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Lancashire Holdings (LCSHF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Lancashire Holdings $11,67, Kurs $8,50, Potenzial +37,3 %, Qualität 76 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Ja
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
LH
Viele Daten
24.09.2026
Viele Daten
24.09.2026
Lancashire Holdings
LCSHF · USUnterbewertet, solideDas Fair-Value-Potenzial ist positiv und die Qualität ist stark.
✓Fair Value 11,67 $ · Unterbewertet (+37,3 %)
✓Qualität 76/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +30,8 %/J)
✓Solide profitabel · 18,8 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓2,6 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Breiter Burggraben 71/100
Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 2,53 $ – 9,22 $ · Fair‑Value‑Band 8,76 $ – 14,59 $ · der Kurs von 8,50 $ notiert unter dem Fair Value von 11,67 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Unternehmensprofil
Lancashire Holdings Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Spezialversicherungs- und Rückversicherungsprodukte in London, Bermuda und Australien an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Rückversicherung und Versicherung.
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Lancashire Holdings Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Spezialversicherungs- und Rückversicherungsprodukte in London, Bermuda und Australien an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Rückversicherung und Versicherung. Es bietet direkte und fakultative Sachversicherungsprodukte, Sachversicherungsprodukte für politische Risiken und Staatsrisiken sowie Sachversicherungsprodukte gegen Terrorismus und politische Gewalt sowie Sachrückversicherungsdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet außerdem Energieversicherungsprodukte an, die das Upstream-, Downstream- und Onshore-Betriebsgeschäft sowie das Upstream-Baugeschäft mit allen Risiken abdecken. Schiffskasko, nur Totalschaden, Versicherung der Hypothekengläubiger, zusätzliche Gefahren des Hypothekengläubigers, Überschussschutz und Entschädigung, Seekrieg und Baurisiken; und Luftfahrt AV52, Luftfahrtkonsortium, Kasko- und Haftpflichtversicherungsprodukte für Fluggesellschaften sowie Satellitenversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet es allgemeine Versicherungs-, Support-, Versicherungsagenten- und Versicherungsvermittlungsdienste an. Das Unternehmen wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hamilton, Bermuda.
Aktienanalyse
Lancashire Holdings (LCSHF) notiert aktuell bei 8,50 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 11,67 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 27,2 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 15,98 $ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 8,50 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 4,18 $, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 8,76 $ (Bear) bis 14,59 $ (Bull), der Kurs von 8,50 $ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 76/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Lancashire Holdings entwickelte sich von 748 Mio. $ (FY2021) auf 2,1 Mrd. $ (FY2025), rund +29,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 300 Mio. $.
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 2,1 Mrd. $ · KGV 7,3 · KUV 1,05 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,17 $ · Dividendenrendite 2,6 % · Nettomarge 14,5 % · Eigenkapitalrendite 19,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 4,2 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 28 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 10 % Fair-Value-Potenzial, LCSHF ist mit 37 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 8,76 $
Fair Value 11,67 $
Bull 14,59 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,7146 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
6,84 $
8,35 $
11,36 $
76
Gordon-Wachstumsmodell
9,71 $
17,49 $
24,08 $
68
DDM mehrstufig
9,71 $
15,98 $
18,69 $
67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
9,71 $
17,49 $
24,08 $
68
DDM mehrstufig
9,71 $
15,98 $
18,69 $
67
Multiplikatoren
KGV-Multiple
12,06 $
16,07 $
20,09 $
63
KBV-Multiple
6,54 $
8,73 $
10,91 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
3,12 $
4,18 $
6,23 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
6,84 $
8,35 $
11,36 $
76
Benachrichtige mich, wenn LCSHF den Fair Value erreicht
Leg LCSHF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
76/100
Davon Geschäftsqualität 74 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 77
Profitabilität
57
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
61
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
85
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
60
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
92
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
50
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
84
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
95
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
100
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+21,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+38,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+30,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +13,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+42,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+39,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.39,7 % gegen 2,8 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.1 % → 15 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−17,9 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+1,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −19,8 % beim Kurs und −1,1 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+9,3 %
Prognose 2027 (Umsatz)−1,3 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)−0,9 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)−0,5 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)0,0 %
LCSHF beobachten, Alarm bei Änderung →
Lancashire Holdings mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
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| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Fidelity National Financial, Inc FNF | 41,16 $ | 29,18 $ | −29 % |
| Medibank Private Limited MPL | 4,53 A$ | 1,95 A$ | −57 % |
| AXIS Capital Holdings AXS | 94,45 $ | 118,38 $ | +25 % |
| First American Financial Corporation FAF | 64,72 $ | 52,86 $ | −18 % |
| Enact Holdings ACT | 44,15 $ | 44,39 $ | +1 % |
| MGIC Investment Corporation MTG | 28,48 $ | 29,83 $ | +5 % |
| Essent Group ESNT | 63,73 $ | 70,20 $ | +10 % |
| Radian Group RDN | 33,02 $ | 40,30 $ | +22 % |
| NMI Holdings NMIH | 40,97 $ | 47,46 $ | +16 % |
| Assured Guaranty Ltd AGO | 68,97 $ | 120,05 $ | +74 % |
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Häufige Fragen
Ist Lancashire Holdings (LCSHF) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 11,67 $ gegenüber einem Kurs von 8,50 $, rund +37 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von LCSHF?
