The Karnataka Bank Limited (KTKBANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹99.6B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 47% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹338.35). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹45.78 – ₹313.70 · Fair‑Value‑Band ₹338.35 – ₹563.92 · der Kurs von ₹306.50 notiert unter dem Fair Value von ₹451.14. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

The Karnataka Bank Limited (KTKBANK) notiert aktuell bei ₹306.50, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹451.14 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Karnataka Bank Limited einen Umsatz von ₹32.1B bei einer Nettomarge von 40.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹24.1B aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹338.35 (Bear Case) bis ₹563.92 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹306.50 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 86% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, KTKBANK ist mit 47% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹450.57) gegenüber Dividendendiskontierung (₹80.46). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Karnataka Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury Operations, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Karnataka Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury Operations, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations. Das Segment Corporate/Wholesale Banking bietet verschiedene fonds- und nichtfondsbasierte Produkte an, darunter befristete Darlehen, Betriebskapitalfazilitäten, Devisendienstleistungen, strukturierte Finanzierungen sowie Handelsfinanzierungsprodukte wie Akkreditive, Garantien und Wechseldiskontierung. Das Segment Retail Banking bietet Haus-, Auto-, Privat- und Bildungskredite an; Kredite gegen Festgeld; Kredite gegen Wertpapiere; und Gold-, Kleinunternehmens- und Agrarkredite für die Sektoren Landwirtschaft, KKMU, Wohnungsbau und Bildung. Its products include KBL Contractor Mitra, KBL Micro Mitra, KBL Export Mitra, KBL MSME, as well as KBL Mahila Udyog for financial support of women entrepreneurs. Das Treasury-Segment befasst sich mit der Verwaltung gesetzlicher Reserven wie SLR und CRR; Liquiditäts- und Treasury-Management; Investitions- und Handelsaktivitäten; and foreign exchange activities. Das Segment „Other Banking Operations“ bietet eine Reihe von Zusatzprodukten und -dienstleistungen an, darunter die Erhebung von Steuern, digitale Marketinginitiativen, Handelsfinanzierungsautomatisierung, Goldkredit vor der Haustür, OMNI-Kanal, Firmengehaltskonto und erweitertes WhatsApp-Banking sowie FASTag-Dienste. Darüber hinaus investiert es in Staatsanleihen und andere festverzinsliche Wertpapiere; Investmentfonds; certificates of deposits; variabel verzinsliches Instrument; Terminkontrakte; und handelt mit Schuld- und Beteiligungspapieren. Darüber hinaus vertreibt das Unternehmen Versicherungsprodukte. The Karnataka Bank Limited was incorporated in 1924 and is based in Mangalore, India.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The Karnataka Bank Limited entwickelte sich von ₹71.7B (FY2022) auf ₹103B (FY2026), rund +9.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹13.1B (+26.7%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1085 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.