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Datenbasierte Aktienbewertung

Home Bancorp Inc (HBCP) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Home Bancorp Inc $53,31, Kurs $60,94, also 12,5 % unter dem Kurs, Qualität 60 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

HB Home Bancorp Inc Logo Viele Daten 09.11.2026

Home Bancorp Inc

HBCP · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 13 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 60/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +12,1 %/J in USD)
Hochprofitabel · 29,1 % Nettomarge (TTM)
2,1 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (9/14)
Viele Daten
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 64/100 · dünne Datenlage
Insider verkauften für $348.257 (6 M)
Fair Value $53,31 · Überbewertet
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$72,51 $26,26 Fair Value $53,31 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $26,26 – $72,51 · Fair‑Value‑Band $48,04 – $68,31 · der Kurs von $60,94 notiert über dem Fair Value von $53,31. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.

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Unternehmensprofil

Home Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Home Bank, National Association, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Louisiana, Mississippi und Texas, USA, anbietet.

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Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter verzinsliche und unverzinsliche Giro-, Geldmarkt-, Spar-, NOW- und Einlagenzertifikate; Depotkonten; Krankenspar- und individuelle Altersvorsorgekonten; und Kontoauszugseinsparungen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Kreditprodukte an, darunter Ersthypothekendarlehen für ein bis vier Familien, Eigenheimdarlehen und -linien, gewerbliche Immobiliendarlehen, Bau- und Grundstücksdarlehen, Mehrfamilienwohndarlehen, Gewerbe- und Industriedarlehen sowie Verbraucherdarlehen.

Privatkredite, einschließlich besicherter, unbesicherter Auto-, Spar- und CD-Darlehen sowie kreditaufbauender Kredite; und Geschäftskredite, wie z. B. Geschäftskredite und SBA-Kredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Kredite und Wertpapiere.

Darüber hinaus werden Debit- und Kreditkarten angeboten. Kontodienstleistungen; Treasury-Management, wie Online-Banking und Rechnungszahlung, Mobile Banking, Remote-Einzahlungserfassung, Positive Pay und ACH Positive Pay-Dienste; Händlerkartendienste; und Lohnkarten.

Home Bancorp, Inc. wurde 1908 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lafayette, Louisiana.

Aktienanalyse

Home Bancorp Inc (HBCP) notiert aktuell bei $60,94, während unser modellbasierter Fair Value bei $53,31 liegt, also 13 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $66,18 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $60,94.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $17,63, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Home Bancorp Inc entwickelte sich von $123 Mio. (FY2021) auf $209 Mio. (FY2025), rund +14,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $46,1 Mio. (−1,3 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $478 Mio. Klein · KGV 10,7 · KUV 3,12 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $5,67 · Dividendenrendite 2,1 % · Nettomarge 29,1 % · Eigenkapitalrendite 10,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,6 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 64 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $48,04 bis $68,31, der Kurs von $60,94 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 16 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, HBCP ist mit −13 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $53,31
Spanne $48,04 bis $68,31
Kurs $60,94 · Abstand −12,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($3,79 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $48,04 $53,31 $68,31 76
Gordon-Wachstumsmodell $9,70 $18,77 $27,59 67
DDM mehrstufig $9,70 $16,49 $19,89 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $9,70 $18,77 $27,59 67
DDM mehrstufig $9,70 $16,49 $19,89 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $57,06 $76,08 $95,10 63
KBV-Multiple $42,21 $56,27 $70,34 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $22,31 $29,89 $44,61 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $48,04 $53,31 $68,31 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 60/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 34
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 65
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 75
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 14
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 74
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 88
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 41
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 47
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 87
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 3 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $348.257 verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufJohn J. Zollinger IVSEVP, Chief Banking Officer4× seit 28.04.2026: 2.728 Stück, Ø $67,20$183.32418.08.2026
  • VerkaufDaniel G GuidryAufsichtsrat2× seit 11.05.2026: 2.000 Stück, Ø $64,76$129.51021.05.2026
  • VerkaufDavid T. KirkleySEVP & Chief Financial Officer875 Stück zu $62,92$55.05313.05.2026
  • VerkaufDarren E. GuidrySEVP & Chief Risk Officer1.600 Stück zu $62,78$100.44829.04.2026
  • KaufChris P RaderAufsichtsrat500 Stück zu $59,50$29.75019.02.2026

