Karur Vysya Bank Limited (KARURVYSYA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹290B
Fair Value Stand: 18.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs +7.8% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 31% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹287.97). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (44/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹30.27 – ₹348.10 · Fair‑Value‑Band ₹172.79 – ₹287.97 · der Kurs von ₹334.00 notiert über dem Fair Value von ₹230.38. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.
Analyse
Karur Vysya Bank Limited (KARURVYSYA) notiert aktuell bei ₹334.00, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹230.38 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Karur Vysya Bank Limited einen Umsatz von ₹62.7B bei einer Nettomarge von 40.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 19.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹26.8B aus. Fundamentaldaten Stand 18.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹172.79 (Bear Case) bis ₹287.97 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹334.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 65% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, KARURVYSYA ist mit -31% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹250.83) gegenüber Dividendendiskontierung (₹37.14). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 18.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 40 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 76
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die Karur Vysya Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Karur Vysya Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig. Das Treasury-Segment bietet Investitionen in Wertpapiere der Zentral- und Landesregierung, Schuldtitel von Banken, FIs, Versicherungsgesellschaften, PSUs und Unternehmen, Einlagenzertifikate, Aktienanteile, Investmentfonds und Wertpapierscheine sowie Terminkontrakte, Derivate und Devisengeschäfte auf eigenen Konten und für Kunden, einschließlich des Handels mit diesen Instrumenten, sowie Kreditaufnahme- und Kreditgeschäfte. Das Segment Corporate/Wholesale Banking umfasst alle Vorschüsse an Trusts, Personengesellschaften, Unternehmen und Körperschaften des öffentlichen Rechts. Das Segment Retail Banking umfasst die Kreditvergabe und andere Bankdienstleistungen an jede juristische Person, einschließlich Kleinunternehmenskunden. Zu den sonstigen Bankgeschäften gehören Bancassurance, Produktvertrieb Dritter, Demat-Dienste und andere Bankgeschäfte sowie Einlagen in RIDF- und KKMU-Fonds. Es bietet auch Prepaid-Instrumente an, darunter Geschenk-, Devisen-, Reise- und wiederaufladbare Karten; Lebens-, Sach- und Krankenversicherungsprodukte; Spar- und Girokonten; wiederkehrende und steuersparende Einlagen; Privat-, Wohnungs-, Fahrzeug- und Bildungskredite sowie Geschäftskredite; digitale Produkte; Schließfächer; Sozialversicherungssysteme; und staatlich geförderte Programme. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlage- und Zahlungseinzugs- sowie Transaktionsbankdienstleistungen an; FCNR-, NRE- und NRO-Einlagen; Hypotheken- und Juwelenkredite sowie Kredite gegen Einlagen; Überweisungsdienste; und Internet- und Mobile-Banking-Dienste sowie eine Reihe von Produkten für den Agrarsektor.Die Karur Vysya Bank Limited wurde 1916 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Karur, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Karur Vysya Bank Limited entwickelte sich von ₹63.6B (FY2022) auf ₹132B (FY2026), rund +19.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹25.1B (+39.0%/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +6.8 pp · Rückkäufe/Verwässerung −1.8 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
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Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1085 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 18.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist Karur Vysya Bank Limited (KARURVYSYA) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von KARURVYSYA?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KARURVYSYA?
Wie hoch ist der Umsatz von Karur Vysya Bank Limited (KARURVYSYA)?
Wie hoch ist die Nettomarge von KARURVYSYA?
Zahlt Karur Vysya Bank Limited eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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