie kleine und mittlere Unternehmen in Dänemark. Das Unternehmen bietet Einlagen, Kredite, Garantien sowie Wertpapier- und Devisenhandelsdienstleistungen sowie Beratungsdienstleistungen für Finanzierung, Altersvorsorge, Investitionen und Immobilienhandel usw. an. Darüber hinaus bietet es Immobilienfinanzierungen, Hypotheken, Spar- und Versicherungsprodukte, Aktiensparkonten, Investmentkonten, Vermögensverwaltungsdienstleistungen, Investmentfonds sowie Online- und Mobile-Banking-Dienstleistungen an; und Messaging-Dienste. Die Fynske Bank A/S wurde 1852 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Svendborg, Dänemark.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fynske Bank A/S entwickelte sich von kr 269M (FY2021) auf kr 540M (FY2025), rund +19.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei kr 100.0M (+11.7%/Jahr seit FY2021).

FYNBK ist 15% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.