Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Live Oak Bancshares, Inc. $19,62, Kurs $37,09, Potenzial −47,1 %, Qualität 53 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 19,82 $ – 96,27 $ · Fair‑Value‑Band 19,46 $ – 19,62 $ · der Kurs von 37,09 $ notiert über dem Fair Value von 19,62 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Live Oak Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Live Oak Banking Company, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter unverzinsliche Sichteinlagen sowie verzinsliche Scheck-, Geldmarkt-, Spar- und Termineinlagen.
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Live Oak Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Live Oak Banking Company, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter unverzinsliche Sichteinlagen sowie verzinsliche Scheck-, Geldmarkt-, Spar- und Termineinlagen. Darüber hinaus werden Gewerbe- und Industriekredite vergeben; Bau- und Entwicklungskredite; Eigengenutzte und nicht selbstgenutzte Sicherheiten für Gewerbeimmobilienkredite; und gewerbliche Grundstücksdarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Abwicklungs-, Buchhaltungs- und Verbriefungsdienstleistungen für staatlich garantierte Kredite an; Finanzierung für die Industrie zur Anwendung erneuerbarer Energien; strategische Vermögens- und Anlageverwaltungsdienste für vermögende Privatpersonen und Familien; und Anlageberatungsdienste für eine Reihe von Fonds, die sich auf die Bereitstellung von Risikokapital für neue und aufstrebende Finanztechnologieunternehmen konzentrieren. Live Oak Bancshares, Inc. wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Wilmington, North Carolina.
Aktienanalyse
Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) notiert aktuell bei 37,09 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 19,62 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 89,0 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 29,16 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 37,09 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 2,36 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 19,46 $ (Bear) bis 19,62 $ (Bull), der Kurs von 37,09 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Live Oak Bancshares, Inc. entwickelte sich von 506 Mio. $ (FY2021) auf 1,0 Mrd. $ (FY2025), rund +19,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 104 Mio. $ (−11,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 15 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, LOB ist mit −47 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 19,46 $Fair Value 19,62 $Bull 19,62 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,83 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+12,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+22,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +24,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 14 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+26,0 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+16,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+16,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.10 % gegen 19 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.13 % → 16 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+0,8 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das bei den Prognosen etwa −1,6 % im Jahr.
Live Oak Bancshares, Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Live Oak Bancshares, Inc. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/LOB
Häufige Fragen
Ist Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 19,62 $ gegenüber einem Kurs von 37,09 $, rund −47 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von LOB?
Unser modellbasierter Fair Value für Live Oak Bancshares, Inc. liegt bei 19,62 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 37,09 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von LOB?
Live Oak Bancshares, Inc. hat einen Qualitäts-Score von 53/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 19,62 $ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 19,46 $, optimistisches Szenario 19,62 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Live Oak Bancshares, Inc. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 19,62 $, gegenüber einem Kurs von 37,09 $ rund −47 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 19,46 $, optimistisches Szenario 19,62 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Live Oak Bancshares, Inc. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 512 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Live Oak Bancshares, Inc. eine Dividende?
Live Oak Bancshares, Inc. weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,32 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Live Oak Bancshares, Inc. den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 13,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +22,5 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von LOB?
Unsere Modelle diskontieren Live Oak Bancshares, Inc. mit 13,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 1,90, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Live Oak Bancshares, Inc. sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (13,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Live Oak Bancshares, Inc. um +22,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Live Oak Bancshares, Inc. einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,36 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Live Oak Bancshares, Inc. je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (13,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Live Oak Bancshares, Inc. liegt er bei 19,62 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 37,09 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Live Oak Bancshares, Inc. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert LOB über dem berechneten Fair Value: Kurs 37,09 $, Fair Value 19,62 $, rund −47 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von LOB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (37,09 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (19,62 $). Bei Live Oak Bancshares, Inc. liegen zwischen beiden 17,47 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Live Oak Bancshares, Inc. wert?
An der Börse wird Live Oak Bancshares, Inc. mit rund 1,7 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 37,09 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 19,62 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu LOB?
Unsere Modelle spannen für Live Oak Bancshares, Inc. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 19,46 $, mittleres 19,62 $, optimistisches 19,62 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 37,09 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von LOB?
Live Oak Bancshares, Inc. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,2 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 19,62 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,4, KUV 3,4, EV/EBITDA 5,2.
Wie solide ist die Bilanz von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Live Oak Bancshares, Inc. (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 10,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,08. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 53/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist LOB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Live Oak Bancshares, Inc. notiert bei 37,09 $, rund 15 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 43,76 $ und 26 % über dem Tief von 29,34 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 19,62 $.
Welche Aktien sind mit Live Oak Bancshares, Inc. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Live Oak Bancshares, Inc. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 37,09 $, berechneter Fair Value 19,62 $ (−47 %), Qualitäts-Score 53/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von LOB berechnet?
Wir rechnen Live Oak Bancshares, Inc. mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 19,62 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Live Oak Bancshares, Inc. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 37,09 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 19,62 $, das sind rund −47 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Live Oak Bancshares, Inc. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (19,62 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Die Modelle laufen eng zusammen (19,46 $ bis 19,62 $), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Live Oak Bancshares, Inc. lag 2014 bis 2025 bei +16,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +21,3 %, EBIT-Marge −5,6 %, Steuersatz +2,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Live Oak Bancshares, Inc.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Die Marktkapitalisierung von Live Oak Bancshares, Inc. beträgt 1,7 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Live Oak Bancshares, Inc. liegt bei 1,41 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Der Gewinn je Aktie von Live Oak Bancshares, Inc. beträgt 2,62 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 14,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Die Dividendenrendite von Live Oak Bancshares, Inc. liegt bei 0,3 % (Ausschüttung 4,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Die Nettomarge von Live Oak Bancshares, Inc. liegt bei 10,0 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Live Oak Bancshares, Inc. liegt bei 10,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Live Oak Bancshares, Inc. bei 1,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Die operative Marge von Live Oak Bancshares, Inc. liegt bei 35,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Der Umsatz von Live Oak Bancshares, Inc. wächst um +33,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +27,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Der Gewinn je Aktie von Live Oak Bancshares, Inc. wächst um +186 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Der freie Cashflow von Live Oak Bancshares, Inc. beträgt 143 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)?
Live Oak Bancshares, Inc. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 763 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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