Unser modellbasierter Fair Value für Lancashire Holdings liegt bei 11,67 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 8,50 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von LCSHF?
Lancashire Holdings hat einen Qualitäts-Score von 76/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Lancashire Holdings (LCSHF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 11,67 $ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 8,76 $, optimistisches Szenario 14,59 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Lancashire Holdings Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 11,67 $, gegenüber einem Kurs von 8,50 $ rund +37 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 8,76 $, optimistisches Szenario 14,59 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Lancashire Holdings weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,6 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Lancashire Holdings eine Dividende?
Lancashire Holdings weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,65 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Lancashire Holdings (LCSHF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Lancashire Holdings den freien Cashflow fünf Jahre lang um -17,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,8 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +30,8 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von LCSHF?
Unsere Modelle diskontieren Lancashire Holdings mit 9,8 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,47, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Lancashire Holdings sind das -17,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,8 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Lancashire Holdings (LCSHF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Lancashire Holdings um +30,8 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -17,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Lancashire Holdings einpreist (-17,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 21,85 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Lancashire Holdings je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,8 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Lancashire Holdings liegt er bei 11,67 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 8,50 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Lancashire Holdings Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert LCSHF unter dem berechneten Fair Value: Kurs 8,50 $, Fair Value 11,67 $, rund +37 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von LCSHF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (8,50 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (11,67 $). Bei Lancashire Holdings liegen zwischen beiden 3,17 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Lancashire Holdings wert?
An der Börse wird Lancashire Holdings mit rund 2,1 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 8,50 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 11,67 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu LCSHF?
Unsere Modelle spannen für Lancashire Holdings eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 8,76 $, mittleres 11,67 $, optimistisches 14,59 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 8,50 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie weit ist LCSHF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Lancashire Holdings notiert bei 8,50 $, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 9,22 $ und 28 % über dem Tief von 6,62 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 11,67 $.
Welche Aktien sind mit Lancashire Holdings vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Fidelity National Financial, Inc, Medibank Private Limited, AXIS Capital Holdings, First American Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Lancashire Holdings Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 8,50 $, berechneter Fair Value 11,67 $ (+37 %), Qualitäts-Score 76/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von LCSHF berechnet?
Wir rechnen Lancashire Holdings mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 11,67 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Lancashire Holdings liegt aktuell 27 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 8,50 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 11,67 $, das sind rund +37 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Lancashire Holdings jetzt besonders achten?
Die seltenere Kombination: hohe Qualität (76/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil. Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (8,76 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Lancashire Holdings lag 2014 bis 2025 bei +2,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +8,1 %, EBIT-Marge −4,5 %, Steuersatz −0,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Lancashire Holdings
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Die Marktkapitalisierung von Lancashire Holdings beträgt 2,1 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KGV von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Lancashire Holdings liegt bei 7,3. Kurs-Gewinn-Verhältnis: wie viele Jahresgewinne man für die Aktie bezahlt. KGV 10 heißt, zehn Jahresgewinne im Preis.
Wie hoch ist das KUV von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Lancashire Holdings liegt bei 1,05 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Der Gewinn je Aktie von Lancashire Holdings beträgt 1,17 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 7,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Die Dividendenrendite von Lancashire Holdings liegt bei 2,6 % (Ausschüttung 19,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Die Nettomarge von Lancashire Holdings liegt bei 14,5 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Lancashire Holdings liegt bei 19,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Lancashire Holdings bei 4,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Die operative Marge von Lancashire Holdings liegt bei 27,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Der Umsatz von Lancashire Holdings wächst um +4,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +38,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Der Gewinn je Aktie von Lancashire Holdings wächst um +51,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Lancashire Holdings (LCSHF)?
Der freie Cashflow von Lancashire Holdings beträgt 466 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Lancashire Holdings (LCSHF)?
Lancashire Holdings hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 84,3 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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