Kinsale Capital Group Inc (KNSL) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Kinsale Capital Group Inc $203, Kurs $384, also 47,2 % unter dem Kurs, Qualität 73 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $158,20 – $545,76 · Fair‑Value‑Band $143,14 – $253,20 · der Kurs von $383,73 notiert über dem Fair Value von $202,56. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.
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Kinsale Capital Group, Inc. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Schaden- und Unfallversicherungsprodukten in den Vereinigten Staaten.
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Das Angebot des Unternehmens an gewerblichen Versicherungssparten umfasst gewerbliche Sachversicherungen, Selbstbeteiligungsversicherungen, allgemeine Haftpflichtversicherungen, Kleinunternehmensunfallversicherungen, Bauversicherungen, Krankenversicherungen für Kleinunternehmen, Produkthaftpflichtversicherungen, Unterhaltung, Nutzfahrzeuge, Energie, Berufshaftpflichtversicherungen, Biowissenschaften, Binnenschifffahrt, Berufshaftpflichtversicherungen, Umwelt, Gesundheitswesen, Managementhaftpflichtversicherungen, öffentliche Körperschaften, Unfall- und Sachversicherungen für Agrarunternehmen, Luftfahrt, Seeschifffahrt und Produktrückrufversicherungen.
Das Privatversicherungsangebot umfasst auch hochwertige Hausbesitzer- und Personenversicherungsprodukte.
Das Unternehmen vertreibt seine Versicherungsprodukte in allen 50 Bundesstaaten, im District of Columbia, im Commonwealth of Puerto Rico und auf den Amerikanischen Jungferninseln hauptsächlich über ein Netzwerk unabhängiger Versicherungsmakler.
Kinsale Capital Group, Inc. wurde 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Richmond, Virginia.
Aktienanalyse
Kinsale Capital Group Inc (KNSL) notiert aktuell bei $383,73, während unser modellbasierter Fair Value bei $202,56 liegt, also 47 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $230,84 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $383,73.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $54,69, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 73/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Kinsale Capital Group Inc entwickelte sich von $653 Mio. (FY2021) auf $1,9 Mrd. (FY2025), rund +30,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $504 Mio. (+34,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 83 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $143,14 bis $253,20, der Kurs von $383,73 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, KNSL ist mit −47 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Der Kurs setzt viel mehr Wachstum voraus, als unsere Modelle zulassen; deshalb streuen die Modelle stark ($10,71 bis $290,85). Der Fair Value ist hier ein vorsichtiger Anker, kein Kursziel; was der Kurs voraussetzt, zeigt die Wachstumsprognose.
Fair Value $202,56
Spanne$143,14 bis $253,20
Kurs $383,73 · Abstand −47,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($18,83 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat eigene Aktien für $100.320 gekauft, am 08.06.2026. Verkauft hat im selben Zeitraum eine Person, für $77.793.
KaufChristopher R. TangardSVP, Chief Accounting Officer330 Stück zu $304,00$100.32008.06.2026
VerkaufSalmaan K. AllibhaiChief Analytics & Tech Officer250 Stück zu $311,17$77.79326.05.2026
VerkaufMichael P KehoeChairman President and CEO, Aufsichtsrat22.576 Stück zu $302,66$6,8 Mio.05.05.202610b5-1-Plan
VerkaufBryan P. PetrucelliEVP, CFO and Treasurer5.100 Stück zu $378,35$1,9 Mio.27.02.2026
VerkaufFrederick L. Russell Jr.Aufsichtsrat2× seit 24.02.2026: 4.801 Stück, Ø $378,61$1,8 Mio.26.02.2026
VerkaufRobert Hatcher V. IIIAufsichtsrat150 Stück zu $379,68$56.95226.02.2026
KaufGregory M ShareAufsichtsrat2.675 Stück zu $391,95$1,0 Mio.15.12.2025
Dazu 2 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+18,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+30,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+32,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +37,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+35,6 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+41,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+41,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.41,1 % gegen 35,2 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.22 % → 34 %
2025 liegt 64 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−11,8 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+1,0 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −13,8 % beim Kurs und −1,3 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (99 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Proprietäre Daten und KI-gestützte Underwriting-Tools stützen eine schlanke Kostenstruktur und disziplinierte Preispolitik im Excess-and-Surplus-Geschäft, doch dünne öffentliche Signale lassen das Burggraben-Potenzial und die Nachhaltigkeit unbewiesen.
Hauptrisiko: Intensivierter Wettbewerb durch Managing General Agents und den Londoner Markt könnte niedrigere Raten erzwingen und das Prämienwachstum in gewerblichen Sachversicherungslinien verlangsamen.
Gutes Szenario: Kinsale könnte seinen Vorsprung ausbauen, indem es proprietäre Datenmodelle und KI-Tools schneller als Wettbewerber verfeinert und so disziplinierte Preisgestaltung sowie schlanke Abläufe in weiteren Sparten erhält.
Schlechtes Szenario: Wenn Konkurrenten die Technologie- und Service-Lücke in E&S-Märkten schließen, könnte Kinsale anhaltendem Preisdruck und langsamerem Wachstum in wichtigen Segmenten ausgesetzt sein, was Margen schmälert.