Dazu 22 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 91/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+4,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +12,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 20 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,9 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+16,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+14,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.14,0 % gegen 12,6 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.26 % → 28 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

HBCP wirkt überbewertet: Fair Value 13 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Home Bancorp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 9/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 60 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −12,5 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 10,2 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,3 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 29,1 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 39,6 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 2,7 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 2,1 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,13× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 10,7× · Günstiger als Median
KBV 1,10× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 3,12× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 10,8× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 6,4× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)17 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)14 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)41 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)41 · Sektor 53

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. HBCP
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. HBCP
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. HBCP
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. HBCP
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. HBCP
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. HBCP
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. HBCP
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. HBCP
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. HBCP
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. HBCP

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Home Bancorp Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Home Bancorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HBCP

Häufige Fragen

Ist Home Bancorp Inc (HBCP) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $53,31 gegenüber einem Kurs von $60,94, rund 13 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HBCP?
Unser modellbasierter Fair Value für Home Bancorp Inc liegt bei $53,31 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $60,94.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HBCP?
Home Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 60/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Home Bancorp Inc (HBCP)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $53,31 (Stand 09.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $48,04 bis $68,31. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Home Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $53,31, gegenüber einem Kurs von $60,94 rund 13 % tiefer (überbewertet). Spanne von $48,04 bis $68,31. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Home Bancorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $153 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 09.11.2026).
Zahlt Home Bancorp Inc eine Dividende?
Home Bancorp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,05 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 09.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Home Bancorp Inc (HBCP) und wann ist der Ex-Tag?
Home Bancorp Inc zahlt $1,25 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,1 %. Der letzte Ex-Tag war der 02.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2014. Die Ausschüttungsquote liegt bei 22,0 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Home Bancorp Inc liegt er bei $53,31 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei $60,94. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Home Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert HBCP über dem berechneten Fair Value: Kurs $60,94, Fair Value $53,31, rund −13 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HBCP?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($60,94), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($53,31). Bei Home Bancorp Inc liegen zwischen beiden $7,63 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Home Bancorp Inc wert?
An der Börse wird Home Bancorp Inc mit rund $478 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das $60,94; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $53,31 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HBCP?
Unsere Modelle spannen für Home Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $48,04, mittleres $53,31, optimistisches $68,31 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs $60,94). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HBCP?
Home Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,7 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $53,31 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 10,0. Weitere Vielfache: KBV 1,1, KUV 3,1, EV/EBITDA 6,4.
Wie solide ist die Bilanz von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Kennzahlen zur Bilanz von Home Bancorp Inc (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,13. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 60/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HBCP vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Home Bancorp Inc notiert bei $60,94, rund 16 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $72,51 und 18 % über dem Tief von $51,68 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $53,31.
Welche Aktien sind mit Home Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Home Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs $60,94, berechneter Fair Value $53,31 (−13 %), Qualitäts-Score 60/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HBCP berechnet?
Wir rechnen Home Bancorp Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $53,31 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Home Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $60,94. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $53,31, das sind rund 13 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Home Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Home Bancorp Inc lag 2014 bis 2025 bei +12,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +10,6 %, EBIT-Marge −0,7 %, Steuersatz +2,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Home Bancorp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Die Marktkapitalisierung von Home Bancorp Inc beträgt $478 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Home Bancorp Inc liegt bei 3,12 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Der Gewinn je Aktie von Home Bancorp Inc beträgt $5,67 (Kurs ÷ EPS = KGV 10,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Die Dividendenrendite von Home Bancorp Inc liegt bei 2,1 % (Ausschüttung 22,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Die Nettomarge von Home Bancorp Inc liegt bei 29,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Home Bancorp Inc liegt bei 10,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Home Bancorp Inc bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Die operative Marge von Home Bancorp Inc liegt bei 39,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Der Umsatz von Home Bancorp Inc wächst um +2,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +14,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Der Gewinn je Aktie von Home Bancorp Inc wächst um −19,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Home Bancorp Inc (HBCP)?
Der freie Cashflow von Home Bancorp Inc beträgt $44,3 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Home Bancorp Inc (HBCP)?
Home Bancorp Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $83,9 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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