National Bankshares, Inc (NKSH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $225M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 23% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($40.38). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $19.47 – $42.11 · Fair‑Value‑Band $24.23 – $40.38 · der Kurs von $42.11 notiert über dem Fair Value von $32.31. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

National Bankshares, Inc (NKSH) notiert aktuell bei $42.11, während unser modellbasierter Fair Value bei $32.31 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte National Bankshares, Inc einen Umsatz von $58.4M bei einer Nettomarge von 30.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 22.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $59.3M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $24.23 (Bear Case) bis $40.38 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $42.11 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 68% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, NKSH ist mit -23% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($32.31) gegenüber Dividendendiskontierung ($14.19). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

National Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der National Bank of Blacksburg, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und lokale Regierungen bereitstellt.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

National Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der National Bank of Blacksburg, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und lokale Regierungen bereitstellt. Das Unternehmen akzeptiert verzinsliche und unverzinsliche Sichteinlagenkonten, Geldmarkteinlagenkonten, Sparkonten, Einlagenzertifikate, Gesundheitssparkonten und individuelle Altersvorsorgekonten. Zu den Kreditprodukten gehören gewerbliche Nicht-Immobilienkredite, einschließlich gewerblicher und landwirtschaftlicher Kredite; gewerbliche und private Immobilienkredite; Wohnimmobilienkredite; Eigenheimdarlehen; verschiedene Verbraucherkredite, wie Kreditkarten-, Auto- und andere Verbraucherkredite; und Darlehen des öffentlichen Sektors und der IDA sowie Darlehen für den Bau von Gewerbe- und Wohnimmobilien. Das Unternehmen bietet außerdem Debit- und Kreditkarten für Geschäfts- und Privatkunden an. Akkreditive, Nachtdepots, Schließfächer, Zahlungsdienste für Versorgungsunternehmen und automatischer Geldtransfer; Vermögensverwaltung, Treuhand- und Immobiliendienstleistungen; Anlage- und Versicherungsprodukte ohne Einlagen; sowie Telefon-, Mobil- und Internet-Banking-Dienste und betreibt Geldautomaten. Das Unternehmen wurde 1891 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Blacksburg, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von National Bankshares, Inc entwickelte sich von $53.4M (FY2021) auf $85.3M (FY2025), rund +12.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $15.8M (−6.1%/Jahr seit FY2021).

NKSH ist 23% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.