Lake Ridge Bancorp Inc (LRBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $285M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 86% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($218.87). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $75.70 – $157.12 · Fair‑Value‑Band $218.87 – $364.78 · der Kurs von $157.00 notiert unter dem Fair Value von $291.82. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Lake Ridge Bancorp Inc (LRBI) notiert aktuell bei $157.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $291.82 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 85.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Lake Ridge Bancorp Inc einen Umsatz von $110M bei einer Nettomarge von 26.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $177M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 9.3. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $218.87 (Bear Case) bis $364.78 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $157.00 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 65% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, LRBI ist mit 86% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($248.05) gegenüber Substanzwert ($101.93). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Lake Ridge Bancorp Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Lake Ridge Bank, die Privat- und Firmenkunden verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Geldmarktkonten an; und Home-Equity-Kreditlinien und -Darlehen; und Autos, Schuldenkonsolidierung und persönliche Reservekonten sowie Hypotheken.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Lake Ridge Bancorp Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Lake Ridge Bank, die Privat- und Firmenkunden verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Geldmarktkonten an; und Home-Equity-Kreditlinien und -Darlehen; und Autos, Schuldenkonsolidierung und persönliche Reservekonten sowie Hypotheken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kredite und Finanzierungen für Kleinunternehmen, Gewerbeimmobilien- und Baukredite, Geschäftskredite, Akkreditive und Grundstückserschließungskredite sowie Leasing an. und Executive Banking, Investment Management sowie Finanz- und Ruhestandsplanungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Management, Altersvorsorgepläne für Mitarbeiter, Treuhand- und Nachlassdienstleistungen sowie Cash-Management-Dienstleistungen an; und Milch- und Landwirtschaftskredite, Ernteversicherungen, Planung und Investitionen, Versicherungs- und Risikomanagement und digitale Anlagelösungen sowie Debit- und Kreditkarten, Online- und Mobile-Banking-Dienste und Remote-Einlagenerfassungsdienste. Das Unternehmen ist in den Landkreisen Dane, Rock, Sauk und Green in Wisconsin tätig. Das Unternehmen war früher als S.B.C.P. bekannt. Bancorp, Inc. und änderte im Oktober 2022 seinen Namen in Lake Ridge Bancorp Inc.. Lake Ridge Bancorp Inc. wurde 1908 gegründet und hat seinen Sitz in Monona, Wisconsin.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Lake Ridge Bancorp Inc entwickelte sich von $71.7M (FY2021) auf $112M (FY2025), rund +11.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $28.7M (+12.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.