National Capital Bancorp, Inc (NACB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $87.5M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $24.86 – $83.31 · Fair‑Value‑Band $59.57 – $99.29 · der Kurs von $81.49 notiert über dem Fair Value von $79.43. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

National Capital Bancorp, Inc (NACB) notiert aktuell bei $81.49, während unser modellbasierter Fair Value bei $79.43 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 2.5% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte National Capital Bancorp, Inc einen Umsatz von $25.8M bei einer Nettomarge von 24.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 14.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $67.3M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $59.57 (Bear Case) bis $99.29 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $81.49 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 41% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, NACB ist mit -3% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($79.43) gegenüber Dividendendiskontierung ($9.29). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

National Capital Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der National Capital Bank of Washington, die Privatpersonen und Unternehmen in Washington verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

National Capital Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der National Capital Bank of Washington, die Privatpersonen und Unternehmen in Washington verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet Spar- und Girokonten an; Debit- und Kreditkarten; Geldversanddienste; Online- und Mobile-Banking-Dienste; Privatkredite, Home-Equity-Kreditlinien, Wohnhypotheken, Bereitschaftsrücklagen und Überziehungskredite; sowie Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien und Programme für Erstkäufer von Eigenheimen. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Finanzierungslösungen an, darunter Gewerbeimmobilien sowie Gewerbe-, Industrie- und Kleinunternehmensfinanzierungen. Baufinanzierung; Finanzierung und Leasing von Ausrüstung; Kredite für staatliche Auftragnehmer und gemeinnützige Organisationen; und SBA-Darlehen sowie befristete Darlehen, Kreditlinien und Akkreditive. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Management-Dienste an, die Informationsdienste wie E-Banking, mobile Einlagen und positive Zahlungsdienste umfassen. Einzahlungsdienste, einschließlich automatisierter Clearingstellenzahlungen, Fernerfassung von Einzahlungen, Schließfachdienste und Verarbeitung von Händlerkarten; Auszahlungsdienste, bestehend aus Online-Überweisungen und Konten mit Nullsaldo; Bargeldverwaltungsdienste; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1889 gegründet und hat seinen Sitz in Washington, District of Columbia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von National Capital Bancorp, Inc entwickelte sich von $24.9M (FY2021) auf $38.4M (FY2025), rund +11.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $7.0M (+10.9%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.