Plumas Bancorp (PLBC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $387M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 10% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $41.44 (Bear) bis $69.07 (Bull), Basis $55.25. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $23.49 – $62.20 · Fair‑Value‑Band $41.44 – $69.07 · der Kurs von $61.65 notiert über dem Fair Value von $55.25. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Plumas Bancorp (PLBC) notiert aktuell bei $61.65, während unser modellbasierter Fair Value bei $55.25 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Plumas Bancorp einen Umsatz von $98.4M bei einer Nettomarge von 32.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 32.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $67.3M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $41.44 (Bear Case) bis $69.07 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $61.65 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, PLBC ist mit -10% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($52.45) gegenüber Dividendendiskontierung ($14.17). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Plumas Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Plumas Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und Privatpersonen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Plumas Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Plumas Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagen, wie Schecks, Geldmarktschecks, Geschäftseinlagen, öffentliche Gelder, Spar- und Altersvorsorgekonten sowie Termin- und Ferneinlagen. Das Kreditportfolio umfasst Privat- und Gewerbekredite, Immobilien-, Bau- und Agrarkredite sowie staatlich garantierte Kredite. Kreditlinien für Wohnimmobilien und Eigenheime; Landentwicklungs- und Baukredite; Autokredite; Verbraucherkredite; erworbene Kredite mit verschlechterter Kreditwürdigkeit (PCD) und Nicht-PCD-Kredite; und Darlehen für die Verwaltung kleiner Unternehmen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Telefon- und Mobile-Banking, Internet-Banking mit Rechnungszahlungsoptionen, Bankscheck, Bank-by-Mail, Geldautomaten, Nachtdepot, Schließfach, direkte und mobile Einzahlung, elektronische Geldüberweisung, FedNow®-Empfangsservice und andere übliche Bankdienstleistungen. Plumas Bancorp wurde 1980 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Reno, Nevada.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Plumas Bancorp entwickelte sich von $56.5M (FY2021) auf $108M (FY2025), rund +17.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $29.6M (+9.0%/Jahr seit FY2021).

PLBC ist 10% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.