Kinsale Capital Group (KNSL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $7.8B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 24% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($354.85). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (69/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $152.53 – $545.76 · Fair‑Value‑Band $212.91 – $354.85 · der Kurs von $373.76 notiert über dem Fair Value von $283.88. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Kinsale Capital Group (KNSL) notiert aktuell bei $373.76, während unser modellbasierter Fair Value bei $283.88 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 24.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 69/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Kinsale Capital Group einen Umsatz von $1.9B bei einer Nettomarge von 27.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 29.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $61.0M. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $212.91 (Bear Case) bis $354.85 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $373.76 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, KNSL ist mit -24% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($232.11) gegenüber Dividendendiskontierung ($10.35). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Kinsale Capital Group, Inc. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Schaden- und Unfallversicherungsprodukten in den Vereinigten Staaten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Kinsale Capital Group, Inc. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Schaden- und Unfallversicherungsprodukten in den Vereinigten Staaten. Das Angebot des Unternehmens an gewerblichen Versicherungssparten umfasst gewerbliche Sachversicherungen, Selbstbeteiligungsversicherungen, allgemeine Haftpflichtversicherungen, Kleinunternehmensunfallversicherungen, Bauversicherungen, Krankenversicherungen für Kleinunternehmen, Produkthaftpflichtversicherungen, Unterhaltung, Nutzfahrzeuge, Energie, Berufshaftpflichtversicherungen, Biowissenschaften, Binnenschifffahrt, Berufshaftpflichtversicherungen, Umwelt, Gesundheitswesen, Managementhaftpflichtversicherungen, öffentliche Körperschaften, Unfall- und Sachversicherungen für Agrarunternehmen, Luftfahrt, Seeschifffahrt und Produktrückrufversicherungen. Das Privatversicherungsangebot umfasst auch hochwertige Hausbesitzer- und Personenversicherungsprodukte. Das Unternehmen vertreibt seine Versicherungsprodukte in allen 50 Bundesstaaten, im District of Columbia, im Commonwealth of Puerto Rico und auf den Amerikanischen Jungferninseln hauptsächlich über ein Netzwerk unabhängiger Versicherungsmakler. Kinsale Capital Group, Inc. wurde 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Richmond, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Kinsale Capital Group entwickelte sich von $653M (FY2021) auf $1.9B (FY2025), rund +30.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $504M (+34.8%/Jahr seit FY2021).

KNSL ist 24% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Here's How Much You'd Have If You Invested $1000 in Kinsale Capital Group, Inc. a Decade Ago Yahoo Finance · 06.08.2026
• Kinsale Capital Group (KNSL) Faced Rising Challenges Yahoo Finance · 31.07.2026
• The Top 5 Analyst Questions From Kinsale Capital Group’s Q2 Earnings Call Yahoo Finance · 30.07.2026
• Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Crossed Above the 200-Day Moving Average: What That Means for Investors Yahoo Finance · 28.07.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 11.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.