One97 Communications Limited (PAYTM) Fair Value & Analyse

Technologie · IN · Marktkap. ₹860B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 87% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹215.78). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

57‑Monats‑Spanne ₹317.15 – ₹1,799 · Fair‑Value‑Band ₹141.20 – ₹215.78 · der Kurs von ₹1,442 notiert über dem Fair Value von ₹181.50. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

One97 Communications Limited (PAYTM) notiert aktuell bei ₹1,442, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹181.50 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 87.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte One97 Communications Limited einen Umsatz von ₹84.4B bei einer Nettomarge von 6.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹129B aus. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹141.20 (Bear Case) bis ₹215.78 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,442 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Der zuletzt ausgewiesene Gewinn liegt deutlich unter dem, was Analysten erwarten (Gewinne im Umbruch, etwa nach Sonderabschreibungen oder einem Ergebnisknick); ob die Aktie günstig oder teuer ist, hängt hier stark davon ab, ob die erwartete Gewinnerholung eintritt. Der faire Wert ist entsprechend mit Vorsicht zu lesen. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 68% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -50% Fair-Value-Potenzial, PAYTM ist mit -87% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (₹258.66) gegenüber Dividendendiskontierung (₹11.81). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

One97 Communications Limited bietet Zahlungs-, Handels- und Cloud- sowie Finanzdienstleistungen für Verbraucher und Händler in Indien, den Vereinigten Arabischen Emiraten, Saudi-Arabien und Singapur.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

One97 Communications Limited bietet Zahlungs-, Handels- und Cloud- sowie Finanzdienstleistungen für Verbraucher und Händler in Indien, den Vereinigten Arabischen Emiraten, Saudi-Arabien und Singapur. Das Unternehmen bietet Zahlungs- und Finanzdienstleistungen an, einschließlich Zahlungsvermittlungsdiensten, Vermittlung von Verbraucher- und Händlerkrediten an Verbraucher und Händler, Vermögensverwaltung usw. Es bietet auch Marketingdienstleistungen an, darunter Aggregatoren für digitale Produkte, das Ticketgeschäft, die Bereitstellung von Sprach- und Messaging-Plattformen für Telekommunikationsbetreiber, Unternehmenskunden und andere Unternehmen usw. Darüber hinaus bietet das Unternehmen mobiles Aufladen an; Rechnungszahlungen wie Stromrechnungen, Bildungs- und Geldtransfers über die App, Online-Zahlungsgateways sowie Offline-Zahlungslösungen für Händler über QR-Codes, Soundbox und Kartenautomaten. Darüber hinaus bietet es den digitalen Vertrieb von Krediten, Versicherungen, den Vertrieb von Investmentfonds und Aktienvermittlungsdienstleistungen an. sonstige Dienstleistungen, einschließlich Ticketverkauf, Angebote und Geschenkgutscheine sowie Werbedienstleistungen für Händler; und vertreibt Kreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kredite und Vermögensverwaltung für Verbraucher und Händler an; Treuelösungen; und betreibt eine Technologieplattform für die Kreditvergabe, Kreditverwaltung und Inkasso für den Kreditzugang. One97 Communications Limited wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Noida, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von One97 Communications Limited entwickelte sich von ₹49.6B (FY2022) auf ₹84.4B (FY2026), rund +14.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹5.5B.

PAYTM ist 87% überbewertet. Mit Microsoft Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Software - Infrastructure · 368 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.