Investar Holding (ISTR) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $412M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 28% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($26.98). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.77 – $30.55 · Fair‑Value‑Band $16.19 – $26.98 · der Kurs von $30.06 notiert über dem Fair Value von $21.59. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Investar Holding (ISTR) notiert aktuell bei $30.06, während unser modellbasierter Fair Value bei $21.59 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 28.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Investar Holding einen Umsatz von $107M bei einer Nettomarge von 26.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 57.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $126M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $16.19 (Bear Case) bis $26.98 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $30.06 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 68% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, ISTR ist mit -28% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($21.59) gegenüber Substanzwert ($14.62). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Investar Holding Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Investar Bank, die Privatpersonen, Fachleuten und kleinen bis mittleren Unternehmen in Süd-Louisiana, Südost-Texas und Alabama in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller Bankprodukte anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Investar Holding Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Investar Bank, die Privatpersonen, Fachleuten und kleinen bis mittleren Unternehmen in Süd-Louisiana, Südost-Texas und Alabama in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller Bankprodukte anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte und -dienstleistungen an, wie z. B. Spar-, Giro-, Geldmarkt- und individuelle Altersvorsorgekonten sowie verschiedene Einlagenzertifikate; Debit- und Kreditkarten; Internet-, Mobil- und Videobanking-Dienste; und gegenseitige Einlagenprodukte. Darüber hinaus bietet sie gewerbliche Immobilienkredite an; Gewerbe- und Industriekredite, einschließlich Betriebsmittelkreditlinien und Ausrüstungskredite; Bau- und Entwicklungskredite, darunter Kredite für den Bau von Gewerbeprojekten sowie Einfamilien- und Mehrfamilienhäusern; Wohnimmobiliendarlehen für ein bis vier Familien, einschließlich Zweithypothekendarlehen; und Verbraucherkredite, wie besicherte oder unbesicherte Kredite, Raten- oder Laufzeitkredite, Eigenheimkredite und Kreditlinien, Geschäftskredite und Autokredite sowie Kredite für persönliche, familiäre und Haushaltszwecke. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Management-Produkte an, darunter Remote-Einlagenerfassung, virtuelle Tresore, positive Bezahlung, automatisierte Clearingstelle-Erstellung, Kreditkartenabwicklung, Überweisungen, Investment-Sweep-Konten und Internet-Banking-Dienste für Unternehmen.Darüber hinaus bietet es verschiedene andere Bankdienstleistungen an, wie Bankschecks, direkte Einzahlung von Gehalts- und Sozialversicherungsschecks, Nachtdepot, Bank-per-Post, Geldautomaten mit Einzahlungsautomatisierung, elektronische Kontoauszüge, interaktive Geldautomaten, Online-Kontoeröffnung, Online-Rechnungszahlung, Online-Geldtransfer, Zelle-Geldtransferlösungen und Zahlungsoptionsdienste für mobile Geldbörsen. Die Investar Holding Corporation wurde 2006 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Baton Rouge, Louisiana.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Investar Holding entwickelte sich von $108M (FY2021) auf $153M (FY2025), rund +9.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $22.9M (+30.1%/Jahr seit FY2021).

ISTR ist 28% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.