Kinsale stärkt seine Position im Excess-and-Surplus-Lines-Versicherungsgeschäft mit einem technologiegestützten Modell und siebzehn Jahren eigener Daten, die KI-gestützte Underwriting-Tools speisen. Das ermöglicht eine schlanke Kostenstruktur und hilft, bei steigender Konkurrenz diszipliniert zu kalkulieren. Unsere Modelle sehen die Aktie derzeit als überbewertet an. Wird der Effizienzvorteil weiter wachsen oder schließen Konkurrenten die Lücke mit eigenen Investitionen?
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Sachversicherung · 100 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Kinsale Capital Group Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/KNSL
Häufige Fragen
Ist Kinsale Capital Group Inc (KNSL) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $202,56 gegenüber einem Kurs von $383,73, rund 47 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von KNSL?
Unser modellbasierter Fair Value für Kinsale Capital Group Inc liegt bei $202,56 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $383,73.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KNSL?
Kinsale Capital Group Inc hat einen Qualitäts-Score von 73/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $202,56 (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $143,14 bis $253,20. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Kinsale Capital Group Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $202,56, gegenüber einem Kurs von $383,73 rund 47 % tiefer (überbewertet). Spanne von $143,14 bis $253,20. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Kinsale Capital Group Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $2,0 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Kinsale Capital Group Inc eine Dividende?
Kinsale Capital Group Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,24 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Kinsale Capital Group Inc (KNSL) und wann ist der Ex-Tag?
Kinsale Capital Group Inc zahlt $0,92 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 0,2 %. Der letzte Ex-Tag war der 28.08.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2016. Die Ausschüttungsquote liegt bei 4,0 % des Gewinns. Der freie Cashflow deckt die Dividende 47,81-fach. Unsere Einordnung: Gut gedeckt. Eine niedrige Ausschüttung und die Dividende ist vollständig durch freien Cashflow finanziert, eine komfortable, nachhaltige Dividende.
Welches Wachstum preist der Kurs von Kinsale Capital Group Inc (KNSL) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Kinsale Capital Group Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um -11,8 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +32,4 % pro Jahr. Stand 08.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von KNSL?
Unsere Modelle diskontieren Kinsale Capital Group Inc mit 9,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,87, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Kinsale Capital Group Inc sind das -11,8 % pro Jahr für fünf Jahre, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 %, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Kinsale Capital Group Inc (KNSL) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Kinsale Capital Group Inc um +32,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit ein Wachstum des freien Cashflows von -11,8 % pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Kinsale Capital Group Inc einpreist (-11,8 % pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 11,32 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Kinsale Capital Group Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Kinsale Capital Group Inc liegt er bei $202,56 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $383,73. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Kinsale Capital Group Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert KNSL über dem berechneten Fair Value: Kurs $383,73, Fair Value $202,56, rund −47 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von KNSL?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($383,73), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($202,56). Bei Kinsale Capital Group Inc liegen zwischen beiden $181,17 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Kinsale Capital Group Inc wert?
An der Börse wird Kinsale Capital Group Inc mit rund $8,7 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $383,73; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $202,56 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu KNSL?
Unsere Modelle spannen für Kinsale Capital Group Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $143,14, mittleres $202,56, optimistisches $253,20 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $383,73). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von KNSL?
Kinsale Capital Group Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,7 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $202,56 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2023 ohne Einmaleffekte: 35,6. Weitere Vielfache: PEG 1,1, KBV 4,5, KUV 4,5, EV/EBITDA 12,9.
Wie hoch ist der PEG-Wert von KNSL?
Der PEG-Wert von Kinsale Capital Group Inc liegt bei 1,11 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 08.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Kennzahlen zur Bilanz von Kinsale Capital Group Inc (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 27,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,09. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 73/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist KNSL vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Kinsale Capital Group Inc notiert bei $383,73, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $413,48 und 32 % über dem Tief von $290,20 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $202,56.
Welche Aktien sind mit Kinsale Capital Group Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Chubb Limited, The Progressive Corporation, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Kinsale Capital Group Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $383,73, berechneter Fair Value $202,56 (−47 %), Qualitäts-Score 73/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von KNSL berechnet?
Wir rechnen Kinsale Capital Group Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $202,56 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Kinsale Capital Group Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $383,73. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $202,56, das sind rund 47 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Kinsale Capital Group Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($253,20). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (73/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Kinsale Capital Group Inc lag 2014 bis 2025 bei +37,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +34,9 %, EBIT-Marge +0,1 %, Steuersatz +2,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Kinsale Capital Group Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Die Marktkapitalisierung von Kinsale Capital Group Inc beträgt $8,7 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Kinsale Capital Group Inc liegt bei 4,48 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Der Gewinn je Aktie von Kinsale Capital Group Inc beträgt $22,95 (Kurs ÷ EPS = KGV 16,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Die Dividendenrendite von Kinsale Capital Group Inc liegt bei 0,2 % (Ausschüttung 4,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Die Nettomarge von Kinsale Capital Group Inc liegt bei 26,9 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Kinsale Capital Group Inc liegt bei 27,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Kinsale Capital Group Inc bei 9,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Die operative Marge von Kinsale Capital Group Inc liegt bei 27,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Der Umsatz von Kinsale Capital Group Inc wächst um −8,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +30,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Der Gewinn je Aktie von Kinsale Capital Group Inc wächst um −28,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Der freie Cashflow von Kinsale Capital Group Inc beträgt $990 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Kinsale Capital Group Inc (KNSL)?
Die Nettoverschuldung von Kinsale Capital Group Inc beträgt $61,0 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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08.11.2026