JSB Financial Inc (JFWV) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $32.1M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 61% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($158.08). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $43.98 – $130.99 · Fair‑Value‑Band $158.08 – $263.47 · der Kurs von $130.99 notiert unter dem Fair Value von $210.78. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

JSB Financial Inc (JFWV) notiert aktuell bei $130.99, während unser modellbasierter Fair Value bei $210.78 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 60.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte JSB Financial Inc einen Umsatz von $17.7M bei einer Nettomarge von 23.6%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $1.4M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $158.08 (Bear Case) bis $263.47 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $130.99 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 41% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, JFWV ist mit 61% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($199.86) gegenüber Substanzwert ($95.65). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

JSB Financial Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Jefferson Security Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in West Virginia anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie Giro-, Spar-, Geldmarkt-, individuelle Altersvorsorge-, Überziehungs- und Sweep-Schutz sowie Einlagenzertifikate sowie Cash-Management-Lösungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

JSB Financial Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Jefferson Security Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in West Virginia anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie Giro-, Spar-, Geldmarkt-, individuelle Altersvorsorge-, Überziehungs- und Sweep-Schutz sowie Einlagenzertifikate sowie Cash-Management-Lösungen. Das Unternehmen bietet Kreditprodukte an, die Privat- und Fahrzeugkredite, Hypotheken-, Bau-, Gewerbe- und Eigenheimkredite sowie Kredite für kleine Unternehmen umfassen. Es bietet außerdem Internet- und Mobile-Banking, Rechnungszahlung, Bargeldmanagement, Fernerfassung von Einlagen, Händler sowie Kredit- und Debitkartendienste. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen Privatpersonen, landwirtschaftlichen Betrieben, kleinen und mittleren Unternehmen, lokalen Behörden und gemeinnützigen Organisationen an. JSB Financial Inc. wurde 1869 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shepherdstown, West Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von JSB Financial Inc entwickelte sich von $13.3M (FY2021) auf $28.5M (FY2025), rund +21.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $5.6M (+11.9%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.