Merchants & Marine Bancorp, Inc (MNMB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $66.3M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 24% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($52.32). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (34/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13.31 – $55.00 · Fair‑Value‑Band $31.39 – $52.32 · der Kurs von $55.00 notiert über dem Fair Value von $41.86. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Merchants & Marine Bancorp, Inc (MNMB) notiert aktuell bei $55.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $41.86 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 34/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Merchants & Marine Bancorp, Inc einen Umsatz von $45.6M bei einer Nettomarge von 8.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.0%. Die Nettoverschuldung beträgt $121M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $31.39 (Bear Case) bis $52.32 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $55.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 50% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MNMB ist mit -24% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($66.00) gegenüber Multiplikatoren ($41.86). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Merchants & Marine Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Merchants & Marine Bank, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten sowie individuelle Altersvorsorgekonten und Einlagenzertifikate an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Merchants & Marine Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Merchants & Marine Bank, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten sowie individuelle Altersvorsorgekonten und Einlagenzertifikate an. Es bietet außerdem Privat-, Auto-, Boots-, Freizeitfahrzeug-, Hypotheken-, Hypothekendarlehen mit variablem Zinssatz, Bau-, Eigenheim-, Ausrüstungs- und Maschinenkredite, Inventarkredite, Gewerbeimmobilienkredite, Akquisitionskredite und Kleinunternehmensverwaltungskredite sowie Kreditlinien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditkarten an; und Händler, Rechnungszahlung, Fernerfassung von Einzahlungen, ACH-Erstellung und -Benachrichtigung, positive Bezahlung, Online-Banking, E-Kontoauszüge, Mobile Banking, mobile Einzahlung, mobile Geldbörse und personalisierte Textbenachrichtigungsdienste. Merchants & Marine Bancorp, Inc. wurde 1899 gegründet und hat seinen Sitz in Pascagoula, Mississippi.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Merchants & Marine Bancorp, Inc entwickelte sich von $27.2M (FY2021) auf $46.0M (FY2025), rund +14.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $4.3M (+18.3%/Jahr seit FY2021).

MNMB ist 24% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.