Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $793M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 40% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($34.23). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $20.23 – $48.33 · Fair‑Value‑Band $20.54 – $34.23 · der Kurs von $45.80 notiert über dem Fair Value von $27.39. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) notiert aktuell bei $45.80, während unser modellbasierter Fair Value bei $27.39 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 40.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Peapack-Gladstone Financial Corporation einen Umsatz von $274M bei einer Nettomarge von 16.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 25.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $29.0M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $20.54 (Bear Case) bis $34.23 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $45.80 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 89% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, PGC ist mit -40% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($27.39) gegenüber Dividendendiskontierung ($2.54). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Peapack-Gladstone Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für Peapack Private Bank & Trust, die Private-Banking- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Banking und Wealth Management.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Peapack-Gladstone Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für Peapack Private Bank & Trust, die Private-Banking- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Banking und Wealth Management. Es bietet Giro- und Sparkonten, Geldmarkt- und verzinsliche Girokonten, Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten. Das Unternehmen bietet außerdem Betriebsmittelkreditlinien, befristete Darlehen für den Erwerb von Anlagevermögen, Gewerbehypotheken, Mehrfamilienhypotheken und andere Formen vermögensbasierter Finanzierungsdienstleistungen an. und Wohnhypotheken, Home-Equity-Kreditlinien und andere Zweithypothekendarlehen. Darüber hinaus bietet es Unternehmens- und Industriekredite (C&I) sowie Ausrüstungsfinanzierungen, Gewerbeimmobilien, Mehrfamilienhäuser, Wohnimmobilien und Verbraucherkredite an; Treasury-Management, C&I-Beratung, Treuhandverwaltung, Einlagengenerierung und Anlageverwaltungsdienste; Persönliche Treuhanddienste, einschließlich Dienstleistungen als Testamentsvollstrecker, Treuhänder, Administrator, Verwahrer und Vormund; und andere Finanzplanungs-, Steuervorbereitungs- und Beratungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Telefon- und Internetbanking, Händlerkreditkarten und Kundensupport-Verkaufsdienste an. Zu den Private-Banking-Kunden zählen Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und Verbraucher. Zu den Vermögensverwaltungskunden zählen Einzelpersonen, Familien, Stiftungen, Stiftungen, Trusts und Nachlässe. Zu den gewerblichen Kreditkunden zählen Geschäftsinhaber, Freiberufler, Einzelhändler, Auftragnehmer und Immobilieninvestoren.Das Unternehmen betreibt seine Private-Banking-Standorte in Bedminster, Morristown, Princeton und Teaneck, New Jersey; und Niederlassungen in den Landkreisen Somerset, Morris, Hunterdon und Union und betreibt Geldautomaten. Das Unternehmen wurde 1921 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bedminster, New Jersey.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Peapack-Gladstone Financial Corporation entwickelte sich von $229M (FY2021) auf $441M (FY2025), rund +17.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $37.3M (−9.9%/Jahr seit FY2021).

PGC ist 40% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Peapack-Gladstone Financial Corporation Declares Quarterly Cash Dividend GlobeNewswire · 30.07.2026
• Peapack-Gladstone targets 1% ROA and 10% ROE by Q4 2026 while maintaining 6-9 bp 2026 NIM expansion outlook Seeking Alpha · 28.07.2026
• Peapack-Gladstone Financial GAAP EPS of $0.85 misses by $0.03, revenue of $86.1M beats by $0.93M Seeking Alpha · 27.07.2026
• Peapack-Gladstone Financial Corporation Reports Second Quarter Financial Results GlobeNewswire · 27.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.