Metropolitan Bank Holding (MCB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.2B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 20% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $19.67 – $111.18 · Fair‑Value‑Band $55.93 – $93.21 · der Kurs von $92.86 notiert über dem Fair Value von $74.57. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Metropolitan Bank Holding (MCB) notiert aktuell bei $92.86, während unser modellbasierter Fair Value bei $74.57 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 19.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Metropolitan Bank Holding einen Umsatz von $302M bei einer Nettomarge von 28.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 37.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $383M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $55.93 (Bear Case) bis $93.21 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $92.86 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MCB ist mit -20% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($74.57) gegenüber Dividendendiskontierung ($3.22). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Metropolitan Bank Holding Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Metropolitan Commercial Bank, die eine Reihe von Geschäfts-, Handels- und Privatkundenbankprodukten und -dienstleistungen anbietet. Es bietet Giro-, Spar-, Termineinlagen, Geldmarkteinlagen, unverzinsliche Sichteinlagen und andere Termineinlagen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Metropolitan Bank Holding Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Metropolitan Commercial Bank, die eine Reihe von Geschäfts-, Handels- und Privatkundenbankprodukten und -dienstleistungen anbietet. Es bietet Giro-, Spar-, Termineinlagen, Geldmarkteinlagen, unverzinsliche Sichteinlagen und andere Termineinlagen. Das Unternehmen bietet auch Kreditprodukte an, darunter Gewerbeimmobilien; Mehrfamilienhaus; Konstruktion; Immobilienkredite für Ein- bis Vierfamilienhäuser; Gewerbe- und Industriekredite; Verbraucherkredite, einschließlich gekaufter Studienkredite; Anschaffungs- und Renovierungskredite; Darlehen für selbstgenutzte Immobilien; Kredite zur Refinanzierung oder Rückgabe von Eigenkapital des Kreditnehmers; Betriebsmittelkreditlinien; Handelsfinanzierung; Akkreditive; und befristete Darlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management-Dienste, Online- und Mobile-Banking, ACH, Remote-Einzahlungserfassung und Debitkartenprodukte sowie Debitkartenprodukte von Drittanbietern sowie Händlerdienste an. Es bedient kleine Unternehmen, mittelständische Unternehmen, öffentliche Einrichtungen und Einzelpersonen. Das Unternehmen hieß früher Metbank Holding Corp. und änderte im Januar 2007 seinen Namen in Metropolitan Bank Holding Corp.. Metropolitan Bank Holding Corp. wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Metropolitan Bank Holding entwickelte sich von $197M (FY2021) auf $527M (FY2025), rund +27.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $71.1M (+4.1%/Jahr seit FY2021).

MCB ist 20% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Why Metropolitan Bank Stock Sank by Nearly 9% Today Yahoo Finance · 22.07.2026
• Metropolitan Bank Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 22.07.2026
• Metropolitan Bank Director Sells 5,000 Shares as Stock Climbs 42% in a Year Yahoo Finance · 09.06.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.