Heartland Group (HGH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. A$1.1B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 65% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (A$0.4335). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (42/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne A$0.6280 – A$1.88 · Fair‑Value‑Band A$0.2635 – A$0.4335 · der Kurs von A$1.01 notiert über dem Fair Value von A$0.3485. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

Heartland Group (HGH) notiert aktuell bei A$1.01, während unser modellbasierter Fair Value bei A$0.3485 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 65.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Heartland Group einen Umsatz von A$309M bei einer Nettomarge von 27.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 55.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.7%. Die Nettoverschuldung beträgt A$484M. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von A$0.2635 (Bear Case) bis A$0.4335 (Bull Case); der aktuelle Kurs von A$1.01 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 47% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, HGH ist mit -65% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (A$0.8000) gegenüber Dividendendiskontierung (A$0.3900). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Heartland Group Holdings Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Neuseeland und Australien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Kraftfahrzeuge, umgekehrte Hypotheken, Privatkredite, Unternehmen, ländliche Gebiete, Australian Banking Group und Sonstige tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Heartland Group Holdings Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Neuseeland und Australien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Kraftfahrzeuge, umgekehrte Hypotheken, Privatkredite, Unternehmen, ländliche Gebiete, Australian Banking Group und Sonstige tätig. Das Unternehmen bietet Kfz-Finanzierungen an; umgekehrte Hypothekendarlehen; und Transaktionsdarlehen, Wohnungsbaudarlehen und Privatdarlehen an Privatpersonen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen langfristige Fremdkapital-, Anlagen- und Ausrüstungsfinanzierungen, gewerbliche Hypothekendarlehen und Betriebskapitallösungen für kleine und mittlere Unternehmen an. und spezialisierte Finanzdienstleistungen, darunter Viehzuchtfinanzierung, ländliche Hypothekendarlehen, Saison- und Betriebskapitalfinanzierung sowie Leasinglösungen für Landwirte. Heartland Group Holdings Limited wurde 1875 gegründet und hat seinen Sitz in Auckland, Neuseeland.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Heartland Group entwickelte sich von A$236M (FY2021) auf A$251M (FY2025), rund +1.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei A$38.8M (−18.3%/Jahr seit FY2021).

HGH ist 65% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.