International Bancshares Corporation (IBOC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $4.8B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 17% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $64.65 (Bear) bis $107.75 (Bull), Basis $86.20. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 60/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $33.36 – $77.84 · Fair‑Value‑Band $64.65 – $107.75 · der Kurs von $73.55 notiert unter dem Fair Value von $86.20. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

International Bancshares Corporation (IBOC) notiert aktuell bei $73.55, während unser modellbasierter Fair Value bei $86.20 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte International Bancshares Corporation einen Umsatz von $838M bei einer Nettomarge von 49.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $168M. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $64.65 (Bear Case) bis $107.75 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $73.55 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, IBOC ist mit 17% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($73.21) gegenüber Dividendendiskontierung ($18.06). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

International Bancshares Corporation, eine Multibank-Finanzholdinggesellschaft, ist in der Bereitstellung von Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen in Texas und im Bundesstaat Oklahoma tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

International Bancshares Corporation, eine Multibank-Finanzholdinggesellschaft, ist in der Bereitstellung von Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen in Texas und im Bundesstaat Oklahoma tätig. Das Unternehmen akzeptiert Scheck- und Spareinlagen; und bietet Gewerbe-, Immobilien-, Privat-, Heimwerker-, Automobil- und andere Raten- und Laufzeitkredite an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen internationale Bankdienstleistungen an, darunter Akkreditive, gewerbliche und industrielle Kredite sowie Devisendienstleistungen. Darüber hinaus werden weitere bankbezogene Dienstleistungen wie Kreditkarten, Schließfächer, Inkasso, Treuhandservice, Drive-up- und Walk-up-Einrichtungen sowie andere übliche Bankdienstleistungen angeboten. und Internet- und Mobile-Banking-Dienste sowie Wertpapierprodukte über Drittanbieter. Das Unternehmen bietet seine Bankdienstleistungen über ein Geldautomatennetz und Einzelhandelsstandorte in Einkaufszentren und anderen Orten an. Die International Bancshares Corporation wurde 1966 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Laredo, Texas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von International Bancshares Corporation entwickelte sich von $620M (FY2021) auf $1.1B (FY2025), rund +14.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $412M (+12.9%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• International Bancshares Corporation Announces Cash Dividend Yahoo Finance · 03.08.2026
• International Bancshares: Q4 Earnings Snapshot Yahoo Finance · 26.02.2026
• International Bancshares Breaks Below 200-Day Moving Average - Notable for IBOC Nasdaq · 23.02.